SIP कैलकुलेटर 2025 - व्यवस्थित निवेश योजना कैलकुलेटर

सिप कैलकुलेटर (SIP Calculator) एक ऐसा उपकरण है, जो आपकी यह समझने में सहायता करता है कि, आपने जो निवेश किया है, उसका संभावित कितना रिटर्न मिल सकता है। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान नियमित अंतराल पर एक तय राशि म्यूचुअल फंड में निवेश करने का तरीका है। एसआईपी कैलकुलेटर आपके द्वारा किया गया निवेश, अवधी और अपेक्षित रिटर्न के आधार पर गणना करता है।

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SIP कैलकुलेटर क्या है?

SIP कैलकुलेटर SIP के माध्यम से म्युचूअल फंड में किए गए निवेश से मिलने वाले लाभ की गणना करने में सहायता करता है। SIP कैलकुलेटर निवेश अवधि, राशि और अपेक्षित रिटर्न के आधार पर यह गणना करता है।

भारत में SIP एक लोकप्रिय निवेश विकल्प है, क्यूकि SIP में मात्र 100 रुपए से भी निवेश की शुरुआत की जा सकती है। जिससे वह लोग भी निवेश कर सकते है, जिन्हे बाज़ार का अनुमान नही है।

पॉलिसी बाज़ार SIP कैलकुलेटर (SIP Calculator Policybazaar) निवेशको को मासिक, वार्षिक और एकमुश्त निवेश रिटर्न की गणना करने की सुविधा प्रदान करता है।

SIP कैलकुलेटर के लाभ

SIP कैलकुलेटर के लाभ निम्नलिखित है, SIP कैलकुलेटर का उपयोग भविष्य के लिए बेहतर योजना बनाने में सहायता कर सकता है। SIP कैलकुलेटर के उपयोग से संभावित रिटर्न के बारे मे जाना जा सकता है, जिससे बाजार मे जोखिम का अनुमान मिलता है। बाज़ार के जोखिम और संभावित रिटर्न को पहले से समझकर आप एक बेहतर SIP प्लान चुन सकते है।

व्यवस्थित आर्थिक योजना: SIP कैलकुलेटर एक टूल है, जो आपके निवेश का भविष्य कैसा हो सकता है इसका एक स्पष्ट और वास्तविक अनुमान देता है। इससे आप अपने आर्थिक लक्ष्यो के अनुसार बेहतर योजना बना सकते हैं।
निवेश लक्ष्यों को तय करना: अपने निवेश को खास लक्ष्यों से जोड़ना सफल निवेश के लिए महत्वपूर्ण है। चाहे फिर आप पढ़ाई के लिए पैसा बचा रहे हो, नया घर लेने के लिए या रिटायरमेंट प्लानिंग कर रहे हो। म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर (Mutual fund SIP calculator) एक महत्वपूर्ण टूल है। SIP कैलकुलेटर के उपयोग से यह जाना जा सकता है कि, लक्ष्यों को हासिल करने के लिए, हर महीने कितने पैसे निवेश करने होंगे और इसमे कितना समय लग सकता है।
जोखिम प्रबंधन : निवेश में जोखिमों को समझना आर्थिक योजना का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है SIP कैलकुलेटर यहा पर अपेक्षित रिटर्न और निवेश की समय सिमा जैसे पहलुओं को ध्यान में रखता है। इससे आपको विभिन्न SIP योजनाओं से जुड़े फायदों और जोखिमों की जानकारी मिलती है।
समय की बचत : यदि आप खुद गणना करते है तो इसमे समय लग सकता है। ऐसे मे SIP कैलकुलेटर आपका काम आसान कर सकता है और इसमे गलती होने की गुंजाइश भी कम होती है।
तुलना करने मे मदद: SIP कैलकुलेटर अलग-अलग योजनाओं मे तुलना करके, आपकी सही योजना चुनने मे सहायता कर सकता है ।

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म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर कैसे काम करता है?

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर (Mutual Fund Calculator) यह समझने में सहायता करता है, कि आपने जो निवेश किया है उसका संभावित कितना रिटर्न मिल सकता है।

कैलकुलेटर आपसे बस यह 3 जानकारी मांगता है:

हर महीने कितना पैसा निवेश करना चाहते है (उदाहरण के लिए ₹1000)
कितने सालो तक निवेश करना चाहते है (उदाहरण के लिए 10 साल)
अपेक्षित ब्याज रिटर्न (उदाहरण के लिए 12%)

कैलकुलेटर इस जानकारी के आधार पर गणना कर यह बताता है:

आपकी कुल निवेश की गई राशि कितनी होगी।
उस राशि पर कितना लाभ मिलेगा।
परिपक्वता पूरी होने पर आपको कितनी राशि मिल सकती है।

उदाहरण:

मान लिजिए आप 10 सालो तक हर महीने ₹1,000 निवेश करते हैं, और जिस पर अपेक्षित रिटर्न 12% है, जो उपर उदाहरण मे बताया गया है।
तो SIP कैलकुलेटर इनके आधार पर बताएगा:

आपने कुल ₹1,20,000 निवेश किए।
आपको लगभग ₹1,00,000 ब्याज मिल सकता है।
कुल पैसा होगा लगभग ₹2,20,00।

SIP कैलकुलेटर यह गणना एक फॉर्मूला के आधार पर करता है

M = P × ({[1 + i]^n – 1} / i) × (1 + i)

SIP कैलकुलेटर में प्रयुक्त शब्द

नियमित अंतराल पर निवेश की गई राशि

परिपक्वता पर आपको मिलने वाली राशि

भुगतान की गई संख्या

ब्याज दर

एक और उदाहरण से विस्तार से SIP म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का काम समझते हैं:
रोहित, एक युवा प्रोफेशनल, 30 वर्षों के लिए हर महीने ₹10,000 निवेश करना चाहता है, जिसमें 12% की ब्याज दर हो। मासिक ब्याज दर की गणना इस प्रकार की जाती है: 12% / 12 = 1% या दशमलव में 0.01।

जहाँ

P मासिक निवेश राशि है (₹10,000)
r आवधिक ब्याज दर है (12% प्रति वर्ष, जो मासिक चक्रवृद्धि होती है, तो 12%/12 = 1% प्रति माह या 0.01)
n कुलभुगतान की संख्या है (30 वर्ष * 12 माह/वर्ष = 360 माह)

गणना:

भविष्य मुल्य = 10000 * (((1 + 0.01)^360 - 1) / 0.01) * (1 + 0.01)

आपको मिलेगा:

भविष्य मुल्य = ₹3.08 करोड़

इसलिए, रोहित का ₹10,000 प्रति माह का निवेश 30 वर्षों के लिए 12% वार्षिक ब्याज दर पर लगभग ₹3.08 करोड़ तक बढ़ जाएगा।

SIP ब्याज़ दर बाजार की स्थिति के अनुसार बदलती रहती है, जिससे अनुमानित रिटर्न में बदलाव होने की आशंका बनी रहती है।

Insurance Companies
Mutual Funds

Fund Name	5 Years	7 Years	10 Years
	Returns
High Growth Fund Axis Max Life Rating	28.6%	21.1%	17.8% View Plan
India Consumption Fund Tata AIA Life Rating	26.69%	20.97%	20.12% View Plan
Accelerator Mid-Cap Fund II Bajaj Allianz Rating	20.35%	12.43%	14.96% View Plan
Opportunities Fund HDFC Life Rating	21.68%	14.6%	14.65% View Plan
Opportunities Fund ICICI Prudential Life Rating	20.08%	13.1%	12.84% View Plan
Multiplier Birla Sun Life Rating	22.23%	14.46%	15.77% View Plan
Virtue II PNB MetLife Rating	21.01%	16.12%	15.14% View Plan
Equity II Fund Canara HSBC Life Rating	16.69%	10.02%	10.98% View Plan
Balanced Fund LIC India Rating	10.6%	-	- View Plan
Equity Fund SBI Life Rating	16.88%	11.76%	12.1% View Plan

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Last updated: Aug 2025

Compare more funds

Fund Name	3 Years	5 Years	10 Years
	Returns
Active Fund QUANT	23.92%	31.48%	21.87%
Flexi Cap Fund PARAG PARIKH	20.69%	26.41%	19.28%
Large and Mid-Cap Fund EDELWEISS	22.34%	24.29%	17.94%
Equity Opportunities Fund KOTAK	24.64%	25.01%	19.45%
Large and Midcap Fund MIRAE ASSET	19.74%	24.32%	22.50%
Flexi Cap Fund PGIM INDIA	14.75%	23.39%	-
Flexi Cap Fund DSP	18.41%	22.33%	16.91%
Emerging Equities Fund CANARA ROBECO	20.05%	21.80%	15.92%
Focused fund SUNDARAM	18.27%	18.22%	16.55%

Last updated: August 2025

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SIP के मुख्य प्रकार

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) भी कई प्रकार के होते है, जिनहे जानना जरुरी है ताकि आप अपने लिए सही योजना का चयन कर सके।

रेगुलर SIP: रेगुलर SIP निवेशकों मे सबसे लोकप्रिय SIP है। इसमें निवेशक को हर महीने एक तय राशि एक निश्चित तारीख को निवेश करनी होती है।
टॉप-अप SIP: टॉप-अप SIP में आप समय के साथ अपनी मासिक निवेश राशि बढ़ा सकते हैं। समय के साथ अगर आपकी कमाई बढ़ती है, तो निवेश राशि को भी बढ़ा सकते है।
फ्लेक्सी SIP: फ्लेक्सी SIP आपको हर महीने निवेश की जाने वाली राशि को कम या बढाने की अनुमति देता है। इसमे आप अपनी आर्थिक परिस्थितियों के हिसाब से कम या ज्यादा निवेश कर सकते है।
परपेचुअल SIP: निवेश की कोई तय समय-सीमा नहीं होती। इसे जब तक आप खुद बंद नहीं करते, तब तक यह बंद नही होता और चलता रहता है।
ट्रिगर SIP: यह SIP अनुभवी निवेशको के लिए होती है। इसमें कुछ शर्तें तय की जाती हैं (जैसे NAV किसी स्तर पर पहुँचे, या बाजार में फेरबदल हो), तब निवेश शुरू किया जाता है।

पॉलिसी बाजार के म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?

यहां बताई गई प्रक्रिया का पालन कर आप पॉलिसीबाज़ार सिप कैलकुलेटर (Policybazaar SIP calculator) का उपयोग कर सकते है:

यदि आप अपने निवेश की राशि जानते हैं:

आप नीचे दिए गए चरणों का पालन करके अपने मासिक, वार्षिक या एकमुश्त निवेश पर रिटर्न की गणना कर सकते हैं:
1. मासिक रिटर्न की गणना
  - उस राशि को दर्ज करें जिसे आप हर महीने निवेश करने की योजना बना रहे हैं।
  - अपनी अपेक्षित वार्षिक रिटर्न दर्ज करें।
  - अपने निवेश की अवधि (वर्षों में) बताएँ।
  - म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर आपके निवेश अवधि के अंत में कुल जमा राशि की जानकारी देगा।
2. वार्षिक रिटर्न की गणना
  - कैलकुलेटर में वार्षिक निवेश राशि दर्ज करे।
  - अपेक्षित वार्षिक रिटर्न लिखे।
  - निवेश की अवधि (वर्षो मे) दर्ज करे।
  - म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर आपके अनुमानित वार्षिक रिटर्न और कुल संचित राशि प्रदर्शित करेगा।
3. एकमुश्त रिटर्न की गणना
  - उस एकमुश्त राशि को दर्ज करें जिसे आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं।
  - अपनी अनुमानित वार्षिक रिटर्न दर्ज करें।
  - अपने निवेश की अवधि (वर्षों में) बताएँ।
  - घूंट कैलकुलेटर आपके अनुमानित एकमुश्त रिटर्न और कुल संचित राशि प्रदर्शित करेगा।
अगर आप निवेश राशि जानते हैं:
- आप जितनी राशि बचाना चाहते हैं या अपने निवेश से प्राप्त करना चाहते हैं, वह लिखे।
- कितने समय तक निवेशित रहना चाहते हैं, इसकी जानकारी लिखे।
- अपने निवेश पर अपेक्षित रिटर्न लिखे।
SIP कैलकुलेटर आपको यह दिखाएगा कि:
- हर महीने कितनी राशि निवेश करनी होगी।
- कुल कितना निवेश करना पड़ेगा और उस निवेश से आपको कितना लाभ मिलेगा।

Market Linked Insurance Plan vs Others Equity Investments

निष्कर्ष

SIP कैलकुलेटर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने में सहायता करता है, साथ ही यह विभिन्न SIP प्लान्स में तुलना कर एक सही योजना चुनने में मदद करता है। निवेशक पॉलिसी बाजार के एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर मिलने वाले रिटर्न और जोखिम का अनुमान लगा सकते है, साथ ही 2025 में अपने लिए बेस्ट एसआईपी योजना का चयन कर सकते है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

SIP कैलकुलेटर क्या है?

SIP कैलकुलेटर एक ऐसा उपकरण है जो SIP योजनाओं से मिलने वाले रिटर्न का अनुमान लगाने में सहायता करता है। SIP कैलकुलेटर निवेश अवधि, निवेश राशि और अपेक्षित रिटर्न के आधा पर यह गणना करना है।
क्या SIP कैलकुलेटर से एकमुश्त रिटर्न की गणना भी का जा सकती है?

हाँ, पॉलिसी बाज़ार SIP कैलकुलेटर एकमुश्त निवेश पर मिलने वाले रिटर्न की जानकारी भी देता है, एकमुश्त SIP कैलकुलेटर (one time SIP calculator) में आपको एकमुश्त निवेश राशि, कितने वर्षो के लिए निवेशित रहना चाहते है और वार्षिक ब्याज़ दर बताना होता है।
SIP के क्या लाभ हैं?
- निवेश की शुरुआत छोटी राशि से की जा सकती है
- एक साथ बड़ी रकम लगाने से बेहतर है, थोड़ा-थोड़ा करके निवेश करना, इससे लंबे समय में अच्छा फायदा होता है।
- ये निवेश करने में और महीने का खर्च संभालने में सहायता करता है।
क्या SIP एकमुश्त निवेश की तुलना में अधिक सुरक्षित है?

हाँ, एकमुश्त निवेश की तुलना में SIP एक सुरक्षित निवेश विकल्प है। SIP में निवेश में जोखिम कम होता है और निवेश की राशि लंबी अवधि में फैली होती है।
10 साल के लिए सिप कैलकुलेटर उपयोग कैसे करे?

10 वर्ष के लिए SIP कैलकुलेटर तका उपयोग करने के लिए आपको पॉलिसीबाज़ार के SIP कैलकुलेटर पर जाना होगा, कैलकुलेटर में अपनी निवेश अवधि 10 वर्ष, अपेक्षित रिटर्न और निवेश राशि डालकर आप 10 वर्षो के लिए SIP कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते है।
क्या SIP रिटर्न कैलकुलेटर का उपयोग करना फ्री?

हाँ, SIP रिटर्न कैलकुलेटर (SIP return calculator) का उपयोग करना पूरी तरह निशुल्क है, आप जितनी बार चाहे गणना कर सकते है।

*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan.
++Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^Section 80C allows annual deductions of up to ₹1.5 lacs from the taxable income. Section 10(10D) provides tax-free maturity benefits for investments of up to ₹2.5 Lacs/ year, on policies bought after 1 Feb 2021. Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws.
¶Long-term capital gains (LTCG) tax (12.5%) is exempted on annual premiums up to 2.5 lacs.
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.