टाटा एआयए लाइफ इन्शुरन्स संपूर्ण रक्षा सर्वोच्च

टाटा एआयए संपूर्ण रक्षा सुप्रीमची प्रमुख वैशिष्ट्ये

टाटा एआयए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लॅनची ​​मुख्य वैशिष्ट्ये येथे आहेत:

• मृत्यू लाभाच्या खालील पर्यायातून निवडण्याचा पर्याय:

  • जीवन पर्याय

  • लाइफ प्लस पर्याय

  • जीवन उत्पन्न पर्याय

  • क्रेडिट संरक्षण पर्याय

• मृत्यू लाभाचे पेआउट एकरकमी रक्कम किंवा उत्पन्न म्हणून मिळण्याची लवचिकता, म्हणजे 5 वर्षांपर्यंत किंवा दोन्ही म्हणून.

• संपूर्ण जीवन कव्हरचा पर्याय म्हणजे, 100 वर्षांपर्यंत.

• टॉप-अप वापरून विम्याची रक्कम वाढवण्याचा पर्याय.

• आयुष्याच्या वेगवेगळ्या टप्प्यांवर लाइफ स्टेज बेनिफिट पर्यायासह जीवन कव्हर अपग्रेड करण्याचा पर्याय.

• इनबुलिट एक्सीलरेटर बेनिफिट पर्यायांतर्गत अगोदरच टर्मिनल आजाराच्या निदानावर मूळ विमा रकमेच्या 50% रक्कम मिळवा.

• आरामदायी जीवनासाठी तुम्हाला 55/60/65 व्या वर्षी उत्पन्न लाभ मिळू शकतात.

• अतिरिक्त रायडर्स वापरून बेस कव्हर वाढवण्याची संधी मिळवा.

• तुमच्या गरजेनुसार प्रीमियम भरण्याची मुदत आणि पॉलिसी टर्म निवडण्याची लवचिकता.

• महिला आणि धूम्रपान न करणाऱ्या ग्राहकांसाठी विशेष कमी प्रीमियम दर.

• 1961 च्या प्राप्तिकर कायद्यांतर्गत प्रचलित कर कायद्यानुसार कर-बचत फायदे मिळवा.

*टीप: तुमचा टर्म इन्शुरन्स प्रीमियम जाणून घेण्यासाठी, तुम्ही सहजपणे टर्म इन्शुरन्स कॅल्क्युलेटर वापरू शकता.

(View in English : Term Insurance)

टाटा एआयए संपूर्ण रक्षा सुप्रीमचे पात्रता निकष

टाटा संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लॅन खरेदी करण्यासाठी तुम्हाला खालील पात्रता अटी पूर्ण कराव्या लागतील:

*टीप: TATA AIA संपूर्ण रक्षा सर्वोच्च योजना खरेदी करण्यासाठी तुम्ही टर्म इन्शुरन्स म्हणजे काय हे सहजपणे जाणून घेऊ शकता.

Read in English Term Insurance Benefits

Tata AIA Sampoorna Raksha Supreme Plan Options

टाटा एआयए लाइफ इन्शुरन्स या विशिष्ट टर्म इन्शुरन्स योजनेअंतर्गत 4 योजना पर्याय ऑफर करते, त्यापैकी पॉलिसीधारक त्यांच्या गरजांसाठी सर्वात योग्य पर्याय निवडू शकतो.

• पर्याय १: जीवनाचा पर्याय

  हा पर्याय शुद्ध जोखीम संरक्षण प्रदान करतो आणि अशा प्रकारे पॉलिसीच्या मुदतीदरम्यान पॉलिसीधारकाच्या मृत्यूनंतर, नॉमिनीला विमा रक्कम मिळते, तर पॉलिसीधारक पॉलिसीची मुदत संपल्यास, लाभाची रक्कम दिली जात नाही.

• पर्याय २: लाईफ प्लस पर्याय

  या पर्यायामध्ये, पॉलिसीधारकाचा दुर्दैवी मृत्यू झाल्यास मृत्यूचा लाभ दिला जाईल आणि पॉलिसीधारक पॉलिसीच्या मुदतीत जिवंत राहिल्यास, पॉलिसी आधी संपुष्टात आली नसेल तरच एकूण प्रीमियम्सपैकी 105% रक्कम दिली जाईल.

• पर्याय ३: जीवन उत्पन्नाचा पर्याय

  या पर्यायांतर्गत, पॉलिसीच्या मुदतीदरम्यान पॉलिसीधारकाच्या दुर्दैवी मृत्यूवर मृत्यू लाभ दिला जातो आणि पॉलिसीधारकाच्या निवडीनुसार नियमित मासिक उत्पन्न पॉलिसीधारक उत्पन्नाच्या सुरुवातीच्या वयापर्यंत पोहोचल्यानंतर दर महिन्याला दिले जाते.

• पर्याय ४: क्रेडिट संरक्षण पर्याय

  हा प्लॅन पर्याय शुद्ध जोखीम संरक्षण प्रदान करतो, अशा प्रकारे पॉलिसीधारकाचा पॉलिसी कालावधी दरम्यान मृत्यू झाल्यास, मृत्यू लाभ दिला जाईल. परंतु पॉलिसीधारक पॉलिसीची मुदत संपल्यास, कोणताही लाभ देय होणार नाही.

Read in English Best Term Insurance Plan

Tata AIA Sampoorna Raksha Supreme: Benefits

टाटा संपूर्ण रक्षा सर्वोच्च त्याच्या Tata AIA टर्म इन्शुरन्स अंतर्गत खालील फायदे देते:

1. मृत्यू लाभ

   पॉलिसीधारकाच्या मृत्यूच्या बाबतीत, पॉलिसी प्रदान करणे अंमलात आहे आणि प्रीमियमच्या सर्व देय रक्कम भरल्या गेल्या आहेत, मृत्यू लाभ खालीलप्रमाणे लाभार्थी/नॉमिनीला दिला जातो:

   जीवन/आयुष्य उत्पन्न/लाइफ प्लस पर्याय:

   नामांकित व्यक्तीला खालीलपैकी सर्वोच्च मिळेल:

   • 1.25 X प्रीमियमची एकल रक्कम किंवा एकाधिक मृत्यू लाभ X वार्षिक प्रीमियम

   • मृत्यू तारखेपर्यंत भरलेल्या एकूण प्रीमियमच्या 105 टक्के

   • मृत्यूच्या वेळी दिलेली संपूर्ण विमा रक्कम.

   क्रेडिट संरक्षण पर्याय:

   पॉलिसीच्या मुदतीदरम्यान पॉलिसीधारकाचा दुर्दैवी मृत्यू झाल्यास पॉलिसीच्या नॉमिनीला मृत्यूच्या तारखेला लागू होणारी प्रभावी विमा रक्कम दिली जाईल.

2. पे किंवा प्रवेगक लाभ:

   यामध्ये, पॉलिसीधारकाला टर्मिनल आजाराचे निदान झाल्यास, टाटा एआयए जीवन विमा संपूर्ण रक्षा सुप्रीम पुढील रकमेच्या समतुल्य एकरकमी पेमेंट आगाऊ देते:

   • लाइफ/लाइफ प्लस: मूळ विमा रकमेच्या 50 टक्के

   • लाइफ इन्कम/क्रेडिट प्रोटेक्ट: विम्याच्या रकमेच्या 50 टक्के

3. परिपक्वता लाभ

   जीवन/जीवन उत्पन्न/क्रेडिट संरक्षण पर्यायांच्या बाबतीत, पॉलिसीधारक परिपक्वतेच्या वयापर्यंत जिवंत राहिल्यास कोणताही अतिरिक्त लाभ दिला जात नाही.

   लाइफ प्लस ऑप्शनमध्ये, भरलेल्या प्रीमियमच्या एकूण रकमेच्या 105% समतुल्य रक्कम पॉलिसीच्या मुदतीच्या शेवटी परत केली जाईल, जर पॉलिसीधारक मुदतपूर्तीपर्यंत जिवंत असेल आणि योजना लवकर संपुष्टात आली नाही.

4. सर्व्हायव्हल बेनिफिट्स

   सर्व्हायव्हल बेनिफिट केवळ जीवन उत्पन्नाच्या पर्यायासाठी दिले जाते.

   • एक्टिव्ह प्लॅनसाठी जिथे सर्व देय प्रीमियम रक्कम भरली गेली आहे, खालील रक्कम भरलेली आहे:

     प्रत्येक महिन्याच्या शेवटी सुरू होणारे, पॉलिसीधारकाचे उत्पन्न सुरू करण्याचे वय पूर्ण झाल्यानंतर पॉलिसी वर्षानंतर, नियमित उत्पन्नाची रक्कम पॉलिसीधारकाचा मृत्यू होईपर्यंत किंवा पॉलिसीचा कार्यकाळ संपेपर्यंत, यापैकी जे आधी असेल ते हप्त्यांमध्ये देय असेल.

   • कमी पेड-अप प्लॅनसाठी, दिलेला लाभ खालीलप्रमाणे आहे:

     पॉलिसीधारक त्या विशिष्ट टप्प्यापर्यंत टिकून राहिल्यास, पेड-अप टर्मिनल रकमेच्या समतुल्य एकरकमी पेमेंट मॅच्युरिटीच्या वेळी दिले जाते.

5. कोणतीही किंमत नाही लवकर निर्गमन

   लवकर एक्झिट वैशिष्ट्यासह, तुम्ही ठराविक कालावधीत प्लॅनमधून लवकर बाहेर पडू शकता आणि तोपर्यंत भरलेले प्रीमियम प्राप्त करू शकता. हे वैशिष्ट्य कोणत्याही किंमतीशिवाय उपलब्ध आहे आणि ग्राहकांना नंतरच्या टप्प्यावर त्यांच्या गरजेनुसार पॉलिसीच्या सातत्यपूर्णतेचे नियोजन करण्यास अनुमती देते. नो कॉस्ट प्लॅन वैशिष्ट्य फक्त ५० किंवा ५० वर्षांपेक्षा जास्त वयाच्या पॉलिसी टर्मची निवड करणाऱ्या ग्राहकांसाठी उपलब्ध आहे. परत केलेल्या रकमेवर जीएसटी, प्रशासकीय शुल्क, मुद्रांक शुल्क आणि असे इतर शुल्क यासारख्या काही नाममात्र वजावट केल्या जातील.

6. डेथ बेनिफिट पेआउट पर्याय

   जीवन विमाधारक मृत्यू लाभासाठी एकरकमी, नियमित पेमेंट लाभ किंवा एकरकमी आणि नियमित हप्त्यांचे संयोजन निवडू शकतो. याला ‘पेआउट प्लॅन’ म्हणतात आणि पॉलिसीधारकाला नियमित हप्त्यांच्या निवडी अंतर्गत सर्वात योग्य पेआउट पर्याय निवडण्याची परवानगी देते: वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, मासिक आणि त्रैमासिक. नियमित पेआउट पर्यायामध्ये, हप्ते ६० महिन्यांच्या (५ वर्षे) निश्चित कालावधीसाठी केले जातील.

7. लवचिक-प्रीमियम पेमेंट पर्याय/मोड्स

   तुम्हाला प्रीमियम रक्कम एकरकमी पे म्हणून किंवा वार्षिक/अर्धवार्षिक/त्रैमासिक किंवा मासिक पद्धतीने भरण्याचा पर्याय मिळेल.

8. कर लाभ

   आयकर कायदा, १९६१ च्या प्रचलित कायद्यानुसार आयकर लाभ मिळवा.

9. लाइफ स्टेज पर्याय

   हा पर्याय Life आणि Life Plus अंतर्गत उपलब्ध आहे. या पर्यायांतर्गत, विमाधारक पॉलिसीधारकाच्या जीवनाच्या विशिष्ट टप्प्यांवर, प्रत्येक वाढीसाठी अतिरिक्त प्रीमियम रक्कम भरून जीवन संरक्षण वाढवू शकतो. SA मधील वाढ खालील इव्हेंटच्या 180 दिवसांच्या आत वापरली पाहिजे:

   जीवनाचा टप्पा	बेस SA च्या % म्हणून अतिरिक्त SA
   लग्न (फक्त 1 लग्न)	50%
   पहिल्या मुलाचा जन्म/दत्तक घेणे	25%
   दुसऱ्या मुलाचा जन्म/दत्तक घेणे	25%
   गृहकर्जाचे वितरण	100%

10. टॉप-अप विम्याची रक्कम

    या पर्यायासह, पॉलिसीधारक प्रत्येक पॉलिसी वर्षासाठी प्रत्येक वाढीसाठी अतिरिक्त प्रीमियम भरून तुमचा आधार SA निश्चित 5 टक्क्यांनी वाढवू शकतो. हा पर्याय फक्त Life & लाइफ प्लस पर्याय आणि पॉलिसी खरेदीच्या वेळी खरेदी केले जाऊ शकते.

Tata AIA संपूर्ण रक्षा सुप्रीम रायडर्स

या उत्पादनांतर्गत रायडर्स/ॲड-ऑन हे शब्द खाली उपलब्ध आहेत:

• टाटा एआयए लाइफ इन्शुरन्स नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेन्सिव्ह प्रोटेक्शन रायडर: हा रायडर अपघाती मृत्यू, अपघाती अपंगत्व, गंभीर आजार, कर्करोग आणि हृदयाच्या समस्यांसह, आणि टर्मिनल आजारांसारख्या दुर्दैवी घटनांसाठी अतिरिक्त कव्हरेज प्रदान करतो. हे रायडर कव्हरेज वाढवण्याचा आणि मॅच्युरिटीवर प्रीमियमची शिल्लक रक्कम प्राप्त करण्याचा पर्याय देते.

  • अंतिम आजार लाभ: पॉलिसीधारकाचा मृत्यू किंवा टर्मिनल आजाराचे निदान झाल्यास, विम्याची रक्कम देय असेल. ही रक्कम कव्हर टर्म दरम्यान फक्त एकदाच दिली जाते आणि मृत्यू किंवा टर्मिनल आजाराचे निदान झाल्यावर किंवा टर्म कव्हर एक्सपायरी, यापैकी जे आधी येते ते संपेल.

  • अपघाती मृत्यू लाभ: प्लॅनच्या मुदतीदरम्यान एखाद्या अपघातामुळे पॉलिसीधारकाचा मृत्यू झाल्यास, अपघाताच्या तारखेपासून 180 दिवसांच्या आत मृत्यू झाल्यास विम्याची रक्कम दिली जाते.

  • अपघाती एकूण आणि कायमचे अपंगत्व लाभ: पॉलिसीधारकाचे निधन झाल्यास किंवा पॉलिसी मुदतीच्या आत अपघातामुळे कायमचे अक्षम झाल्यास, रक्कम देय असेल, जर एकूण आणि कायमचे अपंगत्व अपघाताच्या तारखेपासून 180 दिवसांच्या आत आले असेल.

  • गंभीर आजार लाभ: पॉलिसीधारकाला पॉलिसीच्या कागदपत्रांमध्ये नमूद केलेल्या 40 गंभीर आजारांपैकी कोणत्याही आजाराचे निदान झाल्यास, विम्याची रक्कम दिली जाईल. ही रक्कम टर्म कव्हर दरम्यान फक्त एकदाच दिली जाते आणि फायद्याच्या पेआउटवर समाप्त होईल.

• टाटा एआयए लाइफ इन्शुरन्स नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेन्सिव्ह हेल्थ रायडर

  • Hospicare बेनिफिट: पॉलिसीधारक रुग्णालयात दाखल झाल्यास, एका दिवसासाठी कव्हर रकमेच्या 0.5 टक्के रोखीने दैनिक लाभ दिला जातो. हे कमाल ३० दिवस/ पॉलिसी वर्षासाठी देय आहे. ICU मध्ये दाखल केल्यास, ICU मध्ये राहण्यासाठी दररोज विमा उतरवलेल्या रकमेच्या 0.5% देय असेल. हे 15 दिवसांपर्यंत हॉस्पिटलायझेशनसाठी देय आहे. सतत हॉस्पिटलायझेशनच्या बाबतीत, लाभाच्या रकमेच्या 1.5% रक्कम 1 किंवा अधिक हॉस्पिटलमध्ये 7 किंवा अधिक दिवसांसाठी देय असेल.
    एकरकमी पेमेंट, दहा वर्षांसाठी मासिक उत्पन्न किंवा ठराविक मुदतीसाठी एकरकमी आणि उत्पन्न म्हणून लाभ पेआउट निवडण्याचा पर्याय.

दोन्ही रायडर्सना पॉलिसीच्या प्रारंभी किंवा बेस प्लॅनच्या कोणत्याही प्लॅनच्या वर्धापनदिनाचा लाभ घेता येईल, रायडर प्रीमियम पेमेंटच्या मुदतीच्या अधीन असेल आणि पॉलिसीचा कालावधी मूळ पॉलिसीसाठी थकबाकी प्रीमियम पेमेंट टर्म आणि पॉलिसी टर्मपेक्षा जास्त नसावा.

Tata AIA Sampoorna Raksha Supreme Policy Details

ग्रेस कालावधी: वाढीव कालावधी हा प्रीमियमच्या देय तारखेनंतर प्रदान केलेला कालावधी आहे ज्या दरम्यान योजना जोखीम कव्हरेजसह लागू असल्याचे मानले जाते. टाटा संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्रीमियम रकमेच्या देय तारखेपासून त्रैमासिक, अर्धवार्षिक आणि वार्षिक पेमेंट मोडसाठी 30 दिवसांचा अतिरिक्त कालावधी प्रदान करते. मासिक मोडसाठी वाढीव कालावधी प्रीमियमच्या देय तारखेपासून 15 दिवसांचा आहे.

पुनरुज्जीवन: पहिल्या न भरलेल्या प्रीमियमच्या देय तारखेपासून 5 वर्षांच्या आत आणि मॅच्युरिटी तारखेपूर्वी, प्लॅनचे पुनरुज्जीवन केले जाऊ शकते:

• पुनरुज्जीवनासाठी पॉलिसीधारकाचा लिखित अर्ज

• पॉलिसीधारकाचे वर्तमान आरोग्य प्रमाणपत्र

• व्याजासह सर्व थकीत प्रीमियमचे पेमेंट

फ्री लूक पीरियड: तुम्ही T&Cs आणि योजनेच्या फायद्यांवर समाधानी नसल्यास, तुमच्याकडे कंपनीला लेखी सूचना देऊन पॉलिसी रद्द करण्याचा पर्याय आहे. पॉलिसी जारी करण्यासाठी खर्च केलेले प्रिमियम जोखीम, मुद्रांक शुल्क आणि वैद्यकीय तपासणी खर्च वजा केल्यानंतर भरलेले सर्व प्रीमियम व्याजाविना परत केले जातील.

प्रतीक्षा कालावधी: हा पर्याय फक्त तेव्हाच उपलब्ध असेल जेव्हा ही योजना पॉइंट ऑफ सेल्स अंतर्गत खरेदी केली असेल. जोखीम सुरू होण्याच्या तारखेपासून 1ल्या 90 दिवसांत पॉलिसीधारकाचा मृत्यू झाल्यास, भरलेल्या प्रीमियम्सची एकूण रक्कम परत केली जाईल आणि योजना तात्काळ संपुष्टात येईल. 90 दिवसांचा प्रतीक्षा कालावधी अपघातामुळे मृत्यूसाठी वैध नाही, जर सर्व देय प्रीमियम रक्कम भरली गेली असेल.

पॉलिसी कर्ज: या योजनेअंतर्गत कर्ज उपलब्ध नाही.

अपवर्जन

आत्महत्या: 12 महिन्यांच्या आत पॉलिसीधारकाच्या मृत्यूनंतर:

• प्लॅन अंतर्गत सुरू होण्याच्या जोखमीच्या तारखेपासून किंवा पुनरुज्जीवन तारखेपासून, लाभार्थी/नॉमिनी मृत्यू तारखेपर्यंत भरलेल्या एकूण रकमेच्या किमान 80 % प्रीमियमसाठी किंवा मृत्यू तारखेपर्यंत उपलब्ध सरेंडर रक्कम यापैकी जे जास्त असेल, पॉलिसी सक्रिय असल्यास पात्र असेल.

• लाइफ स्टेज पर्याय निवडल्याच्या तारखेपासून, विमाधारकाचा लाभार्थी/नॉमिनी भरलेल्या प्रीमियमच्या 80 टक्के (कोणताही अतिरिक्त प्रीमियम, कर आणि रायडर प्रीमियम वजा) पात्र असेल. मूळ मृत्यू पेआउट आणि नंतर लाइफ स्टेज पर्याय सुरू करून विकत घेतलेले कोणतेही वाढलेले मृत्यू पेआउट परंतु मृत्यू तारखेपासून 12 महिन्यांपूर्वी (1 वर्ष) पूर्ण रक्कम दिली जाईल.

टर्मिनल इलनेसचा लाभ: योजनेच्या पुनरुज्जीवन किंवा सुरुवातीपासून पहिल्या वर्षी आत्महत्येचा प्रयत्न केल्यामुळे प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे परिस्थिती उद्भवल्यास कोणत्याही दाव्याची रक्कम दिली जाणार नाही.

टीप: तुम्ही मुदत विमा योजना खरेदी करण्याचा विचार करत असल्यास, तुम्ही मुदतीच्या जीवन विम्याचे फायदे देखील तपासले पाहिजेत.