भारत में एसबीआई, पीएनबी (पंजाब नेशनल बैंक), एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक, यस बैंक और एक्सिस बैंक जैसे लोकप्रिय अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों द्वारा दी जाने वाली एफडी ब्याज दरें सामान्य नागरिकों के लिए 3.00% - 7.75% प्रति वर्ष के बीच और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 3.00% - 8.25% प्रति वर्ष हैं। इसके अलावा, सूर्योदय एसएफबी, यूनिटी एसएफबी और जना एसएफबी जैसे प्रमुख लघु वित्त बैंक (एसएफबी) सामान्य नागरिकों के लिए 3.00% प्रति वर्ष से 9.00% प्रति वर्ष और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 3.50% से 9.50% प्रति वर्ष के बीच सर्वोत्तम एफडी ब्याज दरों में से एक की पेशकश कर रहे हैं।
7.5%*
Guaranteed Plan
(by insurance companies)
(10 Years)
6.5%**
Fixed Deposits
(by SBI bank)
(5-10 Years)
7.1%***
Public Provident Fund
(other popular options)
(15 Years)
यहां नियमित और वरिष्ठ नागरिकों के लिए एफडी ब्याज दरों वाले कुछ शीर्ष बैंकों की सूची दी गई है:
बैंक का नाम | सामान्य नागरिक | वरिष्ठ नागरिक | टेन्योर |
एसबीआई एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.10% | 3.50% से 7.60% | 7 दिन से 10 साल तक |
एचडीएफसी बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.20% | 3.50% से 7.75% | 7 दिन से 10 साल तक |
आईसीआईसीआई बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.10% | 3.50% से 7.60% | 7 दिन से 10 साल तक |
एक्सिस बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.10% | 3.50% से 7.75% | 7 दिन से 10 साल तक |
पंजाब नेशनल बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.25% | 4.00% से 7.75% | 7 दिन से 10 साल तक |
यस बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.25% से 7.75% | 3.75% से 8.25% | 7 दिन से 10 साल तक |
कोटक महिंद्रा एफडी दरें | 2.75% से 7.25% | 3.25% से 7.75% | 7 दिन से 10 साल तक |
बंधन बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.85% | 3.75% से 8.35% | 7 दिन से 10 साल तक |
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया एफडी दरें | 3.00% से 7.00% | 3.50% से 7.50% | 7 दिन से 10 साल तक |
इंडसइंड बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.50% से 7.85% | 4.25% से 8.25% | 7 दिन से 10 साल तक |
केनरा (सिंडिकेट बैंक) बैंक एफडी ब्याज दरें | 4.00% से 7.25% | 4.00% से 7.40% | 7 दिन से 10 साल तक |
बैंक ऑफ बड़ौदा एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.25% | 3.50% से 7.75% | 7 दिन से 10 साल तक |
आईडीएफसी बैंक एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.75% | 3.50% से 8.25% | 7 दिन से 10 साल तक |
इंडियन बैंक एफडी ब्याज दरें | 2.80% से 7.10% | 2.80% से 7.25% | 7 दिन से 10 साल तक |
डीबीएस बैंक एफडी ब्याज दरें | 2.50% से 7.50% | 2.50% से 8.00% | 7 दिन से 10 साल तक |
बैंक ऑफ इंडिया की एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.25% | 3.50% से 8.00% | 7 दिन से 10 साल तक |
आईडीबीआई बैंक एफडी दरें | 3.00% - 6.80% | 3.50% - 7.30% | 7 दिन से 10 साल तक |
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया एफडी दरें | 3.50% - 6.75% | 4.00% - 7.25% | 7 दिन से 10 साल तक |
एफडी ब्याज दरों का मतलब ब्याज की निश्चित दर है जो एक एफडी खाताधारक एक विशिष्ट अवधि के लिए अपनी जमा राशि पर प्राप्त कर सकता है।
विभिन्न अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक/एनबीएफसी/लघु वित्त बैंक/कंपनियां अपने ग्राहकों को सर्वोत्तम एफडी योजनाएं प्रदान करते हैं।
वरिष्ठ नागरिकों के लिए FD पर ब्याज दर:
वित्तीय संस्थान वरिष्ठ नागरिकों को अलग-अलग अवधि के लिए बेहतर सावधि जमा ब्याज दर प्रदान करते हैं
60 वर्ष और उससे अधिक आयु के भारत के नागरिकों के लिए
वृद्ध लोगों की प्रमुख आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए वित्तीय जाल बनाने में मदद करता है
एफडी पर विभिन्न प्रकार की सावधि जमा ब्याज दर की उपलब्धता के साथ, लोग परिपक्वता की एक विशिष्ट अवधि के लिए पूर्व-निर्धारित राशि का निवेश करते हैं।
यहां अनुभागों में शामिल विभिन्न एफडी ब्याज दरों की सूची इस प्रकार है:
बैंक/एनबीएफसी/कंपनियों के प्रकार के आधार पर एफडी पर शीर्ष ब्याज दर
निजी क्षेत्र के बैंक एफडी
सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक एफडी
लघु वित्त बैंक एफडी
गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) एफडी
विदेशी बैंक एफडी
विभिन्न अवधियों के लिए शीर्ष ब्याज दर
वरिष्ठ नागरिक एफडी पर सावधि जमा ब्याज दरें
2023 में एनआरई के लिए सर्वोत्तम सावधि जमा दरें
फ्लेक्सी एफडी पर फिक्स्ड डिपॉजिट ब्याज दर
यहां 2 करोड़ रुपये तक की जमा राशि के लिए पीएसबी द्वारा दी जाने वाली सावधि जमा ब्याज दरों की एक सूची दी गई है:
बैंक एफडी का नाम | सामान्य नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) | वरिष्ठ नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) |
इलाहाबाद बैंक (इंडियन बैंक) | 2.80% से 7.10% | 2.80% से 7.25% |
बैंक ऑफ बड़ौदा | 3.00% से 7.25% | 3.50% से 7.75% |
बैंक ऑफ इंडिया (बीओआई) | 3.00% से 7.25% | 3.00% से 7.95% |
केनरा (सिंडिकेट बैंक) बैंक | 4.00% से 7.25% | 4.00% से 7.40% |
सेंट्रल बैंक | 3.50% से 6.75% | 4.00% से 7.25% |
इंडियन ओवरसीज बैंक | 4.00% से 7.25% | 4.50% से 7.75% |
पीएनबी एफडी ब्याज दरें | 3.50% से 7.25% | 4.00% से 7.75% |
बैंक ऑफ महाराष्ट्र | 2.75% से 7.00% | 2.75% से 7.50% |
एसबीआई एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.10% | 3.50% से 7.60% |
यूनियन बैंक (आंध्र बैंक) | 3.00% से 7.00% | 3.50% से 7.50% |
भारत में प्रमुख निजी क्षेत्र के बैंक रुपये तक की एफडी पर सर्वोत्तम ब्याज दर प्रदान करते हैं। 2 करोड़, जैसा कि नीचे दी गई तालिका में बताया गया है:
बैंक का नाम | सामान्य नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) | वरिष्ठ नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) |
एक्सिस बैंक एफडी दरें | 3.00% से 7.10% | 3.50% से 7.75% |
बंधन बैंक | 3.00% से 7.85% | 3.75% से 8.35% |
डीबीएस बैंक | 2.50% से 7.50% | 2.50% से 8.00% |
धनलक्ष्मी बैंक | 5.75% से 7.25% | 5.75% से 7.75% |
एचडीएफसी एफडी ब्याज दरें | 3.00% से 7.20% | 3.50% से 7.75% |
आईसीआईसीआई बैंक एफडी दरें | 3.00% से 7.10% | 3.50% से 7.60% |
एसबीएम बैंक | 2.10% से 7.35% | 2.60% से 7.85% |
इंडसइंड बैंक | 3.50% से 7.85% | 4.25% से 8.25% |
जम्मू एवं कश्मीर बैंक | 3.50% से 7.50% | 4.00% से 8.00% |
यस बैंक | 3.25% से 7.75% | 3.75% से 8.25% |
कंपनी अधिनियम, 2013 के तहत पंजीकृत लघु वित्त बैंक (एसएफबी) अर्थव्यवस्था के कमजोर वर्गों को वित्तीय सहायता देने के लिए उच्च एफडी ब्याज दरों की पेशकश करते हैं।
एसएफबी द्वारा 2 करोड़ रुपये तक की जमा राशि के लिए एफडी पर सर्वोत्तम ब्याज दर की सूची इस प्रकार हैं:
शीर्ष लघु वित्त बैंकों (एसएफबी) | सामान्य नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) | वरिष्ठ नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) |
सूर्योदय एसएफ बैंक | 4.00% से 8.60% | 4.50% से 9.10% |
उज्जीवन एसएफ बैंक | 3.75% से 8.25% | 4.25% से 8.75% |
ईएसएएफ एसएफ बैंक | 4.00% से 8.50% | 4.50% से 9.00% |
यूनिटी एसएफ बैंक | 4.50% से 9.00% | 4.50% से 9.50% |
जना एसएफ बैंक | 3.00% से 8.50% | 3.50% से 9.00% |
उत्कर्ष एसएफ बैंक | 4.00% से 8.50% | 4.60% से 9.10% |
इक्विटास एसएफ बैंक | 3.50% से 8.50% | 3.50% से 8.77% |
फिनकेयर एसएफ बैंक | 3.00% से 8.51% | 3.60% से 9.11% |
गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) एससीबी की तुलना में एफडी पर बेहतर ब्याज दर की पेशकश करती हैं।
यहां 2023 में भारत में शीर्ष एनबीएफसी द्वारा 2 करोड़ रुपये तक की जमा राशि के लिए एफडी पर सर्वोत्तम ब्याज दर की एक सूची दी गई है:
गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी) | एफडी ब्याज दर सामान्य नागरिक (% प्रति वर्ष में) | वरिष्ठ नागरिकों के लिए एफडी ब्याज दर (प्रति वर्ष % में) | न्यूनतम जमा | कार्यकाल |
हॉकिन्स कुकर लिमिटेड एफडी | 7.5% - 8.00% | 8.00% | रु. 25,000 | 1 - 3 वर्ष |
आदित्य बिड़ला कैपिटल एफडी | 6.70% - 7.50% | 6.95% - 7.75% | रु. 5,000 | 1 - 5 वर्ष |
बजाज फिनसर्व एफडी | 7.40% - 8.35% | 7.65% - 8.60% | रु. 15,000 | 1 - 5 वर्ष |
एचडीएफसी हाउसिंग फाइनेंस एफडी | 7.30% - 7.70% | 7.55% - 8.00% | रु. 20,000 | 1 - 10 वर्ष |
केटीडीएफसी लिमिटेड एफडी | 6.75% - 7.00% | 7.00% - 7.25% | रु. 10,000 | 1 - 5 वर्ष |
महिंद्रा एंड महिंद्रा फाइनेंस सर्विस लिमिटेड एफडी | 7.40% - 7.75% | 7.65% - 7.95% | रु. 5,000 | 1 - 5 वर्ष |
श्रीराम फाइनेंस एफडी | 7.34% - 8.18% | 7.84% - 8.68% | रु. 5,000 | 1 - 5 वर्ष |
सुंदरम फाइनेंस एफडी | 7.45% - 7.75% | 7.95% - 8.25% | रु. 10,000 | 1 - 3 वर्ष |
रुपये तक की जमा पर एफडी पर सर्वोत्तम ब्याज दर की पेशकश करने वाले विदेशी बैंकों की सूची। 2 करोड़ इस प्रकार है:
विदेशी बैंक एफडी की सूची | सामान्य नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) | वरिष्ठ नागरिकों के लिए एफडी पर ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) |
डॉयचे बैंक | 3.00% से 7.75% | 3.00% से 7.75% |
सिटी बैंक | 3.00% से 7.10% | 3.50% से 7.75% |
एचएसबीसी बैंक | 2.85% से 7.25% | 3.35% से 7.75% |
स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक | 2.75% से 7.50% | 3.25% से 8.00% |
बार्कलेज़ बैंक | 5.65% से 6.36% | 5.65% से 6.36% |
1/2/3/5/10-वर्षीय कार्यकाल के लिए 2 करोड़ रुपये तक की निकासी योग्य जमा पर दरें इस प्रकार हैं:
बैंक का नाम |
एफडी ब्याज दरें (प्रति वर्ष % में) | ||||
1-वर्ष का कार्यकाल | 2-वर्ष का कार्यकाल | 3-वर्ष का कार्यकाल | 5-वर्ष का कार्यकाल | 10-वर्ष का कार्यकाल | |
भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) | 6.80% | 7.00% | 6.50% | 6.50% | 6.50% |
पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) | 6.75% | 6.80% | 7.00% | 6.50% | 6.50% |
आईसीआईसीआई बैंक | 6.70% | 7.10% | 7.00% | 7.00% | 6.90% |
एचडीएफसी बैंक | 6.60% | 7.00% | 7.00% | 7.00% | 7.00% |
एक्सिस बैंक | 6.70% | 7.10% | 7.10% | 7.00% | 7.00% |
बंधन बैंक | 7.25% | 7.25% | 7.25% | 5.85% | 5.85% |
बैंक ऑफ बड़ौदा | 6.75% | 6.75% | 7.05% | 6.50% | 6.50% |
बैंक ऑफ इंडिया (बीओआई) | 6.50% | 6.80% | 6.50% | 6.00% | 6.00% |
सूर्योदय एसएफ बैंक | 6.85% | 8.50% | 8.60% | 8.25% | 7.25% |
उज्जीवन एसएफ बैंक | 8.25% | 7.50% | 7.20% | 7.20% | 6.50% |
यूनिटी एसएफ बैंक | 7.35% | 7.35% | 7.65% | 7.65% | 7.00% |
सावधि जमा, जिसे 'सावधि जमा' या 'समय जमा' के रूप में भी जाना जाता है, वरिष्ठ नागरिकों के लिए भारत में एफडी पर विशेष ब्याज दर के साथ आता है। बैंक उन्हें उच्चतम एफडी ब्याज दर प्रदान करते हैं, जो 0.25 - 0.70% प्रति वर्ष अधिक है। आम नागरिकों की तुलना में ऑनलाइन एफडी कैलकुलेटर की मदद से एफडी परिपक्वता राशि और एफडी ब्याज की गणना त्वरित और आसान है।
यहां कुछ शीर्ष बैंक हैं जो वरिष्ठ नागरिकों को 2 करोड़ रुपये तक की जमा राशि पर भारत में सर्वोत्तम सावधि जमा दर की पेशकश कर रहे हैं:
बैंक का नाम | एफडी पर 1-वर्ष की ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) | एफडी पर 3-वर्ष की ब्याज दर (% प्रति वर्ष में) | 5-वर्ष की दरें (% प्रति वर्ष में) |
आरबीएल बैंक | 7.50% | 7.60% | 7.60% |
एक्सिस बैंक | 7.20% | 7.60% | 7.75% |
बंधन बैंक | 7.75% | 7.75% | 6.60% |
बैंक ऑफ इंडिया (बीओआई) | 6.50% | 7.25% | 6.75% |
बैंक ऑफ बड़ौदा (बीओबी) | 7.25% | 7.55% | 7.15% |
केनरा बैंक | 7.40% | 7.30% | 7.20% |
डीसीबी बैंक | 7.65% | 8.10% | 7.90% |
फेडरल बैंक | 7.30% | 7.10% | 7.25% |
एचडीएफसी बैंक | 7.10% | 7.50% | 7.50% |
आईसीआईसीआई बैंक | 7.20% | 7.50% | 7.50% |
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक | 7.00% | 7.75% | 7.50% |
इंडसइंड बैंक | 8.25% | 8.00% | 8.00% |
पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) बैंक | 7.25 % | 7.50% | 7.00% |
भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) | 7.30% | 7.00% | 7.50% |
यस बैंक | 7.75% | 8.00% | 8.00% |
भारत में सर्वोत्तम ब्याज दर के साथ फिक्स्ड डिपॉजिट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की सूची यहां दी गई है:
विवरण | आवश्यक दस्तावेजों की सूची |
सबूत की पहचान |
|
निवास प्रमाण पत्र |
|
बचत खाते का विवरण एफडी खाते से लिंक करें |
|
एफडी खाते के लचीलेपन और एफडी ब्याज संचय पद्धति के आधार पर एफडी पर ब्याज दरें दो प्रकार की होती हैं।
एफडी पर ब्याज दरों के प्रमुख प्रकार इस प्रकार बताए गए हैं:
फ्लेक्सी एफडी ब्याज दरें
नियमित एफडी ब्याज दरें
आइए नीचे दी गई तालिका से इन दोनों प्रकारों के बारे में जानें:
फ्लेक्सी सावधि जमा ब्याज दर | नियमित सावधि जमा ब्याज दरें |
|
|
संचयी एफडी
गैर-संचयी एफडी
आइए नीचे दी गई तालिका से संचयी और गैर-संचयी एफडी के मूल विवरण के बारे में जानें:
विवरण | एफडी पर संचयी ब्याज दरें | एफडी पर ब्याज की गैर-संचयी दरें |
भुगतान | एफडी ब्याज अवधि के अंत तक जमा किया जाता है। | अर्जित ब्याज मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक आधार पर जमा किया जाता है। |
ब्याज का भुगतान | नियमित रूप से | एक बार |
एफडी ब्याज का पुनर्निवेश | एफडी योजना में चक्रवृद्धि/पुनः निवेश किया गया | नियमित रूप से भुगतान किया गया |
एफडी ब्याज पर रिटर्न | इससे ज्यादा | इससे कम |
उपयुक्त | वेतनभोगी व्यक्ति | गैर-वेतनभोगी व्यक्ति |
भारत में सर्वोत्तम सावधि जमा ब्याज दरों की मुख्य विशेषताएं नीचे सूचीबद्ध हैं:
भारतीय बैंकों द्वारा एफडी पर ब्याज दर नियमित बचत खाते की ब्याज दर से बेहतर है।
नाबालिगों, एनआरआई और हिंदू अविभाजित परिवार (एचयूएफ) सहित कोई भी भारतीय निवासी सावधि जमा खाता खोल सकता है।
आप अपनी सावधि जमा के लिए अधिकतम दो नामांकित व्यक्तियों का चयन कर सकते हैं। ये नामांकित व्यक्ति खाताधारक की मृत्यु का वैध प्रमाण प्रदान करके परिपक्वता राशि प्राप्त करने के पात्र होंगे।
आपातकालीन स्थिति में छोटे शुल्क के भुगतान के साथ समय से पहले निकासी की अनुमति है।
बैंक आपके बचत बैंक खाते को एफडी खाते से जोड़ने के लिए स्वीप-इन सुविधा प्रदान करते हैं। यह आपको बेहतर उपयोग के लिए किसी भी समय एफडी राशि निकालने के विकल्प के साथ सर्वोत्तम सावधि जमा ब्याज अर्जित करने में सक्षम बनाता है।
बैंक किसी भी तत्काल वित्तीय प्रतिबद्धताओं को पूरा करने के लिए एफडी पर ऋण लेने की सुविधा भी प्रदान करते हैं। जमा की गई रकम आपके लोन के लिए सिक्योरिटी का काम करती है. भारत में बैंक एफडी पर आपकी एफडी राशि का 75% - 90% तक ऋण प्रदान करते हैं।
सावधि जमा ब्याज दरों से अर्जित आय पर वार्षिक आयकर रिटर्न (आईटीआर) दाखिल करते समय लागू कराधान नियम इस प्रकार हैं:
भारत में सावधि जमा ब्याज दरों को प्रभावित करने वाले कारकों का उल्लेख नीचे दी गई सूची में किया गया है:
सकल घरेलू उत्पाद (जीडीपी) का मूल्य किसी देश की वर्तमान वित्तीय स्थिति को दर्शाता है। भारत की जीडीपी में वृद्धि समृद्ध राष्ट्रीय अर्थव्यवस्था को दर्शाती है। ऐसे समय में बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट पर बेहतर ब्याज दर भी ऑफर करते हैं।
नोट: जीडीपी एक विशिष्ट अवधि के दौरान भारत में उत्पादित कुल वस्तुओं और सेवाओं का मूल्य है।
आरबीआई समय-समय पर बैंकों के लिए रेपो रेट तय करता है। रेपो दर में वृद्धि से बैंक अपनी एफडी ब्याज दर के साथ-साथ ऋण पर ब्याज दर भी बढ़ा देते हैं।
नोट: रेपो रेट वह ब्याज दर है जिस पर बैंक थोड़े समय के लिए भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) से पैसा उधार लेते हैं।
बाजार की मुद्रास्फीति को नियंत्रित करने के लिए, आरबीआई की मौद्रिक नीतियां बैंकों को सावधि जमा ब्याज दरों में वृद्धि करने के लिए प्रेरित करती हैं ताकि लोग अधिक बचत करने के लिए आकर्षित हों।
Allahabad Bank FD Interest Rates
Andhra Bank FD Interest Rates
Assam Gramin Vikash Bank FD Interest Rates
AU Small Finance Bank FD Interest Rates
Axis Bank FD Rates
Bajaj Finance FD Interest Rates
Bandhan Bank FD Interest Rates
Bangiya Gramin Vikash Bank FD Interest Rates
शीर्ष बैंक गारंटीड रिटर्न, एफडी पर ऋण और नामांकन सुविधा जैसी आकर्षक सुविधाओं के साथ एफडी पर सर्वोत्तम ब्याज दर प्रदान करते हैं। आपको अपने निवेश क्षितिज और भविष्य की वित्तीय जरूरतों के अनुसार सभी एफडी बचत योजनाओं का तुलनात्मक विश्लेषण करना चाहिए।