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टाटा एआईए टर्म लाइफ, भारतीय निजी क्षेत्र की अग्रणी बीमा कंपनियों में से एक,टाटा संस प्राइवेट लिमिटेड और एआईए ग्रुप लिमिटेड के बीच एक संयुक्त उद्यम है। टाटा एआईए लाइफ एआईए सबसे बड़ा सूचीबद्ध अखिल एशियाई जीवन बीमा समूह होने का दावा करता है जिसकी एशिया प्रशांत क्षेत्र में 18 से अधिक बाजारों में उपस्थिति है। इन दोनों कंपनियों के अनुभव और दक्षता ने देश के बीमा क्षेत्र में टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की स्थापना की है। कंपनी अपने ग्राहकों को उनकी बीमा आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए टर्म इंश्योरेंस योजनाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है। आइए विस्तार से टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस योजनाओं पर चर्चा करें:
#All savings and online discounts are provided by insurers as per IRDAI approved insurance plans | Standard Terms and Conditions Apply
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~Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
98.02% क्लेम सेटलमेंट रेश्यो -कंपनी यह सुनिश्चित करती है कि आपके प्रियजनों को आपकी अनुपस्थिति में आवश्यक वित्तीय सहायता बिना किसी परेशानी के प्राप्त हो।
4 घंटे में क्लेम सेटलमेंट -'एक्सप्रेस क्लेम' के साथ, टाटा एआईए 50 लाख तक के मृत्यु लाभ वाली नीतियों के लिए 4 घंटे के भीतर क्लेम सेटलमेंट प्रदान करने का प्रयास करता है।
40 गंभीर बीमारी लाभ- माइनर और मेजर कैंसर से संबंधित, हृदय संबंधी और अन्य गंभीर बीमारियों सहित 40 गंभीर बीमारियों पर अतिरिक्त भुगतान। यह लाभ आपके परिवार को इन बीमारियों से उत्पन्न होने वाली वित्तीय अत्यावश्यकता से बचाता है।
संपूर्ण जीवन कवर - संपूर्ण जीवन कवर योजना के साथ वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करें और आपकी अनुपस्थिति में भी परिवार के लिए वित्तीय गद्दी बनाएं।
दुर्घटना मृत्यु लाभ- भारत में हर मिनट एक मौत सड़क दुर्घटना के कारण होती है। यह वैकल्पिक लाभ किसी दुर्घटना के कारण मृत्यु होने पर आपके प्रियजन को अतिरिक्त भुगतान प्रदान करता है।
*कर लाभ कर कानूनों में बदलाव के अधीन है।
** आईआरडीएआई द्वारा अनुमोदित बीमा योजना के अनुसार बीमाकर्ता द्वारा सभी बचतें प्रदान की जाती हैं। मानक टी एंड सी लागू
कम लागत: टर्म प्लान का सबसे बड़ा लाभ यह है कि यह आपको बहुत कम कीमत पर पर्याप्त मात्रा में जीवन बीमा खरीदने की अनुमति देता है। इससे सभी वित्तीय स्तरों के लोगों के लिए टर्म इंश्योरेंस होना संभव हो जाता है।
निश्चित प्रीमियम: आप चाहे जितनी भी अवधि के लिए योजना लें, आपका प्रीमियम पूरे समय के लिए तय रहेगा, इसलिए आपको पॉलिसी अवधि के दौरान चिकित्सा परीक्षण आदि के लिए उपस्थित नहीं होना पड़ेगा और प्रीमियम में वृद्धि होगी।
विशेष ऑफर: धूम्रपान करने वालों और धूम्रपान न करने वालों के लिए रियायती और कम प्रीमियम दरें उपलब्ध हैं।
कर लाभ: आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80C और 10(10D) के तहत कर लाभ प्राप्त करें।
फ्लेक्सिबिलिटी पेमेंट मोड: आप प्रीमियम का भुगतान वार्षिक, अर्धवार्षिक, त्रैमासिक और मासिक कर सकते हैं।
प्रीमियम की वापसी: आप उच्च प्रीमियम का भुगतान करने की पेशकश कर सकते हैं और प्रीमियम योजना की वापसी का विकल्प चुन सकते हैं, जहां पॉलिसी अवधि के अंत में, यदि आप जीवित रहते हैं तो प्रीमियम आपको वापस कर दिया जाएगा।
आसानी से ऑनलाइन उपलब्ध: अधिकांश टर्म इंश्योरेंस प्लान ऑनलाइन उपलब्ध हैं और इसलिए उन्हें खरीदना बेहद आसान हो जाता है। आपको बस इतना करना है कि लॉग इन करें, अपनी इच्छित योजना का चयन करें और इसे तुरंत खरीद लें।
ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरह से चार अलग-अलग टर्म लाइफ इंश्योरेंस उपलब्ध होने के साथ, टाटा एआईए लाइफ टर्म इंश्योरेंस ग्राहकों के लिए उनकी सभी योजनाओं में कुछ नया है। कंपनी द्वारा बेचे गए प्लान्स का संपूर्ण फीचर विश्लेषण नीचे किया गया है।
| टाटा एआईए टर्म प्लान | प्रवेश आयु | परिपक्वता आयु | बीमा राशि |
| टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम | 18 से 60 वर्ष | 100 वर्ष | न्यूनतम: 50 लाख अधिकतम: 20 करोड़ |
| टाटा एआईए महा रक्षा सुप्रीम | 18 से 60 वर्ष | 85 वर्ष | न्यूनतम: 2 करोड़ अधिकतम: 20 करोड़ |
| सरल जीवन बीमा | 18 से 65 वर्ष | 70 वर्ष | न्यूनतम: 5 लाख |
| टाटा एआईए स्मार्ट संपूर्ण रक्षा | 18 से 45 वर्ष | 85 वर्ष | न्यूनतम: 50 लाख अधिकतम: 5 करोड़ |
| टाटा एआईए इंस्टा प्रोटेक्ट सॉल्यूशन | 18 से 45 वर्ष | 75 वर्ष | न्यूनतम: 25 लाख अधिकतम: 70 लाख |
| टाटा एआईए एसआरएस वाइटैलिटी प्रोटेक्ट | 18 वर्ष से 65 वर्ष | 100 वर्ष | - |
| टाटा एआईए एसएसआर रक्षा प्लस मैक्स | 5 वेतन के लिए - 52 वर्ष 10, 12 और नियमित वेतन के लिए - 55 वर्ष |
85 वर्ष | न्यूनतम: 2,70,000 रुपये अधिकतम: 1 करोड़ |
आइए विस्तार से टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस योजनाओं पर चर्चा करें:
टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम एक व्यापक और विस्तृत अवधि की बीमा योजना है जो आपको आपके परिवार के वित्तीय भविष्य की सुरक्षा के लिए फ्लेक्सिबल योजना विकल्प प्रदान करती है।
टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम की मुख्य विशेषताएं
आप निम्नलिखित मृत्यु लाभ विकल्पों में से आसानी से चुन सकते हैं: लाइफ, लाइफ प्लस, लाइफ इनकम, और क्रेडिट प्रोटेक्ट विकल्प।
यह प्लान पूरे जीवन के लिए कवरेज यानी 100 साल तक का विकल्प प्रदान करता है|
एकमुश्त (एकमुश्त) या 60 महीने तक की आय के रूप में या दोनों के संयोजन के रूप में मृत्यु भुगतान प्राप्त करने की सुविधा।
लाइफ स्टेज के विकल्प के साथ प्रमुख पड़ावों पर कवरेज बढ़ाने का विकल्प
आपके पास टॉप-अप का उपयोग करके लाइफ़ कवर बढ़ाने का विकल्प है
55, 60,65 वर्ष की आयु में आय भुगतान प्राप्त करने का विकल्प
प्रीमियम भुगतान अवधि और पॉलिसी अवधि का चयन करने की सुविधा
योजना महिलाओं के लिए कम और रियायती दरों की पेशकश करती है
वैकल्पिक राइडर्स के साथ अपनी सुरक्षा बढ़ाएँ
1961 के आयकर अधिनियम के प्रचलित कानूनों के अनुसार कर लाभ प्राप्त करें।
प्योर-टर्म इंश्योरेंस प्लान आपको अपने परिवार की वित्तीय सुरक्षा जरूरतों को पूरा करने के लिए कई विकल्प प्रदान करता है। यह आपको जीवन के महत्वपूर्ण पड़ावों पर बीमित राशि को बढ़ाने का विकल्प भी प्रदान करता है।
टाटा एआईए महा रक्षा सुप्रीम की प्रमुख विशेषताएं
यह सबसे सरल और शुद्ध सुरक्षा कवच है।
आप लंबे समय में अपने सुरक्षा कवरेज को बढ़ाने के लिए एक विकल्प का चयन कर सकते हैं। लाइफ स्टेज प्लस विकल्प का उपयोग करके, आप बिना किसी नए मेडिकल अंडरराइटिंग के जीवन के भविष्य के महत्वपूर्ण चरणों में कवर बढ़ा सकते हैं।
अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप नियमित या एकल प्रीमियम के रूप में भुगतान करने का विकल्प
धूम्रपान न करने वालों और महिलाओं के लिए रियायती प्रीमियम दरें
इनबिल्ट पेआउट एक्सीलरेटर बेनिफिट लाइलाज बीमारी के निदान की स्थिति में लाइफ कवर का 50 प्रतिशत प्रदान करता है।
कर लाभ ITA, 1961 की धारा 80C और 10(10D) के तहत लागू होते हैं।
सरल जीवन बीमा एक सस्ती और सरल अवधि बीमा योजना है जो आपको और आपके परिवार को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करती है।
टाटा एआईए सरल जीवन बीमा की प्रमुख विशेषताएं
पॉलिसी अवधि और प्रीमियम भुगतान अवधि चुनने में फ्लेक्सिबिलिटी
धूम्रपान न करने वालों और महिलाओं के लिए कम प्रीमियम दरें
ऑप्शन टर्म राइडर्स का उपयोग करके अपनी सुरक्षा बढ़ाएँ
1961 के आयकर अधिनियम के लागू कानूनों के अनुसार कर लाभ।
यह योजना बचत और सुरक्षा का एक संयोजन है जो पर्याप्त बीमा राशि के साथ आपके जीवन लक्ष्य की रक्षा के साथ-साथ सेवानिवृत्ति योजना, धन सृजन और बच्चों की शिक्षा जैसे दीर्घकालिक उद्देश्यों को पूरा करने में मदद करती है।
टाटा एआईए स्मार्ट संपूर्ण रक्षा की मुख्य विशेषताएं
आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर इक्विटी-उन्मुख से लेकर आय-केंद्रित फंड तक 11 फंड विकल्पों में से चुन सकते हैं।
पॉलिसी अवधि के दौरान अप्रत्याशित मृत्यु के मामले में अपने परिवार के वित्तीय उद्देश्यों को मृत्यु लाभ से सुरक्षित रखें
आईटीए, 1961 के अनुसार लागू कर लाभ
5/10/12 वर्षों के सीमित या नियमित प्रीमियम का भुगतान करने का विकल्प।
टाटा एआईए इंस्टाप्रोटेक्ट सॉल्यूशंस प्लान एक पूर्ण टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो आपको और आपके प्रियजनों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है। यह योजना दुर्घटना में मृत्यु, गंभीर बीमारी, कुल और स्थायी विकलांगता अस्पताल में भर्ती खर्चों और अन्य के साथ लंबे कवरेज लाभों को जोड़ती है।
टाटा एआईए इंस्टाप्रोटेक्ट सॉल्यूशन प्लान की मुख्य विशेषताएं
आपके और आपके परिवार के लिए व्यापक स्वास्थ्य और जीवन बीमा। इसमें अस्पताल में भर्ती, हृदय की स्थिति, लाइलाज बीमारी, कैंसर, विकलांगता और गंभीर बीमारी शामिल हैं।
प्रीमियम भुगतान अवधि और पॉलिसी अवधि चुनने की सुविधा
प्रीमियम लाभ की वापसी को चुनने का विकल्प
आसान ऑनलाइन ट्रांजैक्शन मोड के साथ बिना मेडिकल जांच, क्लेम सेटलमेंट प्रक्रिया और रिन्यूअल के साथ आसान आसान पॉलिसी खरीदने की प्रक्रिया।
आईटीए, 1961 के अनुसार लागू कर लाभ
यह एक व्यापक बीमा योजना है जो परिवार की सुरक्षा के लिए लाइफ कवर और टाटा एआईए वाइटैलिटी वेलनेस प्रोग्राम के साथ धन निर्माण के लिए बाजार से जुड़े रिटर्न की पेशकश करती है।
टाटा एआईए एसएसआर रक्षा प्लस की मुख्य विशेषताएं
दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु के मामले में आपके परिवार के लिए एकमुश्त भुगतान की पेशकश करता है
पहले पॉलिसी वर्ष के लिए राइडर के प्रीमियम पर छूट
बिना मेडिकल जांच के आसानी से पॉलिसी जारी करना
कई फंडों में निवेश करने की सुविधा
पॉलिसी अवधि के अंत में परिपक्वता पर वापसी
टाटा एसआरएस वाइटैलिटी प्रोटेक्ट पॉलिसीधारक और उसके परिवार के लिए इन-बिल्ट वेलनेस बेनिफिट्स के साथ एक विशेष और व्यापक समाधान है। यह योजना आपके स्वस्थ जीवन शैली चयनों के लिए आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप अनुकूलित की गई है।
टाटा एआईए एसआरएस वाइटैलिटी प्रोटेक्ट की मुख्य विशेषताएं
मृत्यु या टर्मिनल बीमारी के मामले में परिवार के सदस्यों की वित्तीय सुरक्षा के लिए जीवन बीमा कवरेज।
इन-बिल्ट वेलनेस प्रोग्राम वेलनेस की स्थिति के अनुसार पुरस्कार या अंक प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं। इस स्थिति को जीवन शक्ति के आवेदन पर ट्रैक किया जा सकता है।
टाटा एआईए वाइटैलिटी वेलनेस और हेल्थ स्टेटस के तहत 15% तक प्रीमियम राशि पर रिन्यूअल छूट प्राप्त करें।
इन-बिल्ट टाटा एआईए वाइटैलिटी प्रोग्राम के साथ आपकी जीवन बीमा पॉलिसी पर सालाना मुफ्त स्वास्थ्य जांच।
प्रीमियम भुगतान अवधि के बाद, आपकी स्वास्थ्य स्थिति के अनुसार बीमित राशि को 15% तक बढ़ाया जा सकता है।
स्टेप 1: पॉलिसीबाजार के टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस प्लान पेज पर जाएं
स्टेप 2: नाम, आयु और संपर्क विवरण जैसे अनुरोधित विवरण प्रदान करके फ़ॉर्म भरें।
स्टेप 3: फिर, 'व्यू फ्री कोट्स' पर क्लिक करें
स्टेप 4: इसके बाद अपनी नौकरी, सालाना आय, शिक्षा और धूम्रपान की आदतों से जुड़े कुछ सवालों के जवाब दें
स्टेप 5: जैसे ही आप ये सभी विवरण जमा करते हैं, उपलब्ध टर्म प्लान की एक सूची प्रदर्शित की जाएगी
स्टेप 6: अपनी सुविधा के अनुसार टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस प्लान चुनें और फिर विस्तृत जानकारी प्राप्त करने के लिए लाइफ कवर, प्रीमियम भुगतान अवधि और उम्र तक कवर चुनें
स्टेप 7: 'आगे बढ़ें' पर क्लिक करें और आपको भुगतान अनुभाग पर भेज दिया जाएगा
स्टेप 8: प्रीमियम राशि का भुगतान करें।
टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस कंपनी आपको बिना किसी दस्तावेज प्रक्रिया के ऑनलाइन क्लेम सेटलमेंट करने का एक आसान तरीका प्रदान करती है। ऑनलाइन क्लेम सेटलमेंट प्रक्रिया सरल है और इसमें 3 चरण होते हैं:
क्लेम सूचना
क्लेम दस्तावेजों को प्रस्तुत करना
क्लेम सेटलमेंट निर्णय और भुगतान
मूल नीति दस्तावेज
मृत्यु का मूल प्रमाण पत्र
राइडर पॉलिसी दस्तावेज़
पुलिस कर्मियों द्वारा प्रमाणित प्राथमिकी, पोस्टमार्टम रिपोर्ट, पुलिस पंचनामा आदि की प्रति।
अंतिम उपस्थित चिकित्सक द्वारा प्रदान किया गया प्रमाण पत्र
आईडी प्रमाण, दावेदार का प्रमाण और दावेदार के अधिकार को दर्शाने वाले सहायक दस्तावेज़।
आत्महत्या: यदि बीमित व्यक्ति पॉलिसी शुरू होने की तारीख से एक वर्ष (12 महीने) के भीतर या पॉलिसी के पुनरुद्धार की तारीख से आत्महत्या कर लेता है, तो नामांकित व्यक्ति बीमित राशि प्राप्त करने के लिए पात्र नहीं होगा और केवल इसके लिए उत्तरदायी होगा भुगतान की गई कुल प्रीमियम राशि प्राप्त करें, बशर्ते पॉलिसी सक्रिय हो।
उत्तर: टाटा एआईए जीवन बीमा प्रीमियम भुगतान के 5 तरीके प्रदान करता है;
ऑनलाइन भुगतान मोड के लिए, पॉलिसीधारक भुगतान कर सकता है;
वैकल्पिक रूप से, पॉलिसीधारक टाटा एआईए वेबसाइट पर उल्लिखित किसी भी भुगतान संग्रह केंद्र या ड्रॉपबॉक्स में नकद या ड्रॉप चेक से भुगतान कर सकता है।
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