SBI ULIP कैलकुलेटर 2025 : प्लान करें, निवेश करें और रिटर्न का अनुमान लगाएं

SBI यूलिप कैलकुलेटर एक आसान वीत्तीय उपकरण है, जिसकी मदद से आप यह जान सकते हैं कि यूलिप योजना में निवेश करने पर आपको मेच्योरिटी के समय कितना रिर्टन मिल सकता है। कैलकुलेटर आपकी निवेश राशि, पॉलिसी अवधि और अनुमानित रिटर्न के आधार पर संभावित रिर्टन का अंदाज़ा लगाने में सहायता करता है। इससे आप विभिन्न यूलिप योजनाओं की तुलना भी कर सकते हैं।

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Top Funds with High Returns (Past 7 Years)

17.8%

High Growth Fund

20.24%

India Consumption Fund

14.99%

Accelerator Mid-Cap Fund II

14.73%

Opportunities Fund

15.5%

Pension India Consumption Fund

15.75%

Multiplier

15.25%

Virtue II

11.08%

Growth Plus Fund

13.96%

Accelerator Fund

11.46%

Pension Dynamic Equity Fund

14.37%

Frontline Equity Fund

12.05%

Equity Fund

11.71%

Equity Top 250 Fund

14.45%

Grow Money Plus Fund

13.71%

Future Apex Fund

13.87%

US Equity Fund

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क्यों करे एसबीआई यूलिप कैलकुलेटर का उपयोग।

कैलकुलेटर न सिर्फ संभावित रिटर्न का अंदाज़ा लगाने में मदद करता है, बल्कि यह कई और तरीकों से भी आपकी सहायता करता है, जैसे:

आसानी से उपयोग किया जा सकता है: आप बस कंपनी की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाकर कैलकुलेटर में पूछी गई जरूरी जानकारी लिखे, और जिस प्लान को खरीदना चाहते हैं उसका अनुमानित रिटर्न आप तुरंत देख सकते हैं।
सरल उपलब्धता:आप अपने घर पर रहकर भी अपने लिए सही ULIP योजना का चयन कर सकते है। आप ऑफिशियल वेबसाइट के माध्यम से किसी भी समय योजनाओं की गणना व तुलना कर सकते है।
सटीक गणना: SBI युलिप कैलकुलेटर गणना करने के लिए विशेष फॉर्मुला का उपयोग करता है, जिसकी वजह से गणना सटीक होती है।
आर्थिक नियंत्रण: यह कैलकुलेटर आपको यह बताता है कि अपने लक्ष्यों को पूरा करने के लिए आपको कितना निवेश करना होगा। जब आपको यह पता चल जाता है कि किसी पॉलिसी को लेने के लिए कितनी राशि निवेश करनी है, तो आप बेहतर आर्थिक योजना बना सकते है, और अपने खर्चो पर बेहतर नियंत्रण पा सकते है।
निर्णय लेने में मदद: SBI लाइफ यूलिप कैलकुलेटर आपकी यह जानने में मदद करता है कि क्या आप योजना में निवेश करने के लिए तैयार हैं, कैलकुलेटर संभावित खर्चों का अंदाज़ा देता है साथ ही तुलना करने मे आपकी सहायता करता है।

Fund Name

AUM

NAV

Returns (in %)

3 Year

5 Year

10 Year

High Growth Fund

Max Life

AUM:10,554 Cr

10,554 Cr

NAV

116.73

-0.28%

Returns

24.75%

Returns

28.6%

Highest Returns

Returns

17.8%

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India Consumption Fund

Tata AIA

AUM:2,211 Cr

2,211 Cr

NAV

63.29

-0.18%

Returns

22.13%

Returns

26.44%

Highest Returns

Returns

20.24%

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Accelerator Mid-Cap Fund II

Bajaj Allianz

AUM:5,482 Cr

5,482 Cr

NAV

82.51

-0.31%

Returns

16.35%

Returns

20.42%

Highest Returns

Returns

14.99%

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Opportunities Fund

HDFC Standard

AUM:35,798 Cr

35,798 Cr

NAV

77.53

-0.22%

Returns

16.75%

Returns

21.36%

Highest Returns

Returns

14.73%

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Pension India Consumption Fund

ICICI Prudential

AUM:6 Cr

6 Cr

NAV

10.46

0.03%

Returns

20.5%

Highest Returns

Returns

15.5%

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SBI लाइफ यूलिप कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?

SBI लाइफ यूलिप कैलकुलेटर एक सरल टूल है, इसमे आपको ज्यादा कुछ नही करना होता है बस जरुरी जानकारी बतानी होती है, इस टूल का प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

चरण 1: कंपनी की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाए , वहा आपको SBI लाइफ यूलिप कैलकुलेटर दिखेगा।
चरण 2: आप अपने लिए पॉलिसी खरीदना चाहते है या किसी और के लिए चुने।
चरण 3: आपको यह चुनना होगा कि आप पॉलिसी का प्रीमियम मासिक देना चाहते हैं या वार्षिक।
चरण 4: आपको यह चुनना करना होगा कि आप किस तरह की योजना में निवेश करना चाहते हैं — बैलेंस्ड या ग्रोथ।
चरण 5: पॉलिसी अवधि चुनने के लिए स्क्रॉल बार का उपयोग करे। आप 10 वर्ष से 30 वर्ष के बीच चयन कर सकते है।
चरण 6: इस चरण में उस व्यक्ति की जानकारी दर्ज करे,जिसके लिए आप पॉलिसी खरीदना चाहते हो। उनका नाम, जन्मतिथी, लिंग, रेज़िडेंट स्टेटस, मोबाइल नंबर, इमेल आदि दर्ज करें।
चरण 7: इस चरण में आपको अपनी जानकारी भरनी होगी। यह चरण उन ग्राहकों के लिए ज़रूरी होता है जो पॉलिसी किसी और के लिए ले रहे हैं।
चरण 8: अंत मे Get Quote को चुने, जिसके बाद भुगतान राशि आपको दिखा दी जाएगी।

एस बी आई लाइफ युलिप कैलकुलेटर का उदाहरण

एक छोटे से उदाहरण की सहायता से समझते है कि यह कैलकुलेटर काम कैसे करता है।

खुद के लिए (Self) चुनें
मासिक (Monthly) प्रीमियम भरना चुनें
वृद्धि (Growth) विकल्प चुनें
पॉलिसी की अवधि 20 साल चुनें
अपनी जानकारी भरें: उम्र, लिंग, नाम, रेजिडेंट स्टेटस, शहर, राज्य, संपर्क, नंबर, ईमेल, आईडी।
Get Quote का बटन दबाए

गणना का परिणाम:

प्रीमियम की किस्त: ₹6,000
वार्षिक प्रीमियम: ₹72,000
संपूर्ण बीमा राशि: ₹7,20,000

मेच्योरिटी लाभ (अगर अनुमानित ब्याज दर 4% हो): ₹18,68,852

मेच्योरिटी लाभ (अगर अनुमानित ब्याज दर 8% हो): ₹28,81,119

एस बी आई लाइफ यूलिप कैलकुलेटर के लाभ

चलिए जानते है एसबीआई लाइफ युलिप कैलकुलेटर के लाभ

वित्तीय अनुशासन: कैलकुतेटर का उपयोग करके आप वित्तीय अनुशासन के बारे मे समझ सकते है जो आपके जीवन भर काम आएगा। यह आपकी यह समझने में मदद करेगा की आपको अपने जीवन के लक्ष्यों को हासील करने के लिए कितनी राशि की जरुरत पड सकती है।
सूचनात्मक: ऐसा जरुरी नही है कि आप कैलकुटेर का उपयोग करने के बाद प्लान को खरीदे ही, आप कैलकुलेटर का उपयोग अपनी आर्थिक समझ को बढाने लिए भी कर सकते है।
तुलना का विकल्प: कैलकुलेटर का उपयोग आप आप विभिन्न बीमा कंपनियों की योजनाओं से मिलने वाले रिर्टन की तुलना कर सकते हैं। जो आपकी बेहतर योजना चुनने मे मदद कर सकता है।
ग्राहक को सुचित रखता है: बाजार में होने वाले बदलाव को ध्यान मे रखकर कैलकुलेटर मे नियमित बदलाव किये जाते है ताकि आपको किसी जानकारी के लिए किसी के दफ्तर में ना जा पडे़।

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Select Ulip Plan

आवश्यक जानकारी

एसबीआई कैलकुलेटर का उपयोग करते समय आपको कुछ जानकारी बतानी होती है, जो इस प्रकार है।

नियतकालिक भुगतान विधि (पिरिऑडिक प्रिमियम मेथड)
योजना का प्रकार
निवेश अवधि
व्यक्तिगत जानकारी जैसे नाम, आयु और लिंग

एसबीआई ULIP प्लान्स खरीदने के फायदे

बड़ी धनराशि बनाने में सहायक

नियमित और समय पर निवेश करके आप एक बड़ी राशि तैयार कर सकते हैं, जिसे जीवन में जरुरतो को पूरा करने के लिए उपयोग किया जा सकता है।
निवेश के साथ-साथ सुरक्षा

निवेश का एक हिस्सा सुरक्षित बाजार में लगाया जाता है और बाकी हिस्सा बीमा प्रीमियम में उपयोग किया जाता है
वीत्तीय स्वत्रंता (Financially independent)

योजना के तहत निवेश करके आप निश्चिंत रह सकते हैं कि जीवन मे आगे की जरुरतो के लिए आपको परिपक्वता राशि के रूप में तय रिटर्न मिलेगा। यह आपकी वीत्तीय स्वतंत्रता और रिटायरमेंट योजना को सुरक्षा देता है ।
कर लाभ

आप आयकर अधिनियम 1961 की धारा 10(10D) और 80C के तहत कर लाभ ले सकते हैं। चुकाए गए प्रीमियम पर टैक्स बचत होती है और प्राप्त रिटर्न टैक्स फ्री होता है।

निष्कर्ष

निवेशक जो SBI यूलिप प्लान्स मे निवेश करना चाहते है लेकिन इस बात से अंजान है कि उन्हे अनुमानित निश्चित रिर्टन पाने के लिए कितनी राशि निवेश करनी होग, ऐसी स्तिथि मे कैलकुलेटर आपके लिए लाभदायक साबित हो सकता है। कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है ओर गणना भी सटीक है। ग्राहक सिर्फ कुछ जानकारी बताकर गणना कर सकते है।

ULIP Plan Calculators

ICICI ULIP Plan Calculator

HDFC ULIP Calculator

Axis ULIP Calculator

LIC ULIP Plan Calculator

Bajaj Allianz ULIP Plan Calculator

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

क्या SBI युलिप प्लान्स मे निवेश करना सुरक्षित है?

SBI लाइफ यूलिप योजना में आपके निवेश का एक हिस्सा बाजार में लगाया जाता है, इसलिए इसमें कुछ जोखिम तो होता है । यह बाजार के उतार-चढ़ाव से प्रभावित हो सकता है। लेकिन आप बैलेंस्ड प्लान चुनकर बाजार में निवेश को सीमित कर सकते हैं।जोखिम के कारण यूलिप योजनाएं आमतौर पर ज्यादा रिटर्न दे सकती है।
क्या SBI लाइफ युलिप प्लान्स में आंशिक निकासी की सुविधा होती है?

हाँ, SBI ग्राहको को आंशिक निकासी की अनुमति देता है। आप एकमुश्त या किश्तो मे यह राशि पा सकते है
क्या SBI लाइफ यूलिप योजना में कोई अपवाद (exclusions) हैं?

हाँ, इस योजना में आत्महत्या (सुसाइड) एक अपवाद है। यदि कोई ग्राहक पॉलिसी खरीदने की तारीख से 12 महीनों के अंदर ऐसा कोई कदम उठाता है, तो वह इस योजना से बाहर माना जाएगा और मैच्योरिटी राशि का भुगतान नहीं किया जाएगा।
इस योजना की लॉक-इन अवधि क्या है?

SBI लाइफ यूलिप योजना की लॉक-इन अवधि पाँच साल है। इस पाँच वर्ष के दौरान ग्राहक आंशिक निकासी नहीं कर सकते है।
SBI लाइफ यूलिप योजना पॉलिसीधारक के नामित लोगों को कैसे लाभ देती है?

पॉलिसीधारक की दुर्भाग्यपूर्ण निधन कि स्तिथि में नामांकित व्यक्ति को पुरा भुगतान किया जाता है।
SBI लाइफ यूलिप योजना को रद्द करने की प्रक्रिया क्या है?

पॉलिसी रद्द करवाने के लिए पॉलिसीधारक को सरेंडर फॉर्म भरना जरुरी है साथ ही जरूरी दस्तावेजों को एसबीआई शाखा में जमा करना होता है। कागज़ी कार्यवाही पूरी होने के बाद योजना रद्द की जा सकती है।

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*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan.
^The tax benefits under Section 80C allow a deduction of up to ₹1.5 lakhs from the taxable income per year and 10(10D) tax benefits are for investments made up to ₹2.5 Lakhs/ year for policies bought after 1 Feb 2021. Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws.
+Returns Since Inception of LIC Growth Fund
¶Long-term capital gains (LTCG) tax (12.5%) is exempted on annual premiums up to 2.5 lacs.
++Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.