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टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं?

टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदते समय दस्तावेज़ एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। बीमा कवरेज देने से पहले आपकी वित्तीय स्थिति का मूल्यांकन करने के लिए बीमा कंपनी के लिए ये दस्तावेज़ महत्वपूर्ण हैं। जीवन बीमा कंपनी व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी सहित कई प्रकार के दस्तावेजों का अनुरोध कर सकती है। टर्म प्लान खरीदते समय आवश्यक दस्तावेजों की सूची नीचे दी गई है:

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टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं?

भारत में सभी जीवन बीमा कंपनियों के लिए टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक दस्तावेजों का मानक सेट में आय प्रमाण, पहचान प्रमाण, मेडिकल रिपोर्ट और निवास का प्रमाण शामिल है। आइए इनमें से प्रत्येक पर विस्तार से नज़र डालें ताकि आपको यह पहचानने में मदद मिल सके कि टर्म इंश्योरेंस के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं:

टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक दस्तावेज़ लागू दस्तावेज़
आधिकारिक पहचान प्रमाण
  • पासपोर्ट
  • मतदाता पहचान पत्र
  • Aadhaar Card
  • नरेगा द्वारा जारी जॉब कार्ड
  • पैन कार्ड
  • फॉर्म 60
  • राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर
वैध पता प्रमाण
  • बिजली, पोस्टपेड फोन, पाइप्ड गैस और पानी के बिल सहित उपयोगिता बिल, 2 महीने से अधिक पुराने नहीं
  • सेवानिवृत्त व्यक्तियों के पेंशन भुगतान आदेश (पीपीओ)।
  • नगरपालिका कर रसीद या संपत्ति कर रसीद
  • सरकारी विभाग के कर्मचारी या पीएसयू (यदि पते का उल्लेख किया गया है)
  • राज्य या केंद्र सरकार, सार्वजनिक उपक्रमों, वित्तीय संस्थानों, वाणिज्यिक बैंकों आदि द्वारा अधिकृत नियोक्ता से आवास पत्र का आवंटन।
आय प्रमाण (भारतीयों और एनआरआई के लिए) वेतनभोगी व्यक्ति
  • पिछले 3 महीने का बैंक विवरण जिसमें जमा किए गए वेतन का विवरण हो
  • पिछले 2 वर्षों का आयकर रिटर्न
  • हाल का फॉर्म 16
स्व-रोज़गार व्यक्ति
  • पिछले 2 वर्षों का आयकर रिटर्न
  • उत्पन्न आय की गणना
  • यदि गणना उपलब्ध नहीं है, तो पिछले 3 वर्षों का आयकर रिटर्न
  • प्रमाणित सीए द्वारा पिछले 2 वर्षों की ऑडिट की गई बैलेंस शीट और लाभ हानि खाता
  • फॉर्म 26 एएस (पिछले वित्तीय वर्ष का)
गृहिणी (सरोगेट दस्तावेज़)
  • नवीनतम 6 महीने के बचत बैंक खाते विवरण की स्व-सत्यापित प्रति
  • गृहिणी के नाम पर पिछले 12 महीनों का एसआईपी विवरण
  • पिछले 6 महीने का क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंट क्रेडिट सीमा दिखाता है (गृहिणी के नाम के तहत केवल एक कार्ड स्टेटमेंट की अनुमति है)
  • पिछले 12 महीनों के गृह ऋण पुनर्भुगतान विवरण के साथ उसी समय अवधि के लिए डेबिट दिखाने वाला बैंक विवरण (स्वामित्व पत्र गृहिणी के नाम के तहत होना चाहिए, और संपत्ति सह-स्वामित्व में नहीं होनी चाहिए)
  • कार का नवीनतम बीमाकृत घोषित मूल्य (आईडीवी) (कार गृहिणी के स्वामित्व में होनी चाहिए)
  • पति की टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी दस्तावेज़
चिकित्सा प्रमाण
  • अतीत और हाल के मेडिकल रिकॉर्ड
  • बीमाकर्ता द्वारा आवंटित चिकित्सा परीक्षणों के परिणाम

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टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक दस्तावेजों का महत्व

आइए नीचे टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक दस्तावेजों का महत्व देखें:

  • पहचान का प्रमाण - यह जीवन बीमा की आयु का सत्यापित प्रमाण प्रदान करता है। क्रेता. प्रीमियम दरें तय करने में खरीदार की उम्र एक महत्वपूर्ण कारक है।

  • पता प्रमाण - टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक इन दस्तावेजों का उपयोग यह सत्यापित करने के लिए किया जाता है कि खरीदार देश का नागरिक है या नहीं।

  • आय प्रमाण - संभवतः सबसे महत्वपूर्ण पहलू, आय प्रमाण वे हैं जिनका उपयोग बीमाकर्ता प्रीमियम तय करने के लिए करता है और क्या खरीदार को सुनिश्चित कवरेज की पेशकश की जा सकती है।

  • चिकित्सा प्रमाण - बीमाकर्ता को आपकी बीमायोग्यता स्थापित करने और आपको बीमा कवरेज प्रदान करने के लिए किए जा रहे वित्तीय जोखिम का निर्धारण करने के लिए आपके स्वास्थ्य जोखिमों और पिछले चिकित्सा इतिहास को ध्यान में रखना होगा।

  • हाल की पासपोर्ट आकार की तस्वीरें - ऑनलाइन टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक दस्तावेजों के साथ, आपको पॉलिसी जारी होने से पहले अपनी हालिया पासपोर्ट आकार की तस्वीरें भी जमा करनी होंगी।

टर्म इंश्योरेंस के लिए दस्तावेज़ क्यों आवश्यक हैं?

टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक दस्तावेज़ निम्नलिखित तरीकों से आपकी मदद कर सकते हैं:

  • आपकी भारतीय राष्ट्रीयता के प्रमाण के रूप में कार्य करता है

  • आपके मेडिकल इतिहास के संबंध में अद्यतन जानकारी प्रदान करता है

  • टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी जल्दी जारी करने में मदद करता है

  • मूल पॉलिसी दस्तावेज़ आपको जब चाहें पॉलिसी के नियमों और शर्तों के बारे में जानने देते हैं।

  • तेजी से दावा निपटान प्रक्रिया में मदद करता है

  • पॉलिसी चूक की स्थिति में पॉलिसी नवीनीकरण प्रक्रिया को आसान बनाता है

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टर्म इंश्योरेंस का दावा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ क्या हैं?

यहां टर्म इंश्योरेंस का दावा करने के लिए आवश्यक सभी दस्तावेजों की एक सूची दी गई है, जिसे आपके नामांकित व्यक्ति को टर्म प्लान दावा निपटान के लिए दाखिल करते समय प्रदान करना होगा:

  • मूल नीति दस्तावेज़

  • मृत्यु प्रमाण पत्र की सत्यापित प्रति

  • सटीक रूप से भरा गया दावा प्रपत्र

  • पॉलिसीधारक की मेडिकल रिपोर्ट

  • नामांकित व्यक्ति का फोटो

  • NEFT मैंडेट फॉर्म के साथ रद्द किया गया चेक या पासबुक की फोटोकॉपी

  • आईडी प्रमाण

  • पोस्टमार्टम रिपोर्ट (यदि लागू हो)

आपको टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक उचित दस्तावेज़ क्यों जमा करने चाहिए?

टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक सटीक जानकारी और दस्तावेज़ प्रदान करना महत्वपूर्ण है क्योंकि वे निम्नलिखित में आपकी सहायता कर सकते हैं:

  • मूल दस्तावेज़ दावा निपटान प्रक्रिया को सरल और आसान बनाने में मदद कर सकते हैं।

  • पॉलिसीधारक की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु के मामले में, आपके परिवार पर वित्तीय बोझ को कम करने के लिए अनिवार्य दस्तावेज जमा करने के बाद ही मृत्यु लाभ का भुगतान किया जाएगा।

  • टर्म इंश्योरेंस का दावा करने के लिए आवश्यक सही और पूर्ण दस्तावेज़ दावा प्रक्रिया के लिए सत्यापन को तेज कर सकते हैं।

टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक मूल दस्तावेज़ गुम/खो जाने की स्थिति में क्या करें?

यहां उन चीजों की एक सूची दी गई है जो आप उस स्थिति में कर सकते हैं जब आपने टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक अपने मूल पॉलिसी दस्तावेजों को गलती से खो दिया हो या गलत स्थान पर रख दिया हो:

  • तुरंत अपनी बीमा कंपनी को सूचित करें

  • स्थानीय/क्षेत्रीय समाचार पत्र में एक लेख प्रकाशित करवाएं

  • एक महीने बाद बीमाकर्ता को विज्ञापन की एक प्रति भेजें

  • एक क्षतिपूर्ति बांड पर हस्ताक्षर करें जिसमें कहा गया हो कि यदि आपको मूल दस्तावेज़ बाद में मिलते हैं, तो आप उन्हें बीमाकर्ता को वापस कर देंगे

  • टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक सभी आवश्यक दस्तावेज जमा करने के बाद, बीमाकर्ता आपको टर्म इंश्योरेंस के लिए डुप्लिकेट दस्तावेज़ जारी करेगा

टर्म इंश्योरेंस प्लान ऑनलाइन कैसे खरीदें?

जो कोई भी यह समझता है कि टर्म इंश्योरेंस क्या है, वह इसकी आवश्यकता जानता है उनके परिवार की वित्तीय स्थिरता के लिए टर्म इंश्योरेंस। यहां बताया गया है कि आप नीचे दिए गए चरणों का पालन करके टर्म लाइफ इंश्योरेंस ऑनलाइन कैसे खरीद सकते हैं:

चरण 1: टर्म बीमा पृष्ठ

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चरण 2: फ़ोन नंबर, नाम, लिंग और जन्मतिथि के संबंध में आवश्यक जानकारी भरें

चरण 3: अपनी शैक्षिक पृष्ठभूमि, व्यवसाय के प्रकार, वार्षिक आय और धूम्रपान की आदतों के बारे में सही जानकारी दर्ज करें

चरण 4: अपने लिए सबसे उपयुक्त योजना चुनें और भुगतान के लिए आगे बढ़ें

नोट: आप टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं वांछित जीवन कवर के लिए आपको भुगतान की जाने वाली प्रीमियम राशि निर्धारित करने के लिए।

इसे ख़त्म कर रहा हूँ!

टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक दस्तावेजों के कई फायदे हैं जिनमें से मुख्य रूप से यह है कि यह त्वरित और परेशानी मुक्त दावा/पॉलिसी जारी करने की प्रक्रिया की अनुमति देता है। आप प्लान खरीदते समय टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक इन दस्तावेजों को ऑनलाइन अपलोड कर सकते हैं या दस्तावेजों को स्कैन करके अपनी ग्राहक सेवा आईडी पर ईमेल कर सकते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

  • प्रश्न: क्या प्रत्येक टर्म इंश्योरेंस खरीदार के लिए मेडिकल परीक्षण अनिवार्य है?

    उत्तर: नहीं, बीमाकर्ता द्वारा खरीदार की उम्र, मौजूदा चिकित्सा स्थितियों, धूम्रपान की स्थिति आदि के आधार पर मेडिकल रिकॉर्ड का अनुरोध किया जाता है। इसलिए, सलाह दी जाती है कि टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक विशिष्ट दस्तावेजों को समझने के लिए खरीदारी करने से पहले अपने बीमाकर्ता से संपर्क करें। .
  • प्रश्न: टर्म इंश्योरेंस का दावा करने के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं?

    उत्तर: भारत में टर्म इंश्योरेंस का दावा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ इस प्रकार हैं:
    • मूल पॉलिसी बांड
    • दावा प्रपत्र
    • दावेदार की फोटो आईडी (आधार कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, पासपोर्ट, आदि)
    • दावेदार का बैंक विवरण या रद्द किया गया चेक
    • मृत्यु प्रमाण पत्र
    • उपस्थित चिकित्सक का वक्तव्य
    • इलाज करने वाले डॉक्टर का बयान
    • मेडिकल रिकॉर्ड
    • एफआईआर
    • पुलिस जांच रिपोर्ट
  • प्रश्न: मैं टर्म इंश्योरेंस खरीद के लिए आवश्यक दस्तावेज़ कैसे जमा कर सकता हूं?

    उत्तर: दस्तावेज़ ऑनलाइन जमा करने के लिए, आपको अपनी आय, पता और पहचान प्रमाण की स्कैन की गई प्रतियों की आवश्यकता होगी। आवेदन प्रक्रिया के दौरान आपको जरूरी फाइलें अपलोड करने का विकल्प मिलेगा। वैकल्पिक रूप से, आप स्कैन किए गए दस्तावेज़ों को बीमाकर्ता की ईमेल आईडी पर ईमेल कर सकते हैं या उन्हें कंपनी की निकटतम शाखा में कूरियर कर सकते हैं।
  • प्रश्न: क्या गृहिणियां टर्म इंश्योरेंस ऑनलाइन खरीद सकती हैं?

    उत्तर: हां, गृहिणियां ऊपर उल्लिखित आवश्यक दस्तावेज जमा करके गृहिणी के लिए टर्म बीमा खरीद सकती हैं। .
  • प्रश्न: क्या टर्म इंश्योरेंस के लिए आय प्रमाण दस्तावेज़ आवश्यक है?

    उत्तर: नहीं, टर्म इंश्योरेंस के लिए आय प्रमाण एक अनिवार्य दस्तावेज नहीं है। आप सबमिट करके बिना आय प्रमाण के टर्म प्लान खरीद सकते हैं। टर्म इंश्योरेंस के लिए आवश्यक वैकल्पिक दस्तावेज़।

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