बेस्ट एसआईपी प्लान्स: भारत में निवेश करने के लिए टॉप एसआईपी प्लान्स

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) म्यूचुअल फंड में निवेश करने का तरीका है। यह निवेश के पारंपरिक लम्प सम्प मेथड (एकमुश्त पद्धति) का दूसरा रूप है। सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के ज़रिए इन्वेस्टर समय-समय पर म्यूचुअल फंड स्कीम में एक पूर्व-निर्धारित राशि इन्वेस्ट कर सकते हैं जैसे हर महीने ₹ 100, ₹ 500, ₹ 1000 आदि।

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Insurance Companies
Mutual Funds

Fund Name	3 Years	5 Years	10 Years
	Returns
Top 200 Fund Tata AIA	23.26%	31.4%	19.67% View Plan
Virtue II PNB Metlife	20.09%	27.32%	17.44% View Plan
Pure Equity Birla Sun Life	19.58%	24.71%	16.28% View Plan
Growth Opportunities Plus Fund Bharti AXA	16.75%	22.18%	15.67% View Plan
Pure Stock Fund Bajaj Allianz	18.01%	22.38%	15.02% View Plan
Diversified Equity Fund HDFC Standard	14.2%	19.71%	14.69% View Plan
Equity Top 250 Fund Edelwiess Tokio	14.8%	19.51%	13.56% View Plan
Growth Super Fund Max Life	14.22%	18.97%	13.14% View Plan
Equity Fund SBI	14.5%	18.61%	12.7% View Plan
Multi Cap Growth Fund ICICI Prudential	15.15%	18.85%	12.42% View Plan

Updated as on January 2024

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Fund Name	3 Years	5 Years	10 Years
	Returns
Active Fund QUANT	24.92%	31.48%	21.87%
Flexi Cap Fund PARAG PARIKH	20.69%	26.41%	19.28%
Large and Mid-Cap Fund EDELWEISS	22.34%	24.29%	17.94%
Equity Opportunities Fund KOTAK	24.64%	25.01%	19.45%
Large and Midcap Fund MIRAE ASSET	19.74%	24.32%	22.50%
Flexi Cap Fund PGIM INDIA	14.75%	23.39%	-
Flexi Cap Fund DSP	18.41%	22.33%	16.91%
Emerging Equities Fund CANARA ROBECO	20.05%	21.80%	15.92%
Focused fund SUNDARAM	18.27%	18.22%	16.55%

Updated as of July 2024

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चूंकि बाजार में कई प्रकार की म्यूचुअल फंड स्कीम्स उपलब्ध हैं। आइए टॉप परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड स्कीम्स पर एक नजर डालते हैं, जो कि 2022 में एसआईपी इन्वेस्टमेंट के लिए बिलकुल सही हैं।

2022 के लिए बेस्ट एसआईपी प्लान्स

फंड का नाम	मासिक निवेश	1 साल में रिटर्न	3 साल में रिटर्न	5 साल में रिटर्न
एक्सिस ब्लूचिप फंड	5000	52.52%	20.79%	18.16%
एक्सिस फोकस्ड 25 फंड	5000	61.91%	20.94%	19.03%
डीएसपी इक्विटी फंड	5000	31.90%	14.69%	14.36%
फ्रैंकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड	5000	80.39%	22.68%	15.78%
एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड	5000	55.65%	14.39%	13.47%
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड	5000	59.24%	19.41%	15.69%
कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड	5000	48.94%	14.15%	12.51%
मोतीलाल ओसवाल फोकस्ड 25 फंड	5000	40.77%	20.01%	14.34%
निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप फंड	5000	69.69%	15.55%	14.48%
टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड	5000	49.09%	26.81%	19.06%

अस्वीकरण: पॉलिसीबाजार किसी विशेष बीमाकर्ता या किसी बीमाकर्ता द्वारा पेश किए गए बीमा उत्पाद का समर्थन, मूल्यांकन या अनुशंसा नहीं करता है। कर लाभ कर कानूनों में परिवर्तन के अधीन है। *मानक नियम और शर्तें लागू

एसआईपी म्यूचुअल फंड की मदद से निवेशक यानी इन्वेस्टर अपने फाइनेंस को मैनेज कर पाते हैं और एक सिस्टेमेटिक ढंग से सेविंग कर पाते हैं ताकि वे अपने वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त कर सकें। एसआईपी के ज़रिए निवेश करके इन्वेस्टर नियमित रूप से सरल तरीके से और बिना किसी परेशानी के अपनी इन्वेस्टमेंट को मैनेज कर सकते हैं। हालांकि एसआईपी म्यूचुअल फंड से मिलने वाले रिटर्न पूरी तरह से बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करते हैं, ऊपर 2022 के लिए टॉप परफॉर्मिंग एसआईपी प्लान्स की सूची दी गई है, जिसमें आप निवेश करने के बारे में सोच सकते हैं।

एक्सिस ब्लूचिप फंड

यह इक्विटी-ओरिएंटेड फंड है। इस फंड का मुख्य उद्देश्य मुख्यतः डेरिवेटिव सहित लार्ज-कैप कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों (इंस्ट्रूमेंट्स) में प्रमुख रूप से निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन प्राप्त करना है। यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो हाई-रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं और लॉन्ग टर्म में अपने निवेश पर हाई रिटर्न पाना चाहते हैं। आइए फंड के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
एक्सिस ब्लूचिप फंड	₹ 5000	5 साल	14.05%

एक्सिस फोकस्ड 25 फंड

यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड है, जिसका उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन जनरेट करना है। इक्विटी-ओरिएंटेड फंड के रूप में, एक्सिस फोकस्ड 25 फंड एक हाई रिस्क फंड है, जो कि निवेश पर हाई रिटर्न प्रदान करता है। आइए फंड के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
एक्सिस फोकस्ड 25 फंड	₹ 5000	5 साल	18.27%

डीएसपी इक्विटी फंड

यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड है, जिसका उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन जनरेट करना है। इक्विटी सिक्योरिटीज में निवेश के साथ, फंड समय-समय पर फंड की लिक्विडिटी को बनाए रखने के लिए ऋण और मुद्रा बाजार एसेट्स में भी निवेश करता है। बेस्ट एसआईपी प्लान्स में से एक, यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो हाई रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं और 3-5 वर्षों में अपने निवेश पर हाई रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं। आइए फंड की डिटेल्स पर एक नजर डालते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
डीएसपी इक्विटी फंड	₹ 5000	5 साल	14.36%

एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड

बेस्ट एसआईपी प्लान्स में से एक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन-एंडेड फंड है, जिसका मुख्य उद्देश्य खासकर इक्विटी और डेट (debt) इंस्ट्रूमेंट में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ प्रदान करना है।

यह फंड उन निवेशकों के लिए निवेश का एक बढ़िया विकल्प है, जो मध्यम से उच्च जोखिम वाली निवेश क्षमता रखते हैं और निवेश पर प्रॉफिटेबल रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं। आइए प्लान के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड	₹ 5000	5 साल	16.84%

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड

ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम के रूप में, यह फंड मुख्य रूप से लार्ज-कैप स्टॉक्स में निवेश करता है। इस फंड का मुख्य उद्देश्य खासकर लार्ज-कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित एसेट्स में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ प्रदान करना है। आइए फंड के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड	₹ 5000	5 साल	15.17%

टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड

यह एक ओपन-एंडेड फंड है, जिसका उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी-ओरिएंटेड सिक्योरिटीज में 80% एसेट का निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ प्रदान करना है। यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो हाई रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं।

आइए प्लान के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड	₹ 5000	5 साल	19.20%

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

Q1. क्या एसआईपी इन्वेस्टमेंट से टैक्स बेनिफिट मिलते हैं?

जवाब: सभी एसआईपी प्लान टैक्स बेनिफिट नहीं देते हैं। इक्विटी-लिंक्ड बचत योजना में एसआईपी के माध्यम से किया गया निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत कर छूट के लिए लागू होता है।
Q2. एसआईपी में निवेश की जा सकने वाली अधिकतम और न्यूनतम राशि क्या है?

जवाब: निवेशक एसआईपी में न्यूनतम 500 रुपये से निवेश शुरू कर सकते हैं। हालांकि, एसआईपी में अधिकतम निवेश की कोई ऊपरी सीमा नहीं है।
Q3. मैं एसआईपी निवेश कैसे शुरू कर सकता / सकती हूं?
जवाब: निवेशक एसआईपी निवेश शुरू करने के लिए ऑफलाइन या ऑनलाइन तरीका चुन सकते हैं।
ऑनलाइन निवेश करने के लिए:
- एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाएं।
- ऑनलाइन एसआईपी के लिए सभी विवरण भरें।
- केवाईसी के विवरण के साथ, निवेशकों को एड्रेस प्रूफ, चेक, अकाउंट नंबर और आईडी प्रूफ की स्कैन कॉपी जमा करनी होगी।
ऑफ़लाइन निवेश करने के लिए:
- एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) के ब्रांच ऑफिस पर जाएं।
- ऑटो-डेबिट फॉर्म और एप्लिकेशन फॉर्म को अच्छी तरह भरें।
- सभी महत्वपूर्ण दस्तावेज जैसे एड्रेस प्रूफ, आईडी प्रूफ के साथ अच्छे से हस्ताक्षरित चेक को म्यूचुअल फंड के पते पर जमा करें।

*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan. Standard T&C Apply
Tax benefit is subject to changes in tax laws. Standard T&C Apply
~Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^10(10D) Tax benefit are for Investments made up to Rs.2.5 L/ yr and are subject to change as per tax laws.
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.