म्यूचुअल फंड बेंचमार्क

म्यूचुअल फंड में बेंच मार्क क्या है?

म्यूचुअल फंड बेंचमार्किंग, फंड प्रदर्शन जाँचने का एक तरीका है, जिससे आपको ये जानने में मदद मिलती है कि आपके फंड ने कैसा प्रदर्शन किया है। जैसे मान लीजिए आपका फंड 12% रिटर्न दे रहा है, लेकिन जाँचने पर बेंचमार्क 14% आ रहा है, तो फंड का प्रदर्शन कमजोर माना जाएगा।

यदि कोई म्यूचुअल फंड आपके बेंचमार्क से अधिक रिटर्न प्रदान कर रहा है, तो फंड का प्रदर्शन बेहतर माना जाएगा और उसे आउटपरफॉर्म कहा जाता है। वहीं फंड का प्रदर्शन खराब होने पर उसे अंडरपरफॉर्मिंग माना जाता है।

SIP में बेंच मार्क का क्या उपयोग होता है?

नीचे म्यूचुअल फंड बेंचमार्किंग के मुख्य उपयोग बताए गए हैं:

• फंड प्रदर्शन जाँचने के लिए - SIP में किसी फंड का प्रदर्शन चेक करने के लिए आप बेंचमार्किंग का उपयोग कर सकते हैं। अगर आपके फंड का रिटर्न बेंचमार्क से अधिक है, तो फंड का प्रदर्शन अच्छा माना जाता है।
• जोखिम मापने के लिए - बेंचमार्क की मदद से आप जान सकते हैं कि बाजार के उतार-चढ़ाव में उच्च रिटर्न पाने के लिए फंड ने कितना जोखिम लिया है।
• फंड के बीच तुलना - आप एक ही कैटेगरी के अलग-अलग फंड की तुलना बेंचमार्क से करके पता कर सकते हैं कि आपका पैसा सही जगह निवेशित है या किसी अन्य फंड में शिफ्ट करना चाहिए।

म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को बेंच मार्क से कैसे जाँचे?

नीचे म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को बेंचमार्क से समझने के लिए दिए गए स्टेप्स का पालन करें:

• बेंचमार्क पता करें - SIP में हर फंड का एक आधिकारिक बेंचमार्क इंडेक्स तय होता है। आप उस इंडेक्स के अनुसार /फंड के पिछले प्रदर्शन को जाँच सकते हैं।
• एक ही अवधि रखें - बेंचमार्क और फंड के रिटर्न की तुलना करते समय निवेश की अवधि को समान रखना आवश्यक होता है।
• TRI का उपयोग करें - म्यूचुअल फंड को जब कंपनियों से डिविडेंड मिलता है, तो फंड मैनेजर उस पैसे को वापस निवेश कर देते हैं, जिससे आपकी NAV बढ़ जाती है। इससे फंड और इंडेक्स की निष्पक्ष और वास्तविक तुलना हो पाती है।

निष्कर्ष

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय केवल रिटर्न देखना काफी नहीं होता, बल्कि यह जानना भी बेहद जरूरी है कि आपके फंड ने बाज़ार की तुलना में कैसा प्रदर्शन किया है। इसी समस्या के लिए बेंचमार्क पैमाने का उपयोग किया जाता है। यदि आपका फंड अपने तय बेंचमार्क को लगातार आउटपरफॉर्म कर रहा है, तो इसका मतलब है कि आपका पैसा सही जगह लगा है और अगर अंडरपरफॉर्मिंग है, तो फंड का प्रदर्शन खराब माना जाता है।