एसबीआई एफडी ब्याज दरें

एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट की ब्याज दरें वर्तमान में नियमित नागरिकों के लिए 6.5% प्रति वर्ष और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 7% प्रति वर्ष (3 वर्ष से 5 वर्ष से कम अवधि के लिए) हैं। एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट जमा ब्याज दरों की सीमा 7 दिनों से 10 वर्ष तक भिन्न होती है। एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट स्कीम्स और गारंटीड रिटर्न प्लान्स (एफडी के विपरीत टैक्स-फ्री प्लान्स) के माध्यम से फिक्स्ड रिटर्न निवेश विकल्प प्रदान करता है। एसबीआई एफडी ब्याज दरों 2023 और अन्य प्रमुख बैंकों की फिक्स्ड डिपॉजिट दरों की तुलना नीचे की गई है।

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एसबीआई बैंक एफडी दरें 2023

कार्यकाल नियमित दरें वर्तमान दरें वरिष्ठ नागरिक
7 दिन से 45 दिन 3% 3.5%
46 दिन से 179 दिन 4.5% 5%
180 दिन से 210 दिन 5.25% 5.75%
211 दिन से 1 वर्ष से कम 5.75% 6.25%
1 वर्ष से 2 वर्ष से कम 6.8% 7.3%
2 वर्ष से 3 वर्ष से कम 7% 7.5%
3 वर्ष से 5 वर्ष से कम 6.5% 7%
5 वर्ष और 10 वर्ष तक 6.5% 7.5%

एसबीआई फिक्स्ड रिटर्न प्लान

फिक्स्ड रिटर्न निवेश विकल्प की तलाश कर रहे निवेशकों के लिए, एसबीआई बैंक गारंटीड रिटर्न प्लान भी प्रदान करता है जिसे एफडी के विकल्प के रूप में माना जा सकता है। ये योजनाएं उच्च रिटर्न की पेशकश करती हैं और निवेशक परिवार के लिए वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए लाइफ कवर के अतिरिक्त लाभ के साथ आती हैं।

शीर्ष वित्तीय संस्थानों की एफडी ब्याज दरों की तुलना करें

बैंकों सामान्य नागरिक वरिष्ठ नागरिक
एसबीआई एफडी दरें 3.00% - 6.25% 3.50% - 7.25%
एचडीएफसी बैंक एफडी दरें 3.00% - 7.00% 3.50% - 7.75%
आईसीआईसीआई बैंक एफडी दरें 3.00% - 7.00% 3.50% - 7.50%
एक्सिस बैंक एफडी दरें 2.50% - 5.75% 2.50% - 6.50%
केनरा बैंक की एफडी दरें 2.93% - 6.40% 2.93% - 6.40%
यस बैंक की एफडी दरें 3.25% - 6.25% 3.75% - 7.25%
कोटक महिंद्रा एफडी दरें 2.50% - 5.75% 3.00% - 6.25%
बंधन बैंक एफडी दरें 3.00% - 5.00% 3.75% - 5.75%
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया की एफडी दरें 3.00% - 5.50% 3.75% - 5.75%
इंडसइंड बैंक एफडी दरें 2.75% - 6.00% 3.25% - 6.50%
पीएनबी एफडी दरें 3.50% - 6.50% 4.00% - 7.30%
बैंक ऑफ बड़ौदा एफडी दरें 3.00% - 5.10% 3.50% - 5.60%
आईडीएफसी बैंक एफडी दरें 3.50% - 6.00% 4.00% - 6.50%
इंडियन बैंक एफडी दरें 2.90% - 5.15% 3.40% - 5.65%
डीबीएस बैंक एफडी दरें 2.50% - 5.50% 2.50% - 5.50%
यूको बैंक एफडी दरें 2.55% - 5.05% 3.80% - 6.30%
बैंक ऑफ इंडिया की एफडी दरें 2.85% - 5.35% 3.00% - 6.50%
आईडीबीआई बैंक एफडी दरें 2.90% - 5.30% 3.40% - 5.90%
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया की एफडी दरें 2.75% - 5.15% 3.25% - 5.65%

एसबीआई एफडी योजना के बारे में

एसबीआई की फिक्स्ड डिपॉजिट योजना आपको अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अपने वेतन का एक हिस्सा अलग रखने और बैंक की एफडी के बराबर दरों का आनंद लेने की सुविधा देती है।

एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट भी प्रदान करती है जिसकी न्यूनतम अवधि 5 वर्ष होती है। अन्य एफडी के विपरीत, इन एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट को एफडी अवधि समाप्त होने से पहले वापस नहीं लिया जा सकता है। इसके अलावा, ऋण प्राप्त करने के लिए एफडी को कोलैटरल के रूप में इस्तेमाल नहीं किया जा सकता है।

आप अपने एसबीआई इंटरनेट बैंकिंग खाते में लॉग इन करके ऑनलाइन एसबीआई सावधि जमा खाता खोल सकते हैं।

एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट योजनाओं के प्रकार

  • एसबीआई द्वारा सावधि जमा योजना

  • एसबीआई की टैक्स सेविंग स्कीम

  • एसबीआई की वीकेयर योजना

  • एसबीआई द्वारा वार्षिकी जमा योजना

  • एसबीआई द्वारा एफडी पुनर्निवेश योजना

  • एसबीआई द्वारा बहु विकल्प जमा योजना

इन फिक्स्ड डिपॉजिट योजनाओं का विस्तृत विवरण इस प्रकार है:

  1. एसबीआई द्वारा सावधि जमा योजना

    क्राइटेरिया विशिष्टता
    योजना की अवधि न्यूनतम 7 दिन अधिकतम 10 वर्ष
    जमा (न्यूनतम) रु.1,000/-
    ऋण विकल्प जमा राशि का 90% तक हो सकता है
    निकासी के विकल्प 5 लाख से कम या इसके बराबर: समय से पहले निकासी पर जुर्माना 0.5% है 5 लाख और उससे अधिक: समय से पहले निकासी पर जुर्माना 1%
    सुविधाएँ नामांकन सुविधा के साथ आती हैं नियमित सावधि जमा से क्युमुलेटिव जमा में परिवर्तन का विकल्प उपलब्ध है। योजना को ऑटो-रिन्यूअल किया जा सकता है।
  2. एसबीआई द्वारा कर बचत योजना

    क्राइटेरिया विशिष्टता
    योजना की अवधि न्यूनतम 5 वर्ष अधिकतम 10 वर्ष
    जमा (न्यूनतम) रु.1,000/-
    ऋण विकल्प उपलब्ध नहीं है
    निकासी के विकल्प उपलब्ध नहीं है
    सुविधाएँ ब्याज हर तिमाही में संयोजित होता है अधिकतम रुपये के लिए कर कटौती। धारा 80सी के तहत 1,50,000/- का दावा किया जा सकता है
  3. एसबीआई की वीकेयर योजना

    क्राइटेरिया विशिष्टता
    योजना की अवधि न्यूनतम 5 वर्ष 
    जमा (न्यूनतम) रु.1,000/-
    जमा (अधिकतम) 2 करोड़ से कम
    ऋण विकल्प जमा राशि का 90% तक हो सकता है
    निकासी के विकल्प 30 बीपीएस को रद्द किया जाना अतिरिक्त रूप से योजना को वापस ले लिया गया है
    सुविधाएँ वरिष्ठ नागरिकों के लिए 30 बीपीएस अतिरिक्त बोनस दर इस तरह कोई कर छूट की पेशकश नहीं की जाती है। नामांकन सुविधा के साथ आता है। केवल घरेलू सावधि जमा उपलब्ध हैं। ब्याज मासिक या त्रैमासिक आधार पर लगाया जाता है।
  4. एसबीआई द्वारा वार्षिकी जमा योजना

    क्राइटेरिया विशिष्टता
    योजना की अवधि योजना सीमा 36, 60, 80, या 120 महीनों के लिए हो सकती है।
    जमा (न्यूनतम) रु.1,000/- की न्यूनतम मासिक वार्षिकी के लिए, रु.25,000 न्यूनतम जमा राशि है।
    ऋण विकल्प शेष राशि का 75% तक हो सकता है
    सुविधाएँ एकमुश्त भुगतान विकल्प उपलब्ध है नामांकन सुविधा के साथ आता है
  5. एसबीआई द्वारा एफडी पुनर्निवेश योजना

    क्राइटेरिया विशिष्टता
    योजना की अवधि न्यूनतम 6 माह अधिकतम 10 वर्ष
    जमा (न्यूनतम) रु.1,000/- 
    ऋण विकल्प यह कुल राशि का 90% तक हो सकता है
    निकासी के विकल्प 5 लाख से कम या इसके बराबर: समय से पहले निकासी पर जुर्माना 0.5% है|| 5 लाख और उससे अधिक: समय से पहले निकासी पर जुर्माना 1%|
    विशेषताएं योजना स्वतः नवीनीकृत हो सकती है। ब्याज त्रैमासिक रूप से संयोजित होता है। कंपाउंडिंग के दौरान मूलधन भी जोड़ा जाता है। इस एफडी योजना खाते को एसबीआई बचत या चालू खाते से जोड़ा जा सकता है।
  6. एसबीआई द्वारा बहु विकल्प जमा योजना

    क्राइटेरिया विशिष्टता
    योजना की अवधि न्यूनतम 1 वर्ष अधिकतम 5 वर्ष
    जमा (न्यूनतम) रु.10,000/-
    ऋण विकल्प मिल सकता है
    निकासी के विकल्प रुपये के गुणकों में निकासी की जा सकती है। 1,000/- टीडीआर/एसटीडीआर नियमों के अनुसार
    विशेषताएं नामांकन सुविधा के साथ आती हैं इस एफडी योजना खाते को एसबीआई बचत या चालू खाते से जोड़ा जा सकता है।

एसबीआई एफडी खाते की विशेषताएं

एसबीआई न्यूनतम जोखिम भागीदारी के साथ अच्छी एफडी रिटर्न दरें प्रदान करता है। एक निवेशक एसबीआई ऐप के माध्यम से आसानी से ऑनलाइन एसबीआई एफडी खाता खोल सकता है और परेशानी मुक्त तरीके से कुछ ही क्लिक के साथ खाते में पैसा निवेश करना शुरू कर सकता है।

एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट जमा योजना के लाभ और विशेषताएं नीचे दी गई हैं:

  • फिक्स्ड डिपॉजिट स्कीम को न्यूनतम 1,000 रुपये से खोला जा सकता है|

  • अधिकतम डिपॉजिट जमा योजना की कोई सीमा नहीं है|

  • कार्यकाल 7 दिनों से लेकर 10 साल तक हो सकता है|

  • रुपये से ऊपर की एफडी योजनाओं के लिए। 10,000 वरिष्ठ नागरिकों को 0.25% अतिरिक्त ब्याज दर प्रदान करते हैं|

  • यह मासिक, त्रैमासिक, कैलेंडर तिमाही आधार पर ब्याज भुगतान विकल्प प्रदान करता है|

  • नॉमिनेशन की सुविधा भी उपलब्ध है|

एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया 

नीचे समूह और व्यक्ति हैं जो एक नियमित एसबीआई सावधि जमा खाता खोलने के लिए पात्र हैं-

  • हिंदू अविभाजित परिवार

  • रेसिडेंट्स 

  • साझेदारी फर्में

  • एकमात्र स्वामित्व वाली फर्में

  • ट्रस्ट खाते

  • लिमिटेड कंपनियां

  • अनिवासी भारतीय (एनआरआई)

  • भारतीय मूल के व्यक्ति (पीआईओ)

दस्तावेज़ की आवश्यकता

  • वर्तमान तस्वीरें

  • केवाईसी दस्तावेज

  • आधार कार्ड

  • पैन कार्ड

  • पासपोर्ट

  • वोटर आई कार्ड

  • ड्राइविंग लाइसेंस

  • साझेदारी के प्रमाण: साझेदारी विलेख, आईडी प्रमाण और प्रमाण पत्र शामिल करने वाले अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के हस्ताक्षर।

  • हिंदू अविभाजित परिवार: पैन कार्ड - स्व-सत्यापित, एचयूएफ घोषणा और बैंक का विवरण|

एसबीआई एफडी योजना में कैसे निवेश करें?

एक निवेशक एसबीआई एफडी योजना में निवेश करने के लिए निम्नलिखित में से किसी एक तरीके का विकल्प चुन सकता है:

  1. इंटरनेट बैंकिंग

    इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से निवेश करने के लिए, निम्नलिखित चरणों का पालन करने की आवश्यकता है:

    • एसबीआई नेट बैंकिंग खाते में लॉग इन करें|

    • "लेन-देन" टैब के तहत "ओपन फिक्स्ड डिपॉजिट" या "ओपन टर्म डिपॉजिट" विकल्प पर क्लिक करें।

    • आवश्यक विवरण भरें जैसे पॉलिसी की अवधि और निवेश की जाने वाली राशि।

    • नामांकित विवरण प्रदान करें।

    • आगे बढ़ने से पहले सभी विवरणों की पुष्टि करें।

    • एक रसीद जनरेट होगी जिसे तुरंत डाउनलोड किया जा सकता है।

  2. एसबीआई मोबाइल एप्लीकेशन

    SBI के मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से FD खाता खोलने के लिए, निम्नलिखित चरणों का पालन करने की आवश्यकता है:

    • अपने मोबाइल पर एसबीआई का योनो बैंक एप्लिकेशन डाउनलोड करें (या तो आईओएस या एंड्रॉइड हो सकता है)।

    • नए क्रेडेंशियल जनरेट करके ऐप में साइन इन करें।

    • साइन इन करने के बाद, मेन मेन्यू पर जाएं और डिपॉजिट विकल्प चुनें।

    • "डिपॉजिट" विकल्प के तहत, "ओपन फिक्स्ड डिपॉजिट" टैब चुनें।

    • सभी आवश्यक विवरण भरें और आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें।

    • सभी विवरण सफलतापूर्वक प्रदान करने के बाद एक रसीद तैयार की जाएगी, जिसे तुरंत डाउनलोड किया जा सकता है।

  3. एसबीआई एफडी खाता ऑफलाइन

    एसबीआई एफसी डिपॉजिट जमा खाता खोलने की ऑफ़लाइन विधि में, निवेशक को निकटतम एसबीआई शाखा में जाकर अपना संबंधित एफडी खाता खोलने के लिए फॉर्म भरना होगा। जमा राशि के साथ सभी प्रासंगिक दस्तावेज शाखा प्रबंधक को जमा करने होंगे। प्रदान किए गए सभी दस्तावेजों के सफल सत्यापन के बाद, शाखा प्रबंधक एक रसीद प्रदान करता है जो कि निवेशक के लिए खाता खोलने का प्रमाण है।

एसबीआई एफडी के खिलाफ ऋण

भारतीय स्टेट बैंक सावधि जमा के खिलाफ ऋण सुविधा प्रदान करता है। ऋण प्राप्त करने की कुछ शर्तें इस प्रकार हैं:

  • डिपॉजिट जमा की कुल राशि का 90% तक ऋण हो सकता है|

  • डिमांड लोन और एसबीआई ओवरड्राफ्ट दोनों सुविधा का लाभ उठाया जा सकता है|

  • फिक्स्ड डिपॉजिट के बैलेंस को कम करने पर ब्याज लगता है|

  • यदि ऋण चुकाया जाता है, तो कोई जुर्माना नहीं लगाया जाता है|

  • प्रोसेसिंग शुल्क लागू नहीं हैं|

  • न्यूनतम ऋण राशि रुपये हो सकती है। 25,000/- जो रु. 5 करोड़ तक जा सकता है

  • आम तौर पर, सावधि जमा दर के साथ ब्याज दर 1% होती है|

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

  • क्या कोई ग्राहक एसबीआई में फिक्स्ड डिपॉजिट खाता ऑनलाइन खोल सकता है?

    एक ग्राहक अपने नेट बैंकिंग यूजरनेम और पासवर्ड का उपयोग करके आसानी से डिपॉजिट जमा खाता ऑनलाइन खोल सकता है।
  • क्या नए ग्राहक एसबीआई एफडी ऑनलाइन खोल सकते हैं? यदि नहीं तो वे ऐसा कैसे कर सकते हैं?

    नए ग्राहकों को सावधि जमा खाता खोलने से पहले एसबीआई में बचत खाता खोलना होगा।
  • क्या मेरे पहले से मौजूद FD में अतिरिक्त राशि जमा करना संभव है?

    चूंकि फिक्स्ड डिपॉजिट अकाउंट की अवधि 'फिक्स्ड' होती है, इसलिए आपके पहले से मौजूद फिक्स्ड डिपॉजिट में अतिरिक्त राशि जमा करना संभव नहीं है।
  • क्या एसबीआई एफडी खाता ऑनलाइन बंद किया जा सकता है?

    एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट को केवल तभी ऑनलाइन बंद किया जा सकता है जब वह ई-टर्म डिपॉजिट या स्पेशल टर्म डिपॉजिट हो।
  • एसबीआई के लिए उच्चतम एफडी दर क्या है?

    उच्चतम SBI FD ब्याज दर नियमित खातों के लिए 7% और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 7.5% है, केवल न्यूनतम 3 वर्ष की फिक्स्ड डिपॉजिट के लिए।
  • क्या वरिष्ठ नागरिकों के लिए कोई विशेष एसबीआई एफडी दरें हैं?

    एसबीआई द्वारा वरिष्ठ नागरिकों के लिए विशेष एफडी ब्याज दरों की पेशकश की जाती है, और ये जमा की अवधि के अनुसार अलग-अलग होती हैं।
  • क्या मैं अपने FD खाते में अतिरिक्त राशि जमा कर सकता हूँ?

    जब तक एफडी होती है, तब तक इसमें अतिरिक्त राशि जमा करना संभव नहीं होता है।
  • एसबीआई में एफडी खाता खोलने के लिए कौन पात्र है?

    एसबीआई का बचत खाता रखने वाला प्रत्येक ग्राहक एसबीआई में एफडी खोलने के लिए पात्र है।
  • क्या मेरे मौजूदा एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट खाते की अवधि को बदलना संभव है?

    फिक्स्ड डिपॉजिट की अवधि को बदलना संभव नहीं है क्योंकि राशि और कार्यकाल निश्चित हैं।
  • बिना पैन के एफडी बैंक खाता खोलने के क्या निहितार्थ हैं?

    किसी भी बैंक खाते में रुपये से अधिक के सभी लेनदेन। 50,000 के लिए खाते को आपके पैन से लिंक करने की आवश्यकता है। चूंकि पैन कार्ड को खातों से जोड़ना अनिवार्य है, इसलिए इन दिनों ऐसा खाता मिलना आम बात नहीं है जो पैन से जुड़ा न हो।
  • पैन कार्ड की जानकारी नहीं देने के क्या परिणाम होते हैं?

    आपके पैन कार्ड के विवरण के बिना, बैंक के पास आपका केवाईसी अधूरा है।
  • क्या एसबीआई एफडी खाता ऑनलाइन बंद किया जा सकता है?

    एसबीआई की फिक्स्ड डिपॉजिट् को ऑनलाइन केवल तभी बंद किया जा सकता है जब वह ई-टर्म जमा या विशेष फिक्स्ड डिपॉजिट् हो।
  • क्या एसबीआई के वरिष्ठ नागरिकों की एफडी के लिए कोई विशेष दरें हैं?

    एसबीआई द्वारा वरिष्ठ नागरिकों के लिए विशेष एफडी ब्याज दरें दी जाती हैं, और ये जमा की अवधि के अनुसार बदलती रहती हैं।
  • एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट् के लिए अवधि सीमा क्या है?

    एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट् के लिए अवधि सीमा है:
  • एसबीआई में एफडी खाता खोलने के लिए किन दस्तावेजों की आवश्यकता होती है?

    चूंकि केवल पहले से मौजूद बचत खाताधारक ही एसबीआई के साथ फिक्स्ड डिपॉजिट् खोल सकते हैं, इसके लिए किसी अतिरिक्त दस्तावेज की आवश्यकता नहीं है।
  • क्या एसबीआई में मेरे मौजूदा फिक्स्ड डिपॉजिट् खाते की अवधि को बदलना संभव है?

    फिक्स्ड डिपॉजिट् की अवधि को बदलना संभव नहीं है क्योंकि राशि और अवधि निश्चित है।

*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan. Standard T&C Apply
+ Trad plans with a premium above 5 lakhs would be taxed as per applicable tax slabs post 31st march 2023

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