टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान

टाटा के उत्कृष्ट नेतृत्व और एआईए को दुनिया भर में सबसे बड़े पैन-एशियाई स्वतंत्र जीवन बीमा समूहों में से एक के रूप में मान्यता, जिसमें अकेले एशियाई प्रशांत क्षेत्र में लगभग 18 बाजार शामिल हैं, ने टाटा एआईए समूह को भारत में सबसे विश्वसनीय बीमा कंपनियों में से एक बना दिया है।

टाटा एआईए वेतनभोगी व्यक्तियों को उनके जीवन बीमा और उनकी मृत्यु की स्थिति में उनके परिवारों को वित्तीय सहायता प्रदान करके लाभान्वित करने के लिए अनेक टर्म प्लान प्रदान करता है। टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान भी विभिन्न योजनाओं के अंतर्गत उपलब्ध है जो बीमित व्यक्ति की मृत्यु की स्थिति में उसके परिवार को 1 करोड़ की एकमुश्त राशि प्रदान करता है। हालाँकि, ऐसे टर्म प्लान केवल एक निश्चित अवधि के लिए ही मान्य होते हैं जिसे पॉलिसी अवधि कहा जाता है। पॉलिसीधारक या उनके परिवार पॉलिसी की परिपक्वता पर किसी भी लाभ का दावा नहीं कर सकते हैं।

विभिन्न टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान हैं:

• Tata AIA iRaksha Supreme
• टाटा एआईए आईरक्षा ट्रॉप
• टाटा एआईए लाइफ महललाइफ सुप्रीम

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₹1 करोड़

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टाटा टर्म इंश्योरेंस 1 करोड़ प्लान के लिए पात्रता मानदंड

टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान विभिन्न योजनाओं के अंतर्गत प्रदान किया जाता है, और विभिन्न योजनाओं के लिए पात्रता मानदंड अलग-अलग हैं। 1 करोड़ की सुनिश्चित राशि प्रदान करने वाले विभिन्न टर्म प्लान के लिए आयु सीमाएँ नीचे संक्षेप में दी गई हैं।

1. टाटा एआईए लाइफ आईरक्षा TROP

   यह एक नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग टर्म इंश्योरेंस प्लान है जिसे ऑनलाइन खरीदा जा सकता है। यह प्लान न केवल यह सुनिश्चित करता है कि आपकी मृत्यु की स्थिति में आपका परिवार आर्थिक रूप से सुरक्षित रहे, बल्कि पॉलिसी अवधि के अंत में आपके परिवार को प्लान के लिए चुकाए गए सभी प्रीमियम वापस पाने में भी मदद करता है। प्राप्त प्रीमियम राशि में ब्याज, कर या अंडरराइटिंग अतिरिक्त प्रीमियम शामिल नहीं होगा।

   • इस योजना के लिए न्यूनतम प्रवेश आयु 18 वर्ष है, और अधिकतम आयु 65 वर्ष है।
   • न्यूनतम पॉलिसी अवधि 10 वर्ष है, और अधिकतम पॉलिसी अवधि 35 वर्ष है।
   • न्यूनतम बीमित राशि 50 लाख रुपये है, और बीमित राशि की कोई अधिकतम सीमा नहीं है।
   • देय वार्षिक प्रीमियम का न्यूनतम मूल्य 12854 रुपये होगा। हालाँकि, अधिकतम प्रीमियम मूल्य आश्वासित राशि और विभिन्न अन्य कारकों पर निर्भर करता है।
   • प्रीमियम का भुगतान पॉलिसी अवधि के आधार पर 5 वर्ष या 10 वर्ष के लिए एकल, वार्षिक या अर्ध-वार्षिक मोड में किया जा सकता है।

   नोट: प्लान खरीदने से पहले पॉलिसीबाज़ार के टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर ऑनलाइन टूल पर टर्म प्लान प्रीमियम की गणना करने का सुझाव दिया जाता है।

2. टाटा एआईए लाइफ आईरक्षा सुप्रीम:

   • योजना में प्रवेश की न्यूनतम और अधिकतम आयु क्रमशः 18 और 70 वर्ष है।
   • पॉलिसी की परिपक्वता की अधिकतम आयु 80 वर्ष है।
   • बीमित व्यक्ति के लिए बीमित राशि न्यूनतम 50 लाख रुपये है, तथा बीमित राशि की कोई अधिकतम सीमा नहीं है।
   • पॉलिसी अवधि पॉलिसीधारक की आवश्यकता के आधार पर 10 वर्ष से 40 वर्ष तक होगी।
   • प्रीमियम भुगतान पॉलिसी अवधि पर निर्भर करता है।
   • ग्राहक अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से प्रीमियम का भुगतान करना चुन सकते हैं।

3. टाटा एआईए लाइफ महालाइफ सुप्रीम

   यह योजना दो अलग-अलग विकल्पों - विकल्प A और विकल्प B - के अंतर्गत उपलब्ध है। दोनों ही विकल्पों में बीमित व्यक्ति को वार्षिक प्रीमियम दरों के 10 गुना के बराबर जीवन बीमा मिलता है। इसलिए, यदि पॉलिसीधारक 15 वर्षों तक प्रति वर्ष न्यूनतम ₹10,000 का भुगतान करता है, तो वह ₹1 करोड़ के जीवन बीमा का हकदार होगा। इसलिए, यह भी टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान में से एक है।

   • इस टर्म प्लान में प्रवेश की न्यूनतम और अधिकतम आयु क्रमशः 18 और 50 वर्ष है।
   • विकल्प A के अंतर्गत योजना की अधिकतम परिपक्वता आयु 85 वर्ष है, तथा विकल्प B के अंतर्गत 80 वर्ष है।
   • विकल्प A के अंतर्गत न्यूनतम पॉलिसी अवधि 35 वर्ष है, और विकल्प B के अंतर्गत न्यूनतम पॉलिसी अवधि 30 वर्ष है।
   • विकल्प A और विकल्प B के लिए प्रीमियम भुगतान अवधि क्रमशः 15 वर्ष और 12 वर्ष है।
   • इस योजना के विकल्प ए और विकल्प बी के तहत प्रति वर्ष न्यूनतम प्रीमियम क्रमशः 15000 रुपये और 20000 रुपये है।

टाटा टर्म इंश्योरेंस 1 करोड़ की मुख्य विशेषताएं

परिवार की एकमात्र आय का स्रोत होने के नाते, आप पर कई बड़ी ज़िम्मेदारियाँ आ सकती हैं। आपकी मृत्यु जैसी दुर्भाग्यपूर्ण घटना की स्थिति में, आप अपने परिवार को आर्थिक सहायता देने के लिए किसी पर निर्भर नहीं रह सकते। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी अनुपस्थिति में आपका परिवार सभी वित्तीय अनिश्चितताओं से निपटने के लिए पूरी तरह सुरक्षित रहे, आपको जल्द से जल्द टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान खरीदने की सलाह दी जाती है क्योंकि ये प्लान बेहद फायदेमंद और किफ़ायती हैं। आप अपने परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने के लिए निम्नलिखित टर्म प्लान को आदर्श समाधान मान सकते हैं।

• आईरक्षा ट्रॉप
• Maha Raksha Supreme
• iRaksha Supreme

टाटा टर्म इंश्योरेंस 1 करोड़ प्लान की मुख्य विशेषताएं हैं:

• शुद्ध सुरक्षा योजनाओं के संदर्भ में जीवन बीमा कवर का सबसे सरल मॉडल।
• राइडर्स को जोड़कर योजना द्वारा प्रदान की गई सुरक्षा में सुधार का प्रावधान।
• महिला पॉलिसी खरीदारों के लिए रियायती प्रीमियम दरें.
• स्वस्थ व्यक्तियों और धूम्रपान न करने वालों के लिए रियायती प्रीमियम दरें।

लाभ/फायदे

टाटा टर्म इंश्योरेंस 1 करोड़ प्लान के महत्वपूर्ण लाभ इस प्रकार हैं:

• टाटा एआईए की टर्म योजनाएं, जो 1 करोड़ रुपये का जीवन बीमा लाभ सुनिश्चित करती हैं, आम तौर पर कम प्रीमियम दर पर उच्च कवरेज प्रदान करती हैं।
• टर्म प्लान के लिए प्रीमियम दरें आपके द्वारा चुनी गई पॉलिसी अवधि के बावजूद समान रहती हैं।
• महिला पॉलिसी खरीदारों और धूम्रपान न करने वालों के लिए विशेष प्रीमियम मूल्य छूट की पेशकश की जाती है।
• आयकर अधिनियम की धारा 80सी और धारा 10(10डी) के अंतर्गत, नियमित रूप से भुगतान किए गए प्रीमियम मूल्य कर लाभ प्राप्त करने के लिए मान्य हैं।
• पॉलिसीधारक प्रीमियम भुगतान वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक या मासिक भुगतान मोड में करना चुन सकते हैं।
• उच्च जीवन कवर राशि वाली पॉलिसी खरीद पर छूट की पेशकश की जाती है।
• आप कुछ टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान के तहत प्रीमियम रिटर्न का लाभ भी उठा सकते हैं। अगर आप पॉलिसी अवधि के अंत तक जीवित रहते हैं, तो ये प्रीमियम रिटर्न लाभ आपको पॉलिसी के लिए चुकाए गए प्रीमियम का भुगतान करते हैं।
• टर्म प्लान घर बैठे ऑनलाइन खरीदे जा सकते हैं। इसलिए, खरीद प्रक्रिया आसान, कुशल, त्रुटि-मुक्त और परेशानी मुक्त है क्योंकि इसमें मानवीय हस्तक्षेप बहुत कम या बिल्कुल नहीं होता।
• आयकर अधिनियम की धारा 80सी और 10(10डी) के तहत भुगतान किए गए प्रीमियम और बीमित राशि पर कर लाभ।

“कर लाभ कर कानूनों में परिवर्तन के अधीन है।”

नोट: पहले टर्म इंश्योरेंस क्या है जानें और फिर अपने प्रियजनों के लिए टर्म प्लान खरीदें।

योजनाएँ खरीदने की प्रक्रिया

टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान ऑनलाइन खरीदने के लिए निम्नलिखित कदम उठाए जाने चाहिए।

चरण 1: टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।

चरण 2: आवश्यक विवरण जैसे नाम, फ़ोन नंबर, ईमेल पता, आवश्यक जीवन बीमा, पॉलिसी अवधि, प्रीमियम भुगतान अवधि, जीवनशैली की आदतें, चिकित्सा इतिहास और वर्तमान चिकित्सा स्थिति आदि दर्ज करके प्रीमियम की गणना करें।

चरण 3:बीमित राशि 1 करोड़ रुपये दर्ज करना न भूलें।

चरण 4:इंटरनेट बैंकिंग, मोबाइल वॉलेट या ई-वॉलेट के माध्यम से प्रीमियम भुगतान पूरा करें।

चरण 5:यदि आपकी पॉलिसी स्वीकृत हो जाती है, तो आपको अपने मोबाइल और ईमेल पर सूचना प्राप्त होगी। यदि स्वीकृत नहीं होती है, तो भुगतान की गई प्रीमियम राशि वापस कर दी जाएगी।

चरण 6: योजना खरीद के सफल समापन पर आपको एक मेडिकल परीक्षण रिपोर्ट के लिए अनुरोध भेजा जाएगा।

आवश्यक दस्तावेज़

अपने परिवार की सुरक्षा करना और उन्हें आपकी मृत्यु जैसी अनिश्चितताओं का सामना करने पर वित्तीय सुरक्षा प्रदान करना एक अनिवार्य आवश्यकता है। ऐसा करने का सबसे अच्छा तरीका टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान खरीदना है, जो पूरी तरह से सुरक्षा योजना है। टाटा एआईए कई टर्म प्लान प्रदान करता है जो आपके परिवार को एक समृद्ध भविष्य के लिए सुरक्षित करते हैं।

जो व्यक्ति टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान खरीदना चाहते हैं, उन्हें अपनी पहचान, पते और आय के प्रमाण के रूप में निम्नलिखित दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे।

• पासपोर्ट आकार की तस्वीरें

पहचान के प्रमाण के रूप में नीचे दिए गए दस्तावेजों में से कोई भी प्रस्तुत किया जा सकता है:

• पैन कार्ड
• पासपोर्ट
• ड्राइविंग लाइसेंस
• मतदाता पहचान पत्र
• Aadhaar Card
• नरेगा द्वारा दिया गया जॉब कार्ड और संबंधित राज्य सरकार प्राधिकरण द्वारा हस्ताक्षरित

निम्नलिखित में से कोई भी दस्तावेज़ पते के प्रमाण के रूप में प्रस्तुत किया जा सकता है:

• हाल का डाकघर या बैंक खाता विवरण
• नगरपालिका या संपत्ति कर रसीदें
• हाल के महीने के उपयोगिता बिल जैसे बिजली बिल, पानी बिल, गैस बिल, टेलीफोन बिल, पोस्टपेड मोबाइल बिल
• किराये के समझौते

अतिरिक्त सुविधाएँ

टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान अपनी निम्नलिखित विशेषताओं के कारण अन्य टर्म इंश्योरेंस प्लान की तुलना में अद्वितीय हैं।

• चुने गए जीवन बीमा आकार और पॉलिसी अवधि के लिए उत्कृष्ट प्रीमियम दरें।
• लचीली सुविधाएँ और लाभ जिन्हें पॉलिसीधारक की आवश्यकताओं के अनुसार समायोजित किया जा सकता है।
• खरीदी गई टर्म योजनाओं पर उच्च दावा निपटान अनुपात.

नियम और शर्तें

• टर्म प्लान में प्लान खरीदने की तारीख से 15 दिनों का लुक-अप पीरियड होता है। अगर पॉलिसीधारक प्लान के प्रावधानों से संतुष्ट नहीं है और कॉन्ट्रैक्ट रद्द करना चाहता है, तो वह फ्री लुक पीरियड के दौरान दस्तावेज़ बीमाकर्ता को वापस भेज सकता है। बीमाकर्ता स्टांप ड्यूटी शुल्क और कवरेज अवधि के लिए लिए गए किसी भी जोखिम अनुपातिक प्रीमियम को घटाकर पूरा भुगतान किया गया प्रीमियम वापस कर देगा।
• किसी अन्य टाटा एआईए में योजना रूपांतरण की अनुमति नहीं है।
• इन योजनाओं में पॉलिसी ऋण लेने का भी कोई प्रावधान नहीं है।
• भारतीय बीमा अधिनियम की धारा 39 और धारा 38 के प्रावधानों के अनुसार योजनाओं के अंतर्गत नामांकन और असाइनमेंट की अनुमति है।

मुख्य बहिष्करण

टाटा एआईए 1 करोड़ टर्म प्लान निम्नलिखित परिस्थितियों में योजना लाभ प्रदान नहीं करते हैं।

• शराब या किसी अन्य नशीली दवा के नशे में गाड़ी चलाने के कारण दुर्घटनावश मृत्यु।
• रेसिंग स्पर्धाओं में भाग लेने के दौरान मृत्यु.
• साहसिक खेलों में भाग लेते समय मृत्यु.
• गर्भावस्था और प्रसव के कारण मृत्यु.
• युद्ध या नागरिक अशांति में भाग लेने के दौरान मृत्यु
• अवैध या आपराधिक गतिविधियों में भाग लेने के परिणामस्वरूप मृत्यु.
• आत्महत्या करना या स्वयं को पहुंचाई गई क्षति के कारण मृत्यु होना।

नोट: यदि आप टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने की योजना बना रहे हैं, तो आपको टर्म लाइफ इंश्योरेंस के लाभों की भी जांच करनी चाहिए।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न