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यूलिप कैलकुलेटर - 2025

यूलिप कैलकुलेटर एक सरल फ़ाइनेंशियल टूल है जिसे यूलिप योजनाओं की तुलना करने और अनुमानित निवेश (एक्सपेक्टेड इनवेस्टमेंट) मूल्य और भविष्य के रिटर्न के आधार पर मेच्योरिटी पर मिलने वाली राशि का अनुमान लगाने में सहायता करने के लिए बनााया गया है। यूलिप कैलकुलेटर लॉन्ग टर्म फाइनेंशियल गोल्स को समझने के लिए यह एक महत्वपूर्ण टूल है।

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Top Funds with High Returns (Past 7 Years)

18.6%

High Growth Fund

18.2%

Top 200 Fund

14.21%

Accelerator Mid-Cap Fund II

14.24%

Opportunities Fund

10%

Equity II Fund

13.03%

Accelerator Fund

14.09%

Growth Opportunities Plus Fund

14.82%

Multiplier

11%

Equity Top 250 Fund

13.01%

Future Apex Fund

12.05%

Opportunities Fund

13.71%

Frontline Equity Fund

14.68%

Virtue II

10.72%

Pension Dynamic Equity Fund

11.34%

Equity Fund

9.89%

Blue-Chip Equity Fund

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यूलिप क्या है?

यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIP) एक ऐसा फ़ाइनेंशियल प्रोडक्ट है जिसकी शुरुआत 1971 में की गई। जो आपको बीमा और निवेश दोनो का लाभ प्रदान करता है। जब आप यूलिप में निवेश करते है, तो आपके द्वारा भरे गए प्रीमियम का एक हिस्सा आपके जीवन बीमा के लिए इस्तेमाल किया जाता है , जिससे किसी अनहोन की स्थिति में आपके परिवार को आर्थिक सुरक्षा मिल सके। बाकी का हिस्सा अलग-अलग निवेश फंडो में लगाया जाता है। ULIP कई तहर के निवेश विक्लप प्रदान करता है ऐसेे मे गणना मे आपको किसी तरह की परेशानी ना हो यह बात सुनिश्चित करता है यूलिप कैलकुलेटर। यह निवेशकों को यह समझने में सहायता करता है कि वक्त के साथ उनका निवेश कैसे और कितना बढ़ सकता है , क्योंकि इसमें बाजार में होने वाले उतार-चढ़ाव या कहे फेर-बदल और चयनित (सिलेक्टेड) फंड के गुप्त प्रदर्शन को ध्यान में रखा जाता है।

Fund Name

AUM

NAV

Returns (in %)

3 Year

5 Year

10 Year

High Growth Fund

Max Life

AUM:10,632 Cr

10,632 Cr

NAV

114.77

0.97%

Returns

28.09%

Returns

32.5%

Highest Returns

Returns

18.6%

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Top 200 Fund

Tata AIA

AUM:2,469 Cr

2,469 Cr

NAV

180.38

0.69%

Returns

24.22%

Returns

30.5%

Highest Returns

Returns

18.2%

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Accelerator Mid-Cap Fund II

Bajaj Allianz

AUM:5,888 Cr

5,888 Cr

NAV

81.6

0.49%

Returns

19.36%

Returns

22.06%

Highest Returns

Returns

14.21%

Get Details

Opportunities Fund

HDFC Standard

AUM:38,561 Cr

38,561 Cr

NAV

76.86

0.51%

Returns

19.92%

Returns

23.81%

Highest Returns

Returns

14.24%

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Equity II Fund

Canara HSBC Oriental Bank

AUM:3,631 Cr

3,631 Cr

NAV

41.34

0.28%

Returns

13.51%

Returns

16.83%

Highest Returns

Returns

10%

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Disclaimer :
˜Top 5 plans based on annualized premium, for bookings made in the first 6 months of FY 24-25. Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in

यूलिप कैलकुलेटर का उपयोग क्यों करें?

यूलिप कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है यूलिप कैलकुलेटर जो मुख्य से रूप से एक एसआईपी कैलकुलेटर है। क्योंकि एसआईपी में, निवेशक नियमित रूप से यूलिप योजनाओं में पहले से तय समय पर एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं।

कैलकुलेटर का उपयोग कई विषयों में किया जा सकता है, यहाँ कुछ कारण दिए गए हैं कि आपको यूलिप कैलकुलेटर का उपयोग करने पर विचार क्यों करना चाहिए:

वित्तीय योजना: एक यूलिप कैलकुलेटर आपको कई इन्वेस्टमेंट सिनेरियो का मूल्यांकन करने की अनुमति देकर स्मार्ट और प्रभावी फाइनेंशियल प्लानिंग करने में मदद करता है। आप संभावित मेचोरिटी राशि का आकलन करने और अपने आर्थिक लक्ष्यों के आधार पर समझदारी भरा निर्णय लेने के लिए विभिन्न निवेश राशियों, कार्य अवधि और रिटर्न की अपेक्षित दरों का इनपुट कर सकते हैं।
स्मार्ट गोल सेटिंग: यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान कैलकुलेटर का उपयोग करके,आप रीयलिस्टिक फ़ाइनेंशियल गोल्स निर्धारित कर सकते हैं और उन्हें प्राप्त करने के लिए आवश्यक निवेश राशि को समझ सकते हैं। चाहे आप आपके बच्चे की शिक्षा के लिए योजना बना रहा हो, घर खरीदने की योजना बना रहे हो या रिटायरमेंट प्लान कर रहे हो , यूलिप योजना कैलकुलेटर इन सभी लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए आवश्यक निवेश का अनुमान लगाने में आपकी सहायता कर सकता है।
निवेश तुलना: एक यूलिप कैलकुलेटर निःशुल्क आपको विभिन्न बीमा कंपनियों द्वारा पेश की गई यूलिप योजनाओं के संभावित रिटर्न का कॉम्पेरिजन करने देता है। समान निवेश क्राइटेरिया को इनपुट करके, आप उस योजना का मूल्यांकन और चयन कर सकते हैं जो सबसे ज्यादा संभावित वृद्धि प्रदान करती है और आपकी जोखिम उठाने की क्षमता के अनुरूप है।
रिस्क का मूल्यांकन: यूलिप कैलकुलेटर विभिन्न निवेश विकल्पों से जुड़े रिस्क का आकलन करने में मदद करते हैं। रिटर्न की अपेक्षित दर को संतुलित बनाकर आप अपने निवेश पर बाज़ार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव का मूल्यांकन कर सकते हैं। यह आपको अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश उद्देश्यों के आधार पर एक सूचित निर्णय लेने की अनुमति देता है।
फ्लेक्सिबिलिटी एनालिसिस: यूलिप प्लान कैलकुलेटर आपको यह समझने में मदद करता है कि यूलिप योजनाएं कितनी फ्लेक्सिबल होती हैं। इसके जरिए आप यह देख सकते हैं कि अगर आप एक फंड से दूसरे फंड में स्विच करते हैं तो उसका आपके रिटर्न पर क्या असर पड़ेगा। आप पुराने डेटा के आधार पर संभावित रिटर्न का अंदाजा भी लगा सकते हैं।
निवेश मॉनिटरिंग: एक बार जब आप यूलिप में निवेश कर लेते हैं, तो यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान कैलकुलेटर एक मॉनिटरिंग टूल हो सकता है। आप अपने निवेश की प्रोग्रेस को ट्रैक करने और यदि आवश्यक हो तो सुधार करने के लिए समय-समय पर अर्जित वास्तविक रिटर्न का इनपुट कर सकते हैं।

यूलिप कैलकुलेटर का उपयोग करके, जैसे कि यूलिप के लिए विशेष तौर पर बनाया गया SIP कैलकुलेटर, आप यह बडी सरलता से समझ सकते हैं कि आपके यूलिप निवेश से आपको कितना रिटर्न मिल सकता है और वह कैसे बढ़ेगा, और उसमें कितना रिस्क है।

यूलिप कैलकुलेटर की विशेषताएँ क्या हैं?

आइए, यूलिप कैलकुलेटर की कुछ मुख्य विशेषताओं पर एक नज़र डालें:

ट्रांसपेरेंसी: पारदर्शिता यूलिप कैलकुलेटर की प्रमुख विशेषता है। यूलिप कैलकुलेटर फंड का ट्रांसपेरेंट और समग्र विवरण प्रदान करता है, ताकि निवेशक अपने निवेश पर मिलने वाले रिटर्न के सटीक मूल्य की गणना कर सकें।
फ्लेक्सिबिलिटी: यूलिप योजना कैलकुलेटर स्वभाव से फ्लेक्सिबिल हैं क्योंकि निवेशक अपनी इच्छा अनुसार राशि और पॉलिसी की अवधि के अनुसार वेरिएबल बदल सकते हैं।
नियंत्रण: यूलिप कैलकुलेटर निःशुल्क पॉलिसीधारक को पूरा कंट्रोल प्रदान करता है। निवेशक आसानी से प्रीमियम की गणना कर सकते हैं और यूलिप कैलकुलेटर की मदद से निवेश पर रिटर्न की जांच कर सकते हैं।
लक्ष्य-आधारित योजना: यूलिप कैलकुलेटर निवेशकों को यह विश्लेषण करके लक्ष्य-आधारित योजना (गोल ओरिएंटेड प्लान) बनाने में मदद करता है कि कौन सा फंड विकल्प निवेश के लिए सबसे अच्छा होगा और किन पहलुओं के आधार पर कोई अधिकतम रिटर्न प्राप्त कर सकता है।

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यूलिप कैलकुलेटर के क्या लाभ हैं?

मुफ़्त ऑनलाइन यूलिप कैलकुलेटर अपने निवेशकों को कई लाभ प्रदान करता है; आइए यूलिप कैलकुलेटर का उपयोग करने के कुछ लाभों पर एक नज़र डालें।

एक्यूरेट फाइनेंसियल प्रोजेक्शन: यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान कैलकुलेटर विभिन्न प्रीमियम राशियों और निवेश अवधि के आधार पर निवेश पर संभावित रिटर्न का सटीक अनुमान प्रदान करता है। यह व्यक्तियों को वास्तविक वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करने और उसके अनुसार अपने निवेश की योजना बनाने में मदद करता है।
सूचित निवेश विकल्प: उम्र, जोखिम उठाने की क्षमता और वित्तीय लक्ष्य जैसे विभिन्न क्राइटेरिया को दर्ज करके, यूलिप योजना कैलकुलेटर उपयुक्त निवेश रणनीतियों का सुझाव देता है। यह सुनिश्चित करता है कि निवेशक अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप सोच-समझकर विकल्प चुनें।
योजनाओं को कस्टमाइज करें: यूलिप कैलकुलेटर उपयोगकर्ताओं को उनकी प्राथमिकताओं के आधार पर अपनी निवेश योजनाओं को कस्टमाइज करने की अनुमति देता है। वे अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप सर्वोत्तम योजना बनाने के लिए बीमा राशि, प्रीमियम फ्रीक्वेंसी और निवेश आवंटन को समायोजित कर सकते हैं।
रिस्क एनालिसिस: किसी वित्तीय उत्पाद में शामिल जोखिम को समझना महत्वपूर्ण है। यूलिप कैलकुलेटर निवेश के जोखिम भरे हिस्सो का आकलन करने में मदद करता है, जिससे निवेशकों को संभावित रिटर्न और जोखिम सहनशीलता के बीच संतुलन बनाने में मदद मिलती है।
ट्रांसपेरेंसी: यूलिप कैलकुलेटर के साथ, निवेशक यूलिप पॉलिसी से जुड़े शुल्कों और शुल्क की स्पष्ट तस्वीर प्राप्त कर सकते हैं। यह ट्रांसपेरेंसी सुनिश्चित करती है कि कोई छिपी हुई लागत नहीं है, और निवेशक सूचित विकल्प चुन सकते हैं।
कॉम्पेरीजन टूल: यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान कैलकुलेटर का उपयोग विभिन्न बीमा कंपनियों द्वारा पेश की गई विभिन्न यूलिप योजनाओं की तुलना करने के लिए किया जा सकता है। यह सही योजना चुनने मे आपकी सहायता करता है
समय की बचत: संभावित रिटर्न की गणना करना और निवेश विकल्पों का मैन्युअल रूप से विश्लेषण करना समय लेने वाला हो सकता है। यूलिप योजना कैलकुलेटर प्रक्रिया को सरल बनाता है, कुछ ही क्लिक के साथ त्वरित परिणाम प्रदान करता है।
लक्ष्य-आधारित योजना: यूलिप कैलकुलेटर निःशुल्क निवेशकों को अपने निवेश को विशिष्ट आर्थिक लक्ष्यों, जैसे शिक्षा, रिटायरमेंट, या घर खरीदने के साथ संरेखित करने में मदद करता है। यह लक्ष्य-आधारित नजरियें वित्तीय अनुशासन को बढ़ाता है और उद्देश्यों को प्राप्त करना आसान बनाता है।
उपयोग में आसानी: यूलिप कैलकुलेटर को उपयोगकर्ता के अनुकूल बनाया गया है, जिसे कोई भी व्यक्ति आसानी से इस्तेमाल कर सकता है।

यूलिप निवेश रिटर्न ऑनलाइन पॉलिसीबाजार के यूलिप कैलकुलेटर 2024 की गणना कैसे करें?

पॉलिसी बाजार के यूलिप प्लान कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए:

चरण 1: पॉलिसीबाजार की वेबसाइट पर जाएँ और यूलिप कैलकुलेटर पेज पर जाएँ।

चरण 2: अपने निवेश की अवधि और आप जिस राशि का निवेश करना चाहते हैं और रिटर्न की अपेक्षित दर के बारे में जानकारी प्रदान करें।

चरण 3: यूलिप कैलकुलेटर आपके इनपुट के आधार पर अनुमानित रिटर्न की गणना और प्रदर्शन करेगा।

चरण 4: आप अपने विकल्प (जैसे निवेश की राशि, समय या फंड टाइप) को बदलकर देख सकते हैं कि इससे आपको मिलने वाला अनुमानित रिटर्न कैसे बदलता है।

चरण 5: सूचित निर्णय लेने के लिए वेबसाइट पर उपलब्ध विभिन्न यूलिप योजनाओं की तुलना करें।

चरण 6: एक बार जब आप परिणामों से संतुष्ट हो जाते हैं, तो आप पॉलिसीबाजार के प्माध्यम से चुने हुए यूलिप प्लान को खरीदने के लिए आगे बढ़ सकते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

यूलिप कैलकुलेटर कैसे काम करता है?

यूलिप कैलकुलेटर प्रीमियम, फंड की पसंद और कार्यकाल को ध्यान में रखते हुए संभावित रिटर्न का अनुमान लगाते हैं। वे वित्तीय नियोजन में सहायता के लिए सिनेरियो का अनुकरण करते हैं।
यूलिप योजना कैसे काम करती है?

जब आप यूलिप योजना में निवेश करते हैं, तो आपके प्रीमियम का एक हिस्सा जीवन बीमा कवरेज प्रदान करने में चला जाता है, जबकि शेष राशि आपकी पसंद के विभिन्न फंडों में निवेश की जाती है। पॉलिसीधारक के पास अपनी जोखिम उठाने की क्षमता और बाजार की स्थितियों के आधार पर इन फंडों के बीच स्विच करने की सुविधा है।
यूलिप एनएवी क्या है?

यूलिप एनएवी (नेट एसेट वैल्यू) एक फंड में अंतर्निहित एसेट्स के मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है। यह प्रदर्शन को दर्शाता है और निवेश मूल्य पर प्रभाव डालता है।
यूलिप एनएवी की गणना कैसे करें?

यूलिप एनएवी की गणना शुद्ध संपत्ति का बकाया यूनिट की संख्या से विभाजित करके की जाती है। बाज़ार में बदलाव के आधार पर इसे नियमित रूप से अपडेट किया जाता है।
यूलिप प्रीमियम का भुगतान कैसे करें?

यूलिप प्रीमियम का भुगतान मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से ऑनलाइन पोर्टल, बैंकों या रजिस्टर एजेंटों के माध्यम से किया जा सकता है।
क्या यूलिप एक अच्छा निवेश है?

हां, यूलिप एक अच्छा निवेश प्रोडक्ट है। हालाँकि निवेश विकल्प के रूप में यूलिप की उपयुक्तता आपके वित्तीय लक्ष्यों, रिस्क सहनशीलता और निवेश प्रैफरेंसेज पर निर्भर करती है। यूलिप जीवन बीमा कवरेज और निवेश क्षमता का दोहरा लाभ प्रदान करते हैं। वे फंड के बीच स्विच करने और लंबी अवधि में उच्च रिटर्न की संभावना के लिए फ्लेक्सिबिलिटी प्रदान करते हैं।

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^The tax benefits under Section 80C allow a deduction of up to ₹1.5 lakhs from the taxable income per year and 10(10D) tax benefits are for investments made up to ₹2.5 Lakhs/ year for policies bought after 1 Feb 2021. Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws.
+Returns Since Inception of LIC Growth Fund
¶Long-term capital gains (LTCG) tax (12.5%) is exempted on annual premiums up to 2.5 lacs.
++Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.