SWP कब करना चाहिए?

जब आपके पास एकमुश्त बड़ा फंड हो और आपको हर महीने एक इनकम की जरुरत हो, तो SWP आपके लिए एक बेहतर विकल्प साबित हो सकता है।

SWP में कितना रिटर्न मिलता है?

SWP खुद कोई स्कीम नहीं है, इसलिए इसमें रिटर्न इस बात पर निर्भर करता है कि आपका पैसा किस Mutual Fund स्कीम में इन्वेस्ट है।

सबसे अच्छा SWP कौन सा है?

SWP के लिए सबसे बेहतर प्लान Hybrid और Balanced Advantage Funds माने जाते हैं, क्योंकि इनमें रिस्क कम होता है और रिटर्न स्थिर रहने की संभावना अधिक होती है।

SIP और SWP क्या है in hindi?

SIP म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से पैसे जमा करने का जरिया है, जिससे धीरे-धीरे बड़ा रिटर्न तैयार किया जाता है। वही, SWP में निवेश करने के साथ-साथ अपने फंड से एक निश्चित इनकम भी बनाने की सुविधा होती है।

SIP Vs SWP: क्या बेहतर है

SIP( सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान ) और SWP(सिस्टमैटिक विड्रॉल प्लान) दोनों ही म्यूचुअल फंड निवेश के दौरान इस्तेमाल किए जाने वाले विकल्प है। म्यूचुअल फंड में SIP पैसे को बाजार में निवेश करने का एक जरिया है, वहीं SWP अपने कुल फंड से पैसे निकालने का एक तरीका है। एसडब्ल्यूपी में आपके निवेश पर मार्केट की गिरावट के समय कैपिटल कम होने का जोखिम रहता है जबकि एसआईपी आपको कंपाउंडिंग की शक्ति का बेहतरीन लाभ देता है।

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एसआईपी और एसडब्ल्यूपी क्या हैं?

SIP और SWP में क्या बेहतर है, इसकी तुलना करना गलत है क्योंकि ये दोनों ही म्यूचुअल फंड में अलग-अलग उद्देश्य के साथ निवेश करने के लिए उपयोग होते हैं।

SIP - एसआईपी के जरिए आप हर महीने एक निश्चित राशि शेयर बाजार या म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। यह छोटे निवेशकों के लिए लंबी अवधि में बड़ा फंड बनाने का बेहतरीन माध्यम है। इसमें निवेशकों को रुपया कॉस्ट एवरेजिंग और कंपाउंडिंग का बेहतरीन लाभ मिलता है।
SWP - व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) के माध्यम से आप अपने म्यूचुअल फंड निवेश से हर महीने राशि अपने बैंक खाते में निकाल सकते हैं। यह विकल्प विशेष रूप से रिटायर्ड नागरिकों को नियमित आय प्राप्त करने में मदद करता है। इस विकल्प में एफडी की तुलना में टैक्स कम लगता है और बचा हुआ फंड बढ़ता भी रहता है।

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SIP बनाम SWP: किसमें ज्यादा रिटर्न मिलता है?

SIP Vs SWP किसमें रिटर्न ज्यादा मिलता है, यह देखना व्यावहारिक नहीं है, क्योंकि SIP में धन समय के साथ बढ़ता है और SWP में धन समय के साथ निकाला जाता है। इसे उदाहरण की मदद से समझते हैं:

SIP का उदाहरण:

एसआईपी के रिटर्न की गणना करने के लिए आपको SIP कैलकुलेटर का उपयोग करना होगा।
- मासिक निवेश - ₹10,000 प्रति माह
- अवधि - 10 साल
- अनुमानित रिटर्न - 12%
कैलकुलेटर में यह जानकारी भरने के बाद आपको निम्न गणना प्राप्त होगी।
- कुल जमा राशि - ₹12,00,000
- प्राप्त रिटर्न - ₹10,40,359
- कुल मैच्योरिटी राशि - ₹22,40,359
SWP का उदाहरण:

SWP को आसान तरीके से समझने के लिए आपको SWP कैलकुलेटर की मदद लेनी होगी।
- एकमुश्त जमा : ₹12 लाख
- मंथली निकासी (SWP): ₹10,000 प्रति माह
- अवधि: 10 साल
- अनुमानित रिटर्न: 12% वार्षिक
इसके बाद SWP कैलकुलेटर आपको निम्न जानकारी दिखाएगा।
- कुल जमा राशि - 12 लाख
- कुल मंथली इनकम - ₹12,00,000
- कुल मैच्योरिटी राशि - ₹15,07,717

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SIP और SWP के बीच क्या अंतर है?

SIP और SWP के मुख्य अंतर की जानकारी नीचे दी गई है:

विशेषता	SIP ( सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान )	SWP (सिस्टमैटिक विड्रॉल प्लान)
मूल उद्देश्य	निवेश से रिटर्न बनाना	निवेशित संपत्ति से नियमित आय बनाना
कैश फ्लो	आपके बैंक खाते से म्यूचुअल फंड में पैसा जाता है	म्यूचुअल फंड से आपके बैंक खाते में पैसा आता है
निवेश की स्थिति	यहाँ निवेश होता है	यहाँ निकासी होती है
जोखिम और रिटर्न	कंपाउंडिंग और रुपी कॉस्ट एवरेजिंग का लाभ	बाजार में गिरावट के समय कैपिटल कम होने का जोखिम रहता है
टैक्स प्रभाव	जब आप SIP में यूनिट्स रिडीम करते हैं, तब टैक्स लगता है	हर महीने निकाली गई राशि पर कैपिटल गेंस (LTCG/STCG) के नियम लागू होते हैं

पॉलिसीबाजार के SIP और SWP प्लान

पॉलिसीबाजार सीधे कोई SIP या SWP प्लान जारी नहीं करता है, बल्कि यह निवेशकों को विभिन्न म्यूचुअल फंड कंपनियों के SIP और SWP विकल्पों की तुलना, गणना और निवेश करने की सुविधा प्रदान करता है। जैसे:

ज्यादा रिटर्न देने वाले SIP प्लान

पॉलिसीबाजार निम्न तरह के SIP प्लान की जानकारी प्रदान करता है:

Fund Name	AUM	Return 3 Years	Return 5 Years	Return 10 Years	Minimum Investment	Return Since Launch
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direct-Growth	₹147,404.51 Crs	12.31%	11.02%	16.89%	₹1,000	17.78%
ICICI Prudential Multi Asset Allocation Fund Direct-Growth	₹87,833.10 Crs	13.66%	15.09%	15.04%	₹500	15.7%
HDFC Balanced Advantage Fund Direct-Growth	₹107,295.79 Crs	10.2%	13.26%	13.56%	₹100	14.15%
HDFC Flexi Cap Direct Plan-Growth	₹113,606.47 Crs	14.61%	15.62%	15.69%	₹100	15.58%
Mirae Asset Large & Midcap Fund Direct-Growth	₹45,811.35 Crs	11.06%	10.01%	15.78%	₹5,000	19.95%

Updated as of 30 September 2026

ज्यादा रिटर्न देने वाले SWP प्लान

पॉलिसीबाजार SWP के लिए उपयुक्त म्यूचुअल फंड स्कीम्स की जानकारी प्रदान करता है:

Fund Name	AUM	Return 3 Years	Return 5 Years	Return 10 Years	Minimum Investment	Return Since Launch
SBI Aggressive Hybrid Fund-Growth	₹88,667.52 Crs	10.55%	8.33%	11.3%	₹1,000	14.93%
ICICI Prudential Aggressive Hybrid Fund Direct-Growth	₹52,454.21 Crs	12.25%	13.49%	14.97%	₹5,000	16.06%
HDFC Aggressive Hybrid Fund Regular-Growth	₹22,296.62 Crs	5.02%	6.92%	10.05%	₹100	14.16%
Tata Aggressive Hybrid Fund Regular-Growth	₹4,069.01 Crs	6.34%	6.65%	8.56%	₹5,000	13.95%
Nippon India Aggressive Hybrid Fund Direct-Growth	₹4,072.36 Crs	9.73%	10.26%	9.87%	₹500	11.62%