आयकर कैलकुलेटर 2025

आयकर कैलकुलेटर एक उपकरण है जो आपकी कर देनदारी का अनुमान लगाने में आपकी मदद करता है। यह आपके बकाया करों की राशि की गणना करने के लिए आपकी आय, कटौती और क्रेडिट को ध्यान में रखता है। यह कर गणना की जटिल प्रक्रिया को सरल बनाता है और कर दायित्वों का त्वरित अवलोकन प्रदान करता है।

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पुरानी बनाम नई कर व्यवस्था आयकर कैलकुलेटर क्या है?

आयकर कैलकुलेटर एक ऑनलाइन वित्तीय उपकरण है जो आपको केंद्रीय प्रत्यक्ष कर बोर्ड (सीबीडीटी) को भुगतान की जाने वाली आयकर की राशि का अनुमान लगाने में मदद करता है। यह विशेष रूप से आयकर दाखिल करने के मौसम के दौरान उपयोगी होता है जब आपको पिछले वर्ष के लिए अपनी कर देयता निर्धारित करने की आवश्यकता होती है।

आयकर कैलकुलेटर निम्नलिखित कारकों को ध्यान में रखता है जो आपकी कर देयता को प्रभावित कर सकते हैं:

आय: इसमें मजदूरी, वेतन, स्व-रोज़गार आय, किराये की आय, ब्याज, लाभांश और आय के अन्य स्रोत शामिल हैं
कटौतियाँ: इसमें शिक्षा व्यय, चिकित्सा व्यय, बंधक ब्याज और धर्मार्थ योगदान शामिल हैं
फाइलिंग स्थिति: इसमें एकल, विवाहित संयुक्त रूप से फाइलिंग, विवाहित अलग से फाइलिंग, या घर का मुखिया शामिल है
आश्रित: जैसे बच्चे या अन्य योग्य रिश्तेदार
करयोग्य घटनाएँ: जैसे निवेश बेचना, पूंजीगत लाभ या हानि प्राप्त करना, या सेवानिवृत्ति खातों से वितरण प्राप्त करना
आपकी आय के कर ब्रैकेट: आपकी चुनी हुई पुरानी कर व्यवस्था या नई कर व्यवस्था के अनुसार।

प्रासंगिक वित्तीय जानकारी को पुरानी बनाम नई कर व्यवस्था कैलकुलेटर में ऑनलाइन सम्मिलित करके, आप नई कर व्यवस्था बनाम पुरानी कर व्यवस्था के अनुसार अपने करों और कर छूट के लिए पात्रता का एक अनुमानित विचार प्राप्त कर सकते हैं।

आयकर कैलकुलेटर 2025 का उपयोग कैसे करें

पॉलिसीबाजार इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करना आपकी कर देनदारी का अनुमान लगाने और अपने वित्त की बेहतर योजना बनाने का एक सरल और आसान तरीका है।

ऑनलाइन उपलब्ध पॉलिसीबाजार इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग जानने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

चरण 1: पॉलिसीबाजार वेबसाइट पर जाएं, बीमा उत्पाद अनुभाग पर जाएं और निवेश योजनाओं का पता लगाएं। इस अनुभाग के भीतर, आपको "आयकर कैलकुलेटर" मिलेगा।

चरण 2: कैलकुलेटर में निम्नलिखित विवरण दर्ज करें:

वार्षिक आय (वेतन एवं अन्य स्रोतों से)
ब्याज आय
किराए से आय
पूंजीगत लाभ
कर छूट
कर कटौती (जैसे ईएलएसएस, पीपीएफ, जीवन बीमा, स्वास्थ्य बीमा, आदि में निवेश)

चरण 3: सभी विवरण दर्ज करने के बाद, "कर की गणना करें" बटन पर क्लिक करें।

चरण 4: पुरानी बनाम नई कर व्यवस्था कैलकुलेटर आपको निम्नलिखित जानकारी का अनुमान प्रदान करेगा:

आपकी शुद्ध करयोग्य आय
वित्तीय वर्ष 2024-25 (आयु 2025-26) के लिए कर देयता

चरण 5: आप आयकर कैलकुलेटर का उपयोग करके विभिन्न कर-बचत विकल्पों और उनके लाभों की तुलना भी कर सकते हैं।

चरण 6: इसके अतिरिक्त, आप यह देखने के लिए इनपुट मान बदल सकते हैं कि वे आपकी कर देयता को कैसे प्रभावित करते हैं और तदनुसार अपने वित्त की योजना बना सकते हैं।

आयकर कैलकुलेटर 2025 का चित्रण

सुश्री प्रीति, एक वेतनभोगी कर्मचारी, रु. का मूल वेतन अर्जित करती हैं। 15,00,000 प्रति वर्ष. वह दिल्ली में एक किराए के अपार्टमेंट में रहती है जहां वह रुपये का किराया देती है। 30,000 प्रति माह, और उसकी कंपनी उसे रुपये का मासिक एचआरए देती है। 40,000 रुपये के विशेष भत्ते के साथ। 20,000 प्रति माह और वार्षिक एलटीए (अवकाश यात्रा भत्ता) रु। 20,000.

पुरानी और नई कर व्यवस्था के तहत सुश्री प्रीति के वेतन से सकल कुल आय होगी:

विवरण	मात्रा	छूट	पुरानी व्यवस्था के अनुसार कर योग्य आय	नई व्यवस्था के अनुसार कर योग्य आय
मूल आय	रु. 15,00,000	-	रु. 15,00,000	रु. 15,00,000
मकान किराया भत्ता	रु. 4,80,000	3,60,000	रु. 1,20,000	रु. 4,80,000
विशेष भत्ता	रु. 2,40,000	-	रु. 2,40,000	रु. 2,40,000
अवकाश यात्रा भत्ता (एलटीए)	रु. 20,000	रु. 16,000	रु. 4,000	रु. 20,000
मानक कटौती	-	रु. 50,000	रु. 50,000	रु. 50,000
शुद्ध वेतनभोगी आय	-	–	रु. 18,14,000	रु. 21,90,000

अब, सुश्री प्रीति के पास एक एफडी (फिक्स्ड डिपॉजिट) है और वह सालाना ब्याज रु. कमाती है। इससे 14,000 रु. वह रुपये की ब्याज आय भी अर्जित करती है। 10,000 प्रति वर्ष उसके बचत खाते से. टैक्स बचाने के लिए प्रीति द्वारा किए गए कुछ महत्वपूर्ण निवेश इस प्रकार हैं:

ईएलएसएस (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम) रुपये का फंड। 20,000.
पीपीएफ (सार्वजनिक भविष्य निधि) रुपये का निवेश। 50,000.
रुपये का चिकित्सा बीमा. 15,000.
एलआईसी प्रीमियम रु. 10,000.

पुरानी कर व्यवस्था के तहत आयकर की गणना

विवरण	राशि (रुपये में)	कुल (रुपये में)
वेतन	18,14,000	-
अन्य स्रोत आय	24,000	-
सकल कुल आय	-	18,38,000
कटौती
धारा 80सी	1,50,000	-
धारा 80डी	15,000	-
धारा 80TTA	10,000	1,75,000
सकल करयोग्य आय	-	16,63,000
कुल कर (उपकर सहित)	-	रु. 3,23,856

नई कर व्यवस्था के तहत आयकर की गणना

विवरण	छूट	मात्रा
3,00,000 तक	कर से छूट	शून्य
रु. 3 लाख - रु. 7 लाख	5% [5% (रु. 7 लाख घटा रु. 3 लाख)]	रु. 20,000
रु. 7 लाख - रु. 10 लाख	10% [का 10% (रु. 10 लाख घटा रु. 7 लाख)]	रु. 30,000
रु. 10 लाख - रु. 12 लाख	15% [15% (रु. 12 लाख घटा रु. 10 लाख)]	रु. 30,000
रु. 12 लाख - रु. 15 लाख	20% [20% (12 लाख रु. घटा 15 लाख रु.)]	रु. 60,000
रु. 15 लाख और अधिक	30% [30% (21,90,000 -15,00,000)]	रु. 2,07,000
उपकर	कुल कर का 4% [4% (रु. 15,000 + रु. 30,000 + रु. 45,000 + रु. 60,000 + रु. 2,07,000)	रु. 14,280
कुल आयकर	15,000 रुपये + रु. 30,000+ रु. 45,000 + रु. 60,000 + रु. 2,07,000 + रु. 14,280	रु. 3,71,280

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आयकर स्लैब दरें

भारत में आयकर स्लैब आपकी वार्षिक आय और सभी स्रोतों से कमाई के आधार पर आपके द्वारा देय कर दर को उजागर करते हैं।

नई बनाम पुरानी कर व्यवस्था के लिए निम्नलिखित आयकर दरें देखें:

निर्धारण वर्ष 2025-26 के लिए आयकर स्लैब	पुरानी कर व्यवस्था के लिए आयकर दरें (% प्रति वर्ष में)	*नई कर व्यवस्था के लिए आयकर दरें (% प्रति वर्ष में)**
रुपये तक. 2,50,000	शून्य	शून्य
रु. 2,50,000 से रु. 3,00,000	5%	शून्य
रु. 3,00,000 से रु. 5,00,000	5%	5%
रु. 5,00,000 से रु. 6,00,000	10%	5%
रु. 6,00,000 से रु. 7,50,000	10%	10%
रु. 7,50,000 से रु. 9,00,000	15%	10%
रु. 9,00,000 से रु. 10,00,000	15%	15%
रु. 10,00,000 से रु. 12,00,000	20%	15%
रु. 12,00,000 से रु. 12,50,000	20%	20%
रु. 12,50,000 से रु. 15,00,000	25%	20%
रुपये से अधिक. 15,00,000	30%	30%

केंद्रीय बजट जुलाई 2024 के अनुसार नई कर व्यवस्था स्लैब दरें

वित्त वर्ष 2024-25 के लिए टैक्स स्लैब	टैक्स स्लैब
₹ 3 लाख तक	शून्य
₹ 3 लाख - ₹ 7 लाख	5%
₹ 7 लाख - ₹ 10 लाख	10%
₹ 10 लाख - ₹ 12 लाख	15%
₹ 12 लाख - ₹ 15 लाख	20%
15 लाख से ज्यादा	30%

पुरानी कर व्यवस्था वित्त वर्ष 2024-25 (आयु 2025-26) के तहत आयकर छूट और कटौतियाँ:

धारा 87ए: आप रुपये तक की कर छूट का लाभ उठा सकते हैं। अगर आप 12,500 रुपये कमा रहे हैं। 5 लाख या उससे कम.
धारा 80सी: आप रुपये तक की कर छूट का लाभ उठा सकते हैं। यूलिप (यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान), इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस), और पीपीएफ (पब्लिक प्रोविडेंट फंड) जैसी योजनाओं के लिए जमा किए गए प्रीमियम पर 1.5 लाख रु.
धारा 80सीसीडी (1बी): इस धारा के तहत आप रुपये तक की कर छूट का लाभ उठा सकते हैं। राष्ट्रीय पेंशन योजना (एनपीएस) के तहत जमा प्रीमियम के लिए 2 लाख।
धारा 80D: रुपये तक की कर छूट। स्वयं और परिवार के लिए चिकित्सा बीमा प्रीमियम बिल पर 25,000 रुपये का लाभ उठाया जा सकता है। सीमा रुपये तक बढ़ सकती है. वरिष्ठ नागरिकों के मामले में 50,000.
धारा 80जी: धर्मार्थ संगठनों या विज्ञान और खोज के लिए किसी भी दान को इस धारा के तहत कर योग्य आय से पूरी तरह छूट दी जा सकती है।
धारा 80ई: शिक्षा ऋण पर भुगतान किए गए ब्याज पर 8 साल तक की पूरी छूट है।
धारा 80TTA/80TTB: धारा 80TTA के तहत, बचत खाते से रुपये तक की आय या ब्याज। कर योग्य आय से 10,000 की छूट दी जाएगी। वहीं, सीमा रुपये तक बढ़ जाती है। वरिष्ठ नागरिकों के लिए सभी प्रकार के ब्याज पर 50,000 रु.
धारा 80GG: आप घर के किराए के वार्षिक भुगतान पर कर छूट का लाभ उठा सकते हैं।
धारा 10(14): बच्चों की शिक्षा भत्ता, छात्रावास भत्ता आदि जैसे विशिष्ट भत्तों के लिए छूट।
मानक कटौती: रुपये की एक फ्लैट कटौती. वेतनभोगी व्यक्तियों और पेंशनभोगियों को 50,000 की अनुमति है।
हाउस रेंट अलाउंस (एचआरए): एचआरए के रूप में प्राप्त वेतन के हिस्से पर कुछ शर्तों के अधीन कर छूट।
अवकाश यात्रा भत्ता (एलटीए): घरेलू यात्रा पर किए गए खर्चों पर छूट।

नई कर व्यवस्था वित्त वर्ष 2024-25 (आयु 2025-26) के तहत आयकर छूट और कटौतियाँ:

यदि आप आयकर अधिनियम, 1961 में धारा 115 बीएसी के तहत शुरू की गई नई कर व्यवस्था चुनते हैं, तो आप निम्नलिखित कर छूट और कटौती लाभों में से कुछ का ही लाभ उठा सकते हैं। आइए उन्हें नीचे जानें:

विकलांग व्यक्तियों के लिए परिवहन भत्ता (पीडब्ल्यूडी): निवास स्थान और ड्यूटी के स्थान के बीच आवागमन के लिए पीडब्ल्यूडी द्वारा किए गए यात्रा व्यय की प्रतिपूर्ति।
वाहन भत्ता: किसी कार्यालय के कर्तव्यों के पालन में वाहन पर हुए खर्च की प्रतिपूर्ति।
यात्रा/यात्रा/स्थानांतरण मुआवजा: यात्रा, दौरे या स्थानांतरण पर किए गए खर्चों की प्रतिपूर्ति।
आधिकारिक उद्देश्यों के लिए अनुलाभ: भोजन, आवास और परिवहन जैसे आधिकारिक उद्देश्यों के लिए किए गए खर्चों की प्रतिपूर्ति।
स्वैच्छिक सेवानिवृत्ति योजना के लिए छूट: स्वैच्छिक सेवानिवृत्ति योजना से होने वाली आय कर से मुक्त है।
ग्रेच्युटी राशि: सेवानिवृत्ति या मृत्यु पर प्राप्त ग्रेच्युटी राशि कर से मुक्त है।
अवकाश नकदीकरण: प्राप्त अवकाश नकदीकरण राशि कर से मुक्त है।
उधार दी गई संपत्ति पर गृह ऋण पर ब्याज: किराए पर दी गई संपत्ति के लिए गृह ऋण पर भुगतान किया गया ब्याज कटौती के लिए पात्र है।
रुपये तक के उपहार. 5,000: रुपये तक के उपहार प्राप्त हुए। एक वर्ष में 5,000 कर से मुक्त हैं।
कर्मचारियों के एनपीएस खातों में नियोक्ता का योगदान: कर्मचारियों के एनपीएस खातों में नियोक्ता का योगदान कटौती के लिए पात्र है।
अतिरिक्त कर्मचारी लागत: नियोक्ता द्वारा वहन की गई अतिरिक्त कर्मचारी लागत कटौती के लिए पात्र है।
पारिवारिक पेंशन पर मानक कटौती: करदाता द्वारा प्राप्त पारिवारिक पेंशन पर मानक कटौती उपलब्ध है।
अग्निवीर कॉर्पस फंड में जमा पर कटौती: अग्निवीर कॉर्पस फंड में जमा राशि पर कटौती उपलब्ध है।

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सारांश में!

आयकर कैलकुलेटर का उपयोग आपको अपने वित्त की बेहतर योजना बनाने और अपने निवेश विकल्पों और कर-बचत रणनीतियों के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकता है। आप अपनी कर देनदारी तुरंत जानने के लिए इस ऑनलाइन कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

7.5 लाख की इनकम टैक्स-मुक्त कैसे?

केंद्रीय बजट 2024-25 के अनुसार, नई कर व्यवस्था के तहत, यदि आपकी आय 7.5 लाख तक है, तो आपको कोई कर नहीं देना होगा। हालाँकि, 2023-24 के लिए पुरानी कर व्यवस्था के तहत, जो 2024-25 में भी जारी रहेगी, ₹3 लाख तक की आय वाले व्यक्तियों को छूट है।
यदि आपकी आय ₹3 लाख से ₹7.5 लाख के बीच है, तो आपको कई आयकर धाराओं के तहत अतिरिक्त ₹25,000 की छूट मिलती है।
10 लाख पर मुझे कितना टैक्स देना होगा?
आपकी चुनी हुई कर व्यवस्था और कटौतियों पर निर्भर करता है:
- पुरानी व्यवस्था: टैक्स लगभग ₹1,97,500 हो सकता है।
- नई व्यवस्था: टैक्स करीब ₹2,10,000 हो सकता है।
अपने विवरण के आधार पर सटीक अनुमान के लिए पुराने बनाम नए कर व्यवस्था कैलकुलेटर का उपयोग करें।

आय पर कितना टैक्स देना चाहिए?

आपके द्वारा देय कर की राशि नई बनाम पुरानी कर व्यवस्था के तहत निम्नलिखित आयकर स्लैब पर निर्भर करती है:

निर्धारण वर्ष 2023-24 के लिए आयकर स्लैब	पुरानी कर व्यवस्था के लिए आयकर दरें (% प्रति वर्ष में)	*नई कर व्यवस्था के लिए आयकर दरें (% प्रति वर्ष में)**
रुपये . 2,50,000 तक	शून्य	शून्य
रु. 2,50,000 से रु. 3,00,000	5%	शून्य
रु. 3,00,000 से रु. 5,00,000	5%	5%
रु. 5,00,000 से रु. 6,00,000	10%	5%
रु. 6,00,000 से रु. 7,50,000	10%	10%
रु. 7,50,000 से रु. 9,00,000	15%	10%
रु. 9,00,000 से रु. 10,00,000	15%	15%
रु. 10,00,000 से रु. 12,00,000	20%	15%
रु. 12,00,000 से रु. 12,50,000	20%	20%
रु. 12,50,000 से रु. 15,00,000	25%	20%
रुपये से अधिक. 15,00,000	30%	30%

रुपये पर टैक्स की गणना कैसे करें? 7 लाख आय?
वित्त वर्ष 2023-24 में, रुपये की आय वाला एक व्यक्ति। 7 लाख वास्तव में नई या पुरानी कर व्यवस्था के तहत किसी भी आयकर का भुगतान नहीं करेंगे! उसकी वजह यहाँ है:
- नई कर व्यवस्था: रुपये तक कर योग्य आय वाले व्यक्तियों के लिए। 7 लाख, नई कर व्यवस्था धारा 87ए के तहत पूर्ण कर छूट प्रदान करती है। इसका मतलब है कि आप पर कोई कर बकाया नहीं है।
- पुरानी कर व्यवस्था: जबकि मूल छूट सीमा रुपये से कम है। 2.5 लाख, पुरानी व्यवस्था के तहत भी, आप धारा 80 सी (1.5 लाख रुपये तक) और अन्य धाराओं के तहत विभिन्न कटौती का दावा कर सकते हैं, जो आसानी से आपकी कर योग्य आय को रुपये से नीचे ला सकते हैं। धारा 87ए के तहत छूट के लिए 5 लाख रुपये की सीमा। इसका मतलब फिर कोई कर देनदारी नहीं है।
रुपये के आयकर की गणना कैसे करें। 5,00,000?
रुपये के लिए आयकर की गणना कैसे करें। वित्त वर्ष 2023-24 के लिए भारत में पुरानी और नई दोनों कर व्यवस्थाओं के तहत 5,00,000:
पुरानी कर व्यवस्था:
- कर योग्य आय: रु. 5,00,000
- धारा 87ए के तहत कर छूट: रु. 5 लाख
- कुल देय आयकर: 0
नई कर व्यवस्था:
- मानक कटौती: रु. 50,000
- कर योग्य आय: रु. 5,00,000 - रु. 50,000 = रु. 4,50,000
- धारा 87ए के तहत कर छूट: रु. 7 लाख
- कुल देय आयकर: 0
आईटीआर (आयकर रिटर्न) ई-फाइल करते समय किसी के पास क्या विवरण होना चाहिए?
आईटीआर को ई-फाइल करने के लिए व्यक्ति के पास निम्नलिखित विवरण होना चाहिए:
- पैन कार्ड, आधार कार्ड और वर्तमान पते का विवरण
- मूल्यांकन वर्ष के दौरान उपयोग किए गए बैंक खाते का विवरण
- आय प्रमाण जैसे निवेश, किराया, रोजगार आदि से आय।
- आयकर अधिनियम 1961 की धारा 80 या अध्याय VI-A के तहत दावा की गई कटौती का विवरण
- अग्रिम भुगतान किए गए कर का विवरण, जैसे टीडीएस।
कोई व्यक्ति किस धारा के तहत देय आयकर पर कटौती का दावा कर सकता है?

कोई भी व्यक्ति आयकर अधिनियम 1961 की धारा 80 और अध्याय VI-A के तहत कटौती का दावा कर सकता है।
कर योग्य आय का निर्धारण करते समय एक निर्धारिती को किन स्रोतों को शामिल करने की आवश्यकता है?

एक निर्धारिती को अपना कुल वेतन, गृह संपत्ति का किराया, पूंजीगत लाभ, बचत पर ब्याज आदि शामिल करना चाहिए। इसके अलावा, उसे आयकर अधिनियम 1961 की धारा 80 के तहत कटौती भी करनी चाहिए।
मेरे आयकर की गणना कैसे की जाती है?

अपने आयकर की गणना करने के लिए, आपको सबसे पहले अपनी कर योग्य आय की गणना करनी होगी। आपकी कर योग्य आय किसी भी कटौतियों और छूट को छोड़कर आपकी सकल आय है। कटौती वे व्यय हैं जिनका दावा आप अपनी कर योग्य आय को कम करने के लिए कर सकते हैं। छूट आय की वह रकम है जिस पर आप पर कर नहीं लगता है।
एक बार जब आप अपनी कर योग्य आय की गणना कर लेते हैं, तो आप अपने आय वर्ग के लिए कर की दर देख सकते हैं। आपकी आयकर देनदारी की गणना करने के लिए कर की दर आपकी कर योग्य आय पर लागू की जाती है।

˜Top 5 plans based on annualized premium, for bookings made in the first 6 months of FY 24-25. Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in
*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan.
^The tax benefits under Section 80C allow a deduction of up to ₹1.5 lakhs from the taxable income per year and 10(10D) tax benefits are for investments made up to ₹2.5 Lakhs/ year for policies bought after 1 Feb 2021. Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws.
¶Long-term capital gains (LTCG) tax (12.5%) is exempted on annual premiums up to 2.5 lacs.
++Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ

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