एसआईपी निवेश के क्या लाभ है?

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान, म्यूचुअल फंड में निवेश करने का लोकप्रिय माध्यम है। इसका मुख्य कारण नियमित निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त होना है। SIP निवेश शुरू करने से पहले निवेशकों के मन में यह सवाल आता है, कि सिप में कितना रिटर्न मिलता है या इसमे कितना जोखिम है? चलिए इस लेख में इन सवाल का विस्तार से जवाब जानते है।

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सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान क्या है?

SIP के माध्यम से छोटी-छोटी राशि नियमित अंतराल पर म्यूचुअल फंड में निवेश की जा सकती है। निवेश पर चक्रवृद्ध ब्याड जोड़ा जाता है, जिससे निवेश तेज़ी से बढ़ता है। ऐसे निवेशक जो निवेश की दुनियां में नए है और बाज़ार के उतार-चढ़ाव से अंजान है। वह SIP के माध्यम से एक छोटी-छोटी राशि निवेश करके वास्तविक रूप से बाजार के खेल को समझ सकते है।

हमारे देश में कई लोग एकमुश्त निवेश करने से कतराते है, इसका मुख्य कारण SIP में जोखिम का होना है। ऐसे में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान इस डर को खत्म कर, उन्हे धीरे-धीरे म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सुनहरा अवसर प्रदान करता है। चलिए जानते है, कि सिप में कितना रिटर्न मिलता है।

Insurance Companies
Mutual Funds

Fund Name	5 Years	7 Years	10 Years
	Returns
Top 300 Fund SBI Life Rating	11.3%	12.7%	12.87% View Plan
Opportunities Fund HDFC Life Rating	19.5%	15.44%	15.9% View Plan
High Growth Fund Axis Max Life Rating	29.43%	23.7%	18.4% View Plan
US Growth Fund ICICI Prudential Life Rating	15.25%	-	18.03% View Plan
Multi Cap Fund Tata AIA Life Rating	29%	23.3%	20.89% View Plan
Accelerator Mid-Cap Fund II Bajaj Life Rating	14.8%	13.87%	14.37% View Plan
Multiplier Birla Sun Life Rating	19.5%	15.7%	15.9% View Plan
Pension Mid Cap Fund PNB MetLife Rating	31.41%	24.68%	18.41% View Plan
Equity II Fund Canara HSBC Life Rating	11.48%	11.26%	11.46% View Plan
US Equity Fund Star Union Dai-ichi Life Rating	14.54%	-	14.6% View Plan

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Last updated: Dec 2025

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Fund Name	AUM	Return 3 Years	Return 5 Years	Return 10 Years	Minimum Investment	Return Since Launch
Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund Regular - Growth	₹822.00 Crs	35.31%	N/A	N/A	₹500	35.07%
Bandhan Small Cap Fund Regular-Growth	₹14,062.19 Crs	29.34%	30.26%	N/A	₹1,000	31.59%
Motilal Oswal Midcap Fund Regular-Growth	₹33,608.53 Crs	25.97%	33.24%	17.66%	₹500	22.31%
ICICI Prudential Infrastructure Fund-Growth	₹7,941.20 Crs	28.79%	37.23%	17.14%	₹5,000	15.97%
Canara Robeco Large Cap Fund Regular-Growth	₹16,406.92 Crs	16.08%	17.34%	13.87%	₹100	12.99%
Mirae Asset Large Cap Fund Direct- Growth	₹39,975.32 Crs	14.85%	17.48%	14.46%	₹5,000	16.26%
Kotak Midcap Fund Regular-Growth	₹57,375.20 Crs	22.42%	27.51%	18.07%	₹100	15.26%
SBI Small Cap Fund-Growth	₹35,562.96 Crs	13.89%	23.99%	18.17%	₹5,000	19.25%
SBI Gold ETF	₹8,810.86 Crs	31.81%	17.85%	15.14%	₹5,000	12.57%

Updated as of Dec 2025

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सिप में कितना रिटर्न मिलता है?

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के अंतर्गत हर महीने एक निश्चित राशि म्यूचुअल फंड में निवेश की जाती है। सिप में मिलने वाली राशि कई कारकों पर निर्भर करती है:

निवेश अवधि - आमतौर पर बाजार आधारित निवेश समय के अनुसार लाभ प्रदान करते है। आप जितना अधिक समय के लिए निवेशित रहेंगे, आपका निवेश चक्रवृद्धि के कारण उतना ही बढ़ेगा।
निवेश राशि - आप नियमित अंतराल पर कितनी राशि निवेश कर रहे है, इससे भी आपका रिटर्न प्रभावित होता है। क्योकिं म्यूचुअल फंड में ब्याज चक्रवृद्ध किया जाता है। ऐसे में जितना अधिक निवेश होगा, रिटर्न भी उतना ही अधिक होगा।
बाज़ार का उतार-चढ़ाव - म्यूचुअल फंड रिटर्न बाज़ार के प्रदर्श पर निर्भर करता है, यदि बाजार का प्रदर्शन अच्छा रहता है, तो आपको रिटर्न भी उसी अनुसार बढ़ेगा।
फंड चयन - रिटर्न की राशि आपके द्वारा चुनें गए फंड पर भी निर्भर करती है, इसलिए पहले जाँच करें। इसके बाद ही अपने लिए एक बेस्ट एसआईपी का चयन करें।

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सिप कैलकुलेटर क्या है?

सिप कैलकुलेटर एक ऐसा वित्तीय उपकरण है, जिसकी सहायता से सिप निवेश के तहत मिलने वाले रिटर्न का अनुमान लगाया जा सकता है। एसआईपी कैलकुलेटर सिप कैलकुलेटर निवेश राशि, अवधी और अपेक्षित रिटर्न के आधार पर गणना करता है। सिप कैलकुलेटर गणना करने का एक आसान और सटीक माध्यम प्रदान करता है।

I know my investment amount I know my goal amount

Monthly SIP Yearly SIP Lumpsum

I want to invest Pro Tip

Financial experts suggest that a person should invest 10-15% of their monthly income for long-term financial growth

/Month

I want to invest for Pro Tip

Financial experts suggest that individuals should ideally invest for a period of 5 to 10 years, or even longer, to maximize the benefits of compounding and navigate market fluctuations effectively

Years

Expected return Pro Tip

Top 25% of investors consistently generate more than 12% return

% Annually

Total Wealth ₹1.03 Cr

View Plans

I want to save

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Years

Expected return Pro Tip

Top 25% of investors consistently generate more than 12% return

% Annually

Monthly Investment ₹22.4 L

View Plans

Top Funds with High Returns (Past 7 Years)

13.24%

Equity Pension

16.3%

Global Blue Chip Anchor Strategy

18.4%

High Growth Fund

18.03%

US Growth Fund

20.89%

Multi Cap Fund

14.37%

Accelerator Mid-Cap Fund II

15.9%

Multiplier

14.95%

Frontline Equity Fund

18.41%

Pension Mid Cap Fund

11.46%

Equity II Fund

14.6%

US Equity Fund

15.46%

Growth Opportunities Plus Fund

12.12%

Equity Top 250 Fund

14.38%

Future Apex Fund

12.39%

Pension Dynamic Equity Fund

14.68%

Pension Enhanced Equity

सिप के फायदे

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के तहत निम्नलिखित लाभ प्रदान किए जाते है:

चक्रवृद्धि ब्याज का लाभ - सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के तहत ब्याज पर भी ब्याज जोडा जाता है। आसान शब्दों में कहें तो मान लिजिए आपने 1 लाख रुपए निवेश किए और उस पर 10% के आधार पर 10,000 रुपए का ब्याज दिया गया। अब अगली बार ब्याज 1 लाख पर नहीं बल्कि 1 लाख 10 हजार पर जोड़ा जाएगा।
निरंतर अंतराल पर निवेश - एसआईपी निवेश के तहत निवेश की जाने वाली राशि हर माह एक निश्चित समय पर आपके खाते से काट ली जाती है, जिससे अनुशासन बना रहता है।
फ्लेक्सिबिलिटी - एसआईपी के तहत एक निश्चित राशि निवेश जरूर की जाती है, लेकिन इस राशि को समय के साथ बला भी जा सकता है। बाजार के प्रदर्शन के अनुसार आप निवेश राशि बढ़ा या कम कर सकते है।
एसआईपी में सीमा का न होना - निवेशक एसआईपी में जब तक चाहे तब तक निवेश कर सकते है और कभी भी बंद करा सकते है। सिप में किसी प्रकार की अधिकतम निवेश राशि सीमा भी नहीं होती है।
निवेश पर निगरानी - एसआईपी निवेश पारदर्शिता को बढ़ावा देता है। इसलिए निवेशक अपने निवेश पर निरंतर निगरानी रख यह देख सकते है, कि निवेश बढ़ रहा है या नहीं।

निष्कर्ष

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि म्यूचुअल फंड में निवेश करने का तरीका है। निवेशक एसआईपी कैलकुलेटर के माध्यम से अपने रिटर्न का अनुमान लगा सकते है। सिप निवेश के तहत मिलने वाला रिटर्न निवेश अवधि, निवेश राशि, फंड का चयन और बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करता है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

सिप में कितना रिटर्न मिलता है?

सिप में मिलने वाला रिटर्न निवेश अवधि, निवेश राशि, फंड प्रकार और बाजार के प्रदर्शन के आधार पर तय किया जाता है।
सिप की फुल फॉर्म क्या है?

सिप की फुल फॉर्म सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान है।
सिप कैलकुलेटर क्या है?

सिप कैलकुलेटर एक ऑनलाइन उपकरण है, जिसकी सहायता से मिलने वाले रिटर्न का अनुमान लगाया जा सकता है।
IP के नुकसान क्या है?

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान, निवेश करने का एक लोकप्रिय माध्यम बड़ी संख्या में लोग निवेश के लिए इसका सहारा लेते है। SIP के विभिन्न लाभ है, लेकिन कुछ सीमाएं ऐसी भी है जिन्हे वक्त रहते समझ लिया जाए तो बेहतर है। SIP म्यूचुअल फंड में निवेश करता है और म्यूचुअल फंड बाजार आधारित होते है, ऐसे में इनमें जोखिम होता है। इसके अतिरिक्त आय में स्थिरता न होना भी एक नुकसान है।