एसआईपी कैलकुलेटर - सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान गणना करें

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान कैलकुलेटर क्या है?

SIP Calculator, सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के माध्यम से म्यूचुअल फंड में किए गए निवेश से मिलने वाले लाभ की गणना करने में सहायता करता है। भारत में SIP एक लोकप्रिय निवेश विकल्प है। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान में मात्र 100 रुपए से भी निवेश की शुरुआत की जा सकती है। 

पॉलिसी बाज़ार सिप कैलकुलेटर (SIP Calculator Policybazaar) निवेशको को मासिक, वार्षिक और एकमुश्त निवेश रिटर्न की गणना करने में सहायता करता है।

बेस्ट एसआईपी प्लान 2025

यहां बेस्ट एसआईपी प्लान की सूची दी गई है:

1. क्वांट मल्टी कैप फंड रेगुलर-ग्रोथ

   क्वांट मल्टी कैप फंड रेगुलर-ग्रोथ एक म्यूचुअल फंड प्लान है, जो लार्ज, मिड और स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश करता है। इस रेगुलर प्लान का उद्देश्य अलग-अलग पोर्टफोलियों में निवेश करके लंबे समय में निवेश को बढ़ाना है। ऐसे निवेशक जो लंबे समय के लिए निवेशित रहना चाहते है, उनके लिए क्वांट मल्टी कैप फंड रेगुलर ग्रोथ एक उपयुक्त फंड है।

   Parameters	Details
   Fund Name	Quant Multi Cap Fund Regular-Growth
   NAV	₹ 604.73 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹9,631.80 Crs
   Expense Ratio	1.74%
   Return 5 Years	23.12%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹5,000
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	21st March, 2001
   Asset Allocation	Equity: 95.24%, Debt: 2.66%, Others: 2.1%
   Top Sectors	Consumer Discretionary Industrials Consumer Staples Energy & Utilities Financial Healthcare Materials Real Estate Technology
   Top Holdings	Repo Aurobindo Pharma Ltd Reliance Industries Ltd Adani Power Ltd Britannia Industries Ltd Jio Financial Services Limited Larsen & Toubro Ltd Life Insurance Corporation of India Aegis Logistics Ltd Bajaj Finance Ltd
   Fund Managers	Sanjeev Sharma Ankit A Pande Sandeep Tandon Lokesh Garg Varun Pattani Ayusha Kumbhat Sameer Kate Yug Tibrewal
   Fund Type	Open-ended

2. मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड रेगुलर-ग्रोथ

   मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड रेगुलर-ग्रोथ का उद्देश्य मिड कैप कंपनियों में निवेश कर लंबे समय में निवेश में वृद्धि लाना है। मिड कंपनियों में बढ़ने की संभावना अधिक होती है, इसलिए इस फंड से अच्छे रिटर्न की संभावना रखी जा सकती है। 

   Parameters	Details
   Fund Name	Motilal Oswal Midcap Fund Regular-Growth
   NAV	₹ 100.41 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹33,608.53 Crs
   Expense Ratio	1.55%
   Return 5 Years	33.24%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹500
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	24th February, 2014
   Asset Allocation	Equity: 92.08%, Others: 7.92%
   Top Sectors	Real Estate Materials Consumer Discretionary Industrials Financial Healthcare Technology
   Top Holdings	Reverse Repo/CBLO Dixon Technologies (India) Ltd Persistent Systems Ltd Coforge Ltd Zomato Ltd Kalyan Jewellers India Ltd One 97 Communications Ltd Trent Ltd Others CBLO Polycab India Ltd
   Fund Managers	Ajay Khandelwal Niket Shah Rakesh Shetty Sunil Sawant
   Fund Type	Open-ended

   

3. SBI PSU फंड ग्रोथ

   एसबीआई पीएसयू फंड ग्रोथ एक म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड मुख्य रूप से सरकारी कंपनियों में निवेश करती है। इस फंड का उद्देश्य सरकारी कंपनियों के स्टॉक में निवेश करके लंबी अवधि में फंड में वृद्धि लाना है। 

   Parameters	Details
   Fund Name	SBI PSU Fund-Growth
   NAV	₹ 32.72 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹5,278.16 Crs
   Expense Ratio	1.86%
   Return 5 Years	32.69%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹5,000
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	7th July, 2010
   Asset Allocation	Equity: 98.55%, Debt: 0.09%, Others: 1.36%
   Top Sectors	Industrials Energy & Utilities Financial Materials
   Top Holdings	State Bank of India Bharat Electronics Ltd NTPC Ltd Power Grid Corporation of India Ltd GAIL (India) Ltd Bharat Petroleum Corporation Ltd Bank Of Baroda Repo NMDC Ltd Indian Bank
   Fund Managers	NA
   Fund Type	Open-ended

4. एचडीएफसी इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड-ग्रोथ

   HDFC इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड-ग्रोथ एक इक्विटी आधारित म्यूचुअल फंड है। यह फंड इन्फ्रास्ट्रक्चर संबंधी कंपनियों में निवेश कर लंबी अवधि में निवेश को बढ़ाने का लक्ष्य रखता है। आमतौर पर इस फंड के तहत ऐसी कंपनियों में निवेश किया जाता है।

   Parameters	Details
   Fund Name	HDFC Infrastructure Fund Regular-Growth
   NAV	₹ 46.79 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹2,539.90 Crs
   Expense Ratio	2.04%
   Return 5 Years	34.27%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹100
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	10th March, 2008
   Asset Allocation	Equity: 91.58%, Others: 5.94%
   Top Sectors	Consumer Discretionary Industrials Energy & Utilities Financial Healthcare Materials Technology
   Top Holdings	Repo ICICI Bank Ltd Larsen & Toubro Ltd HDFC Bank Ltd J Kumar Infraprojects Ltd Kalpataru Power Transmission Ltd Interglobe Aviation Ltd Reliance Industries Ltd NTPC Ltd Bharti Airtel Ltd
   Fund Managers	Srinivasan Ramamurthy Dhruv Muchhal
   Fund Type	Open-ended

5. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड-ग्रोथ

   ICICI प्रूडेंशियल इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड-ग्रोथ विशेष रूप से बुनियादी ढ़ाचा संबंधी क्षेत्र की कंपनियों में निवेश करता है। इसका उद्देश्य इन्फ्रास्ट्रक्चर से संबंधी ऐसी कंपनियों में निवेश करना है, जिनसे विकास की संभावना है। 

   Parameters	Details
   Fund Name	ICICI Prudential Infrastructure Fund-Growth
   NAV	₹ 193.64 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹7,941.20 Crs
   Expense Ratio	1.85%
   Return 5 Years	37.23%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹5,000
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	31st August, 2005
   Asset Allocation	Equity: 93.73%, Debt: 1.29%, Others: 4.37%
   Top Sectors	Consumer Discretionary Industrials Energy & Utilities Financial Materials Real Estate Technology
   Top Holdings	Larsen & Toubro Ltd Repo NTPC Ltd Adani Ports and Special Economic Zone Ltd Vedanta Ltd Reliance Industries Ltd NCC Ltd AIA Engineering Ltd Axis Bank Ltd Kalpataru Power Transmission Ltd
   Fund Managers	Ihab Dalwai Sharmila D'Silva
   Fund Type	Open-ended

6. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड - ग्रोथ

   निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड - ग्रोथ का मुख्य उद्देश्य स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश करके लंबी अवधि में निवेश में वृद्धि लाना है। फंड डेट और मनी मार्केट सिक्योरिटिज़ में निवेश करत बेहतर रिटर्न सुनिश्चित करता है। 

   Parameters	Details
   Fund Name	Nippon India Small Cap Fund - Growth
   NAV	₹ 164.09 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹65,922.00 Crs
   Expense Ratio	1.4%
   Return 5 Years	32.35%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹5,000
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	16th September, 2010
   Asset Allocation	Equity: 95.85%, Debt: 0%, Others: 4.15%
   Top Sectors	Consumer Discretionary Industrials Consumer Staples Diversified Energy & Utilities Financial Healthcare Materials Real Estate Technology
   Top Holdings	Repo Multi Commodity Exchange Of India Ltd HDFC Bank Ltd State Bank of India Karur Vysya Bank Ltd Kirloskar Brothers Ltd Paradeep Phosphates Ltd Bharat Heavy Electricals Ltd Apar Industries Ltd Elantas Beck India Ltd
   Fund Managers	NA
   Fund Type	Open-ended

7. बंधन स्मॉल कैप फंड रेगुलर ग्रॉथ

   बंधन स्मॉल कैप फंड रेगुलर ग्रॉथ एक इक्विटी स्मॉल कैप फंड है। आमतौर पर यह फंड छोटी कंपनियों की शेयरों और इक्विटी में निवेश करता है। इस फंड का उद्देश्य ऐसी छोटी कंपनियों में निवेश करना है, जिनसे विकास की संभावना है।

   Parameters	Details
   Fund Name	Bandhan Small Cap Fund Regular-Growth
   NAV	₹ 45.92 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹14,062.19 Crs
   Expense Ratio	1.66%
   Return 5 Years	30.26%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹1,000
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	25th February, 2020
   Asset Allocation	Equity: 89.01%, Debt: 0.07%, Others: 10.92%
   Top Sectors	Consumer Discretionary Industrials Consumer Staples Diversified Energy & Utilities Financial Healthcare Materials Real Estate Technology
   Top Holdings	Reverse Repo Sobha Ltd REC Ltd LT Foods Ltd The South Indian Bank Ltd Cholamandalam Financial Holdings Ltd Apar Industries Ltd PCBL Ltd PNB Housing Finance Ltd Info Edge (India) Ltd
   Fund Managers	Manish Gunwani Kirthi Jain Ritika Behera Gaurav Satra
   Fund Type	Open-ended

   

8. फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया फंड रेगुलर-ग्रोथ

   फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया फंड रेगुलर-ग्रोथ ओपन-एंडेड इक्विटी सेक्टोरल-इंफ्रास्ट्रक्चर योजना है। यह फंड निवेश रूप से इंफ्रास्ट्रक्चर से संबंधी कंपनियों में निवेश करता है। इस फंड का उद्देश्य लंबी अवधि में निवेश में वृद्धि कर अच्छा रिटर्न प्रदान करना है।

   Parameters	Details
   Fund Name	Franklin Build India Fund Regular-Growth
   NAV	₹ 140.63 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹2,950.12 Crs
   Expense Ratio	1.99%
   Return 5 Years	33.07%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹5,000
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	4th September, 2009
   Asset Allocation	Equity: 96.54%, Others: 3.46%
   Top Sectors	Financial Materials Real Estate Technology Consumer Discretionary Industrials Energy & Utilities
   Top Holdings	Larsen & Toubro Ltd ICICI Bank Ltd Interglobe Aviation Ltd Reliance Industries Ltd Oil & Natural Gas Corporation Ltd NTPC Ltd HDFC Bank Ltd Bharti Airtel Ltd Cash/Net Current Assets Axis Bank Ltd
   Fund Managers	Ajay Argal Sandeep Manam Kiran Sebastian
   Fund Type	Open-ended

9. एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड रेगुलर-ग्रोथ

   एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड रेगुलर-ग्रोथ एक इक्विटी आधारित म्यूचुअल फंड है। जो विशेष रूप से छोटी कंपनियों में निवेश कर लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न सुनिश्चित करता है।

   Parameters	Details
   Fund Name	HDFC Small Cap Fund Regular-Growth
   NAV	₹ 137.89 (as on 9th December, 2025)
   AUM	₹36,353.10 Crs
   Expense Ratio	1.54%
   Return 5 Years	29.84%
   Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹100
   Risk Level	Principal at very high risk
   Launch Date	3rd April, 2008
   Asset Allocation	Equity: 89.76%, Others: 10.24%
   Top Sectors	Consumer Discretionary Industrials Consumer Staples Diversified Energy & Utilities Financial Healthcare Materials Technology
   Top Holdings	Repo Firstsource Solutions Ltd eClerx Services Ltd Aster DM Healthcare Ltd Bank Of Baroda Gabriel India Ltd Eris Lifesciences Ltd Fortis Healthcare Ltd Krishna Institute Of Medical Sciences Ltd Sudarshan Chemical Industries Ltd
   Fund Managers	Chirag Setalvad Dhruv Muchhal
   Fund Type	Open-ended

10. इनवेस्को इंडिया मिड कैप फंड-ग्रोथ

    इनवेस्को इंडिया मिड कैप फंड-ग्रोथ का मुख्य उद्देश्य मिड कैप कंपनियों में निवेश करके लंबी अवधि के लिए अच्छा रिटर्न सुनिश्चित करना है। हालांकि रिटर्न बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करता है, इसलिए लाभ की गारंटी नहीं दी जा सकती हैं।

    Parameters	Details
    Fund Name	Invesco India Mid Cap Fund Regular-Growth
    NAV	₹ 183.28 (as on 9th December, 2025)
    AUM	₹7,801.80 Crs
    Expense Ratio	1.74%
    Return 5 Years	27.9%
    Minimum Investment	SIP ₹1000 & Lumpsum ₹1,000
    Risk Level	Principal at very high risk
    Launch Date	19th April, 2007
    Asset Allocation	Equity: 99.43%, Others: 0.57%
    Top Sectors	Consumer Discretionary Industrials Consumer Staples Diversified Financial Healthcare Materials Real Estate Technology
    Top Holdings	AU Small Finance Bank Ltd Swiggy Ltd. The Federal Bank Ltd L&T Finance Holdings Ltd BSE Ltd Glenmark Pharmaceuticals Ltd Prestige Estates Projects Ltd Max Financial Services Ltd JK Cement Ltd Max Healthcare Institute Ltd
    Fund Managers	Aditya Khemani Amit Ganatra
    Fund Type	Open-ended

सिप कैलकुलेटर के लाभ

एसआईपी कैलकुलेटर के लाभ निम्नलिखित है, सिप कैलकुलेटर का उपयोग भविष्य के लिए बेहतर योजना बनाने में सहायता करता है: 

• व्यवस्थित आर्थिक योजना: SIP कैलकुलेटर एक टूल है, जो आपके निवेश का भविष्य कैसा हो सकता है इसका एक स्पष्ट और वास्तविक अनुमान देता है। इससे आप अपने आर्थिक लक्ष्यो के अनुसार बेहतर योजना बना सकते हैं।
• निवेश लक्ष्यों को तय करना: अपने निवेश को खास लक्ष्यों से जोड़ना सफल निवेश के लिए महत्वपूर्ण है। म्यूचुअल फंड सिप कैलकुलेटर आर्थिक साक्षरता निर्मित करने के लिए भी (Mutual fund SIP calculator) एक महत्वपूर्ण टूल है।
• जोखिम प्रबंधन: निवेश में जोखिम को समझना आर्थिक योजना बनाने का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। SIP Calculator यहा पर अपेक्षित रिटर्न और निवेश की समय सिमा जैसे पहलुओं को ध्यान में रखकर गणना करता है। 
• समय की बचत : यदि आप खुद गणना करते है, तो इसमे समय लग सकता है। ऐसे मे SIP Calculator आपका काम आसान कर सकता है और ऐसे में गलती होने की गुंजाइश भी कम होती है।
• तुलना करने मे मदद: सिप कैलकुलेटर अलग-अलग योजनाओं मे तुलना करके, आपकी सही योजना चुनने मे सहायता कर सकता है ।

म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर कैसे काम करता है?

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर यह समझने में सहायता करता है, कि आपने जो निवेश किया है उसका संभावित कितना रिटर्न मिल सकता है। 

1. सिप कैलकुलेटर में केवल 3 जानकारी दर्ज करनी होती है:

   • हर महीने कितना पैसा निवेश करना चाहते है (उदाहरण के लिए ₹1000)
   • कितने सालो तक निवेश करना चाहते है (उदाहरण के लिए 10 साल)
   • अपेक्षित ब्याज रिटर्न (उदाहरण के लिए 12%)

2. सिप कैलकुलेटर जानकारी के आधार पर गणना कर बताएगा:

   • आपकी कुल निवेश की गई राशि कितनी होगी।
   • उस राशि पर कितना लाभ मिलेगा।
   • परिपक्वता पूरी होने पर आपको कितनी राशि मिल सकती है।

3. सिप कैलकुलेटर यह गणना एक फॉर्मूला के आधार पर करता है: 

   SIP कैलकुलेटर यह गणना एक फॉर्मूला के आधार पर करता है

   M = P × ({[1 + i]^n – 1} / i) × (1 + i)

   SIP कैलकुलेटर में प्रयुक्त शब्द

   P

   नियमित अंतराल पर निवेश की गई राशि

   M

   परिपक्वता पर आपको मिलने वाली राशि

   n

   भुगतान की गई संख्या

   i

   ब्याज दर

   मान लिजिए आप 10 सालो तक हर महीने ₹1,000 निवेश करते हैं और जिस पर अपेक्षित रिटर्न 12% है, जो उपर उदाहरण मे बताया गया है।
   तो एसआईपी कैलकुलेटर इस जानकारी के आधार पर बताएगा:

   • आपने कुल ₹1,20,000 निवेश किए।
   • आपको लगभग ₹1,00,000 ब्याज मिल सकता है।
   • कुल पैसा होगा लगभग ₹2,20,00।

SIP के मुख्य प्रकार

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) भी कई प्रकार के होते है, जिनहे जानना जरुरी है ताकि आप अपने लिए सही योजना का चयन कर सके।

• रेगुलर SIP: रेगुलर SIP निवेशकों मे सबसे लोकप्रिय SIP है। इसमें निवेशक को हर महीने एक तय राशि एक निश्चित तारीख को निवेश करनी होती है।
• टॉप-अप SIP: टॉप-अप SIP में आप समय के साथ अपनी मासिक निवेश राशि बढ़ा सकते हैं। समय के साथ अगर आपकी कमाई बढ़ती है, तो निवेश राशि को भी बढ़ा सकते है।
• फ्लेक्सी SIP: फ्लेक्सी SIP आपको हर महीने निवेश की जाने वाली राशि को कम या बढाने की अनुमति देता है। इसमे आप अपनी आर्थिक परिस्थितियों के हिसाब से कम या ज्यादा निवेश कर सकते है।
• परपेचुअल SIP: निवेश की कोई तय समय-सीमा नहीं होती। इसे जब तक आप खुद बंद नहीं करते, तब तक यह बंद नही होता और चलता रहता है।
• ट्रिगर SIP: यह SIP अनुभवी निवेशको के लिए होती है। इसमें कुछ शर्तें तय की जाती हैं (जैसे NAV किसी स्तर पर पहुँचे, या बाजार में फेरबदल हो), तब निवेश शुरू किया जाता है।

पॉलिसी बाजार के म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?

यहां बताई गई प्रक्रिया का पालन कर आप पॉलिसीबाज़ार सिप कैलकुलेटर (Policybazaar SIP calculator) का उपयोग कर सकते है:

यदि आप अपने निवेश की राशि जानते हैं:

आप नीचे दिए गए चरणों का पालन करके अपने मासिक, वार्षिक या एकमुश्त निवेश पर रिटर्न की गणना कर सकते हैं:

मासिक रिटर्न की गणना

• उस राशि को दर्ज करें जिसे आप हर महीने निवेश करने की योजना बना रहे हैं।
• अपनी अपेक्षित वार्षिक रिटर्न दर्ज करें।
• अपने निवेश की अवधि (वर्षों में) बताएँ।
• म्यूचुअल फंड सिप कैलकुलेटर आपके निवेश अवधि के अंत में कुल जमा राशि की जानकारी देगा। 

वार्षिक रिटर्न की गणना

• सिप कैलकुलेटर में वार्षिक निवेश राशि दर्ज करे।
• अपेक्षित वार्षिक रिटर्न लिखे।
• निवेश की अवधि (वर्षो मे) दर्ज करे।
• म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर आपके अनुमानित वार्षिक रिटर्न और कुल संचित राशि प्रदर्शित करेगा।

एकमुश्त रिटर्न की गणना

• उस एकमुश्त राशि को दर्ज करें जिसे आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं।
• अपनी अनुमानित वार्षिक रिटर्न दर्ज करें।
• अपने निवेश की अवधि (वर्षों में) बताएँ।
• सिप कैलकुलेटर आपके अनुमानित एकमुश्त रिटर्न और कुल संचित राशि प्रदर्शित करेगा।

अगर आप निवेश राशि जानते हैं:

• आप जितनी राशि बचाना चाहते हैं या अपने निवेश से प्राप्त करना चाहते हैं, वह लिखे।
• कितने समय तक निवेशित रहना चाहते हैं, इसकी जानकारी लिखे।
• अपने निवेश पर अपेक्षित रिटर्न लिखे।

सिप कैलकुलेटर आपको यह दिखाएगा कि:

• हर महीने कितनी राशि निवेश करनी होगी।
• कुल कितना निवेश करना पड़ेगा और उस निवेश से आपको कितना लाभ मिलेगा।

निष्कर्ष

सिप कैलकुलेटर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने में सहायता करता है, साथ ही यह विभिन्न SIP प्लान्स में तुलना कर एक सही योजना चुनने में मदद करता है। निवेशक पॉलिसी बाजार के एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर मिलने वाले रिटर्न और जोखिम का अनुमान लगा सकते है, साथ ही 2025 में अपने लिए बेस्ट एसआईपी योजना का चयन कर सकते है।