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कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी

कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड (कोटक लाइफ) कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड (कोटक) की 100% स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है। कोटक लाइफ हायर ग्राहक सेवा के साथ विश्व स्तरीय बीमा प्रोडक्ट प्रदान करता है। इसके प्रोडक्ट सूट सुरक्षा और दीर्घकालिक बचत के संयुक्त कौशल से लाभान्वित होता है। कोटक लाइफ ने 30 जून 2019 तक 27 मिलियन से अधिक जीवन को कवर किया है। 

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कंपनी वेबसाइट https://insurance.kotak.com/
स्थापना वर्ष 2001
मुख्यालय मुंबई
अध्यक्ष उदय कोटक
माता पिता के संगठन कोटक महिंद्रा बैंक

कोटक महिंद्रा समूह भारत में एक प्रतिष्ठित बैंकिंग और वित्तीय सेवा संगठन है। यह कॉर्पोरेट और व्यक्तिगत निवेश दोनों जरूरतों को पूरा करने के लिए वित्तीय उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।

कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस

कोटक लाइफ इंश्योरेंस प्रोडक्ट्स की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। कोटक लाइफ इंश्योरेंस के प्रोडक्ट पोर्टफोलियो निम्नलिखित हैं:

प्रोटेक्शन प्लान्स

ये जीवन बीमा पॉलिसियाँ शुद्ध जोखिम कवर पॉलिसियाँ हैं, जो पॉलिसीधारक के परिवार को मामूली प्रीमियम दर पर उच्च बीमा कवरेज प्रदान करती हैं।

  1. कोटक टर्म प्लान

    यह एक शुद्ध जोखिम कवर योजना है, जो किसी भी घटना की स्थिति में बीमाधारक के परिवार को कवरेज प्रदान करती है। इसके अलावा, कोटक टर्म प्लान एक परिवर्तनीय योजना है जिसे पॉलिसी के अंतिम 5 वर्षों से पहले कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस प्लान में परिवर्तित किया जा सकता है। आइए अब योजना की प्रमुख विशेषताओं पर एक नजर डालते हैं:

    कोटक टर्म इंश्योरेंस योजना की सुविधाएँ:

    • यह योजना मामूली प्रीमियम दर पर उच्च स्तर की सुरक्षा प्रदान करती है।

    • यह योजना चुनने के लिए फ्लेक्सिबिलिटी प्रीमियम भुगतान विकल्प प्रदान करती है।

    • इसे पिछले 5 पॉलिसी वर्षों के पूरा होने से पहले जीवन बीमा योजना में परिवर्तित किया जा सकता है।

    • पॉलिसी के कवरेज को बढ़ाने के लिए अतिरिक्त राइडर लाभ प्रदान करता है।

    • आयकर अधिनियम, 1961 के नियम 80C और 10(10D) के तहत टैक्स बेनिफिट्स भी मिलता है

    मनी प्लस बीमा योजना के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया:

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 18 साल 65 साल
    मैच्योरिटी ऐज 70 साल
    पॉलिसी टर्म 5 साल 30 साल
    सम एश्योर्ड रू 3,00,000/- रू 24,99,999/-
  2. कोटक ई-टर्म इंश्योरेंस प्लान

    कोटक ई-टर्म प्लान एक ऑनलाइन टर्म इंश्योरेंस प्लान है जिसे विशेष रूप से बीमाधारक के परिवार को किसी भी आपात स्थिति के लिए वित्तीय सुरक्षा प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह योजना बीमित व्यक्ति की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु के मामले में पॉलिसी के लाभार्थी को मृत्यु लाभ के रूप में वित्तीय सुरक्षा प्रदान करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक टर्म इंश्योरेंस प्लान की विशेषताएं:

    • यह योजना मामूली प्रीमियम दर पर उच्च स्तर की सुरक्षा प्रदान करती है।

    • पॉलिसी चुनने के लिए कई विकल्प प्रदान करती है।

    • योजना 3 पे-आउट विकल्पों के साथ आती है।

    • पॉलिसीधारक विभिन्न जीवन चरणों के आधार पर लाइफ कवर को बढ़ाया या घटाया सकता है।

    मनी प्लस बीमा योजना के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया:

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 18 साल 65 साल
    मैच्योरिटी ऐज 23 साल 75 साल
    पॉलिसी टर्म 5 साल 40 साल - प्रवेश आयु
    सम एश्योर्ड 25,00,000 रुपये कोई ऊपरी सीमा नहीं

बचत और निवेश योजना

कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस निवेश और बचत योजनाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, जो ग्राहक को लंबी अवधि में धन संचय करने में मदद करता है और परिवार के लिए वित्तीय सहायता बनाने का अवसर भी प्रदान करता है। यहां कोटक लाइफ इंश्योरेंस द्वारा दी जाने वाली बचत और निवेश नीतियां निम्नलिखित हैं:

  1. कोटक इन्वेस्ट मैक्सिमा

    यह एक निवेश-उन्मुख इकाई से जुड़ी जीवन बीमा पॉलिसी है जो बीमा और निवेश रिटर्न के संयुक्त लाभ प्रदान करती है। यह प्लान 5 साल की लॉक-इन अवधि के साथ आता है और चुनने के लिए 5 अलग-अलग फंड विकल्प प्रदान करता है।लंबी अवधि में निवेश रिटर्न और धन सृजन के लाभ के साथ-साथ, यह योजना किसी भी आकस्मिकता की स्थिति में बीमित व्यक्ति के परिवार को वित्तीय सुरक्षा भी प्रदान करती है। आइए नीति की कुछ विशेषताओं पर एक नजर डालते हैं।

    कोटक इन्वेस्ट मैक्सिमा की विशेषताएं:

    • योजना में चुनने के लिए 5 अलग-अलग फंड विकल्प हैं।

    • पॉलिसीधारक अपनी आवश्यकताओं के अनुसार फंड के बीच स्विच कर सकता है।

    • पॉलिसी पर शून्य प्रीमियम आवंटन शुल्क लागू है।

    • यह योजना आपको लंबे समय तक निवेशित रहने के लिए पुरस्कृत करती है।

    • पॉलिसीधारक पॉलिसी की अवधि चुन सकता है और अपनी उपयुक्तता और आवश्यकता के अनुसार प्रीमियम का भुगतान कर सकता है।

    मनी प्लस बीमा योजना के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया:

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 0 साल 65 साल
    मैच्योरिटी ऐज 10 साल 75 साल
    पॉलिसी टर्म 10 साल/15 साल/20 साल/25 साल/30 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर रेगुलर पे, लिमिटेड पे 
  2. कोटक सिंगल इन्वेस्टमेंट प्लस प्लान

    यह एकल प्रीमियम भुगतान करने वाली यूनिट-लिंक्ड बीमा योजना है, जिसमें पॉलिसीधारक को एकमुश्त प्रीमियम का भुगतान करना होता है और पॉलिसी की अवधि के दौरान लाभ प्राप्त कर सकता है। यह योजना एक संयुक्त जीवन कवर के साथ आती है और चुनने के लिए विभिन्न फंड विकल्पों की पेशकश करती है। नीति की मुख्य विशेषताएं:

    कोटक सिंगल इन्वेस्टमेंट प्लस प्लान

    • यह प्लान एकमुश्त भुगतान यानी सिंगल प्रीमियम भुगतान की सुविधा प्रदान करता है।

    • योजना एक संयुक्त जीवन कवर का विकल्प प्रदान करती है।

    • प्लान लॉयल्टी एडिशन का लाभ प्रदान करता है।

    • योजना में चुनने के लिए 5 अलग-अलग फंड विकल्प हैं।

    • आयकर अधिनियम, 1961 के नियम 80C और 10(10D) के तहत कर लाभ

    कोटक सिंगल इंश्योरेंस प्लान के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया:

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज प्राथमिक जीवन – 18 साल
    प्राथमिक जीवन – 3 साल
    55, 52 साल
    55, 52 साल
    मैच्योरिटी ऐज प्राथमिक जीवन – 28 साल
    माध्यमिक जीवन – 18 साल
    65, 67 साल
    65, 67 साल
    पॉलिसी टर्म 10 साल और 15 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर सिंगल पे 
  3. कोटक प्लैटिनम प्लान

    यह एक यूनिट-लिंक्ड बीमा योजना है जो तीन निवेश रणनीतियों के साथ आती है और पॉलिसीधारक को फ्लेक्सिबिलिटी प्रदान करती है। पॉलिसी धन में विविधता लाने के लिए एक व्यापक विकल्प प्रदान करती है ताकि पॉलिसीधारक को किसी अन्य निवेश विकल्प की तलाश न करनी पड़े। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक प्लैटिनम प्लान

    • योजना में अधिकतम रिटर्न के बदले में न्यूनतम शुल्क शामिल है।

    • पॉलिसीधारक को अधिकतम लाभ उत्पन्न करने के उद्देश्य से यह योजना तीन अलग-अलग निवेश रणनीतियों के साथ आती है।

    • 10वें पॉलिसी वर्ष और 5वें पॉलिसी वर्ष के अंत में, बीमित व्यक्ति को औसत फंड वैल्यू के 2% के बराबर सर्वाइवल यूनिट्स की पेशकश की जाती है।

    • यह योजना पॉलिसीधारक को एक फ्लेक्सिबिलिटी प्रीमियम भुगतान अवधि प्रदान करती है।

    कोटक प्लेटिनम योजना के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया:

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 0 साल 65 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल 75 साल
    पॉलिसी टर्म 10 साल | 30 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर रेगुलर पे, लिमिटेड पे 
  4. कोटक ऐस इन्वेस्टमेंट

    यह एक यूनिट-लिंक्ड बीमा योजना है जिसे विशेष रूप से बीमाधारक के परिवार को निवेश रिटर्न के लाभ के साथ बीमा कवरेज प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह प्लान निवेश करने के लिए विभिन्न फंड विकल्पों में से चुनने का विकल्प प्रदान करता है ताकि आप बीमा कवरेज के लाभ के साथ-साथ लंबी अवधि के लिए धन जमा कर सकें। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक ऐस इन्वेस्टमेंट

    • योजना में अधिकतम रिटर्न के बदले में न्यूनतम शुल्क शामिल है।

    • पॉलिसीधारक को अधिकतम लाभ उत्पन्न करने के उद्देश्य से यह योजना तीन अलग-अलग निवेश रणनीतियों के साथ आती है।

    • यह योजना पॉलिसीधारक को एक फ्लेक्सिबिलिटी प्रीमियम भुगतान अवधि प्रदान करती है।

    • योजना टॉप-अप के माध्यम से बचत में और अधिक जोड़ने का विकल्प प्रदान करती है।

    • आयकर अधिनियम, 1961 के नियम 80C और 10(10D) के तहत कर लाभ

    कोटक एस इन्‍वेस्‍टमेंट प्‍लान के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 0 साल 65 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल 75 साल
    पॉलिसी टर्म 10, 15, 20, 25, 30 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर रेगुलर पे, लिमिटेड पे 
  5. कोटक प्रीमियर बंदोबस्ती योजना

    यह एक बचत सह बीमा योजना है, जो पहले 5 पॉलिसी वर्षों में गारंटीकृत वृद्धि प्रदान करती है। यह योजना बीमाधारक को भविष्य के लिए एक वित्तीय गद्दी बनाने में मदद करती है और किसी भी घटना के खिलाफ परिवार को बीमा कवरेज भी प्रदान करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक प्रीमियर एंडोमेंट प्लान की विशेषताएं:

    • यह योजना 5% p.a पर गारंटीकृत वृद्धि प्रदान करती है।पॉलिसी के शुरुआती 5 वर्षों में।

    • बोनस छठे पॉलिसी वर्ष से शुरू होता है।

    • योजना विभिन्न प्रीमियम भुगतान अवधियों में से चुनने का विकल्प प्रदान करती है।

    • वैकल्पिक राइडर लाभों के माध्यम से ऐड-ऑन कवरेज की पेशकश की जाती है।

    कोटक प्रीमियर एंडोमेंट प्लान की विशेषताएं

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 18 साल 60 साल
    मैच्योरिटी ऐज 70 साल
    पॉलिसी टर्म 10, 15, 20, 30 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर रेगुलर पे, लिमिटेड पे 
  6. कोटक प्रीमियर मनीबैक प्लान

    यह एक सीमित पे मनीबैक पॉलिसी है जो अल्पकालिक वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए बीमित व्यक्ति को नियमित अंतराल पर एकमुश्त भुगतान प्रदान करती है, आईये पॉलिसी की विशेषताओं पर एक नज़र डालें।

    कोटक प्रीमियर मनीबैक प्लान की विशेषताएं:

    • यह योजना पॉलिसी के कार्यकाल के माध्यम से विशिष्ट अंतराल पर नियमित भुगतान प्रदान करती है।

    • पॉलिसी अवधि के अंत में अंतिम भुगतान के साथ चुनी गई पॉलिसी अवधि के आधार पर बीमित व्यक्ति को एकमुश्त परिपक्वता लाभ देय होता है।

    • आकस्मिक मृत्यु पर अतिरिक्त भुगतान के साथ बढ़ी हुई मृत्यु कवरेज।

    • 1 पॉलिसी वर्ष पूरा होने के बाद बोनस घोषित किया जाता है।

    कोटक मनी बैक योजना के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया:

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 2 साल 57,55,51 साल
    मैच्योरिटी ऐज 75 साल
    पॉलिसी टर्म 16, 20, 24 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर लिमिटेड पे 
  7. कोटक प्रीमियर इनकम प्लान

    यह एक बचत सह सुरक्षा योजना है जो अतिरिक्त वार्षिक आय प्रदान करने के लिए प्रीमियम भुगतान अवधि के तुरंत बाद एक गारंटीकृत वार्षिक आय प्रदान करती है। योजना पॉलिसी अवधि के अंत में एकमुश्त बोनस अर्जित करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक प्रीमियर इनकम प्लान की विशेषताएं:

    • योजना वार्षिक / मासिक आय की गारंटी देती है।

    • पॉलिसीधारक पॉलिसी की पूरी अवधि के दौरान बोनस के माध्यम से क्षमता का आनंद ले सकता है।

    • यह योजना पॉलिसी के कवरेज को बढ़ाने के लिए ऐड-ऑन राइडर लाभ प्रदान करती है।

    कोटक प्रीमियर एंडोमेंट प्लान की विशेषताएं

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 3 साल 50,55 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल | 78 साल
    पॉलिसी टर्म 15, 19, 23 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर लिमिटेड पे 
  8. कोटक प्रीमियर लाइफ प्लान

    यह एक नॉन-लिंक्ड पार्टिसिपेटिंग होल लाइफ प्लान है, जो बीमित व्यक्ति के पूरे जीवन यानी 100 साल तक के लिए कवरेज प्रदान करता है। इसके अलावा, इस योजना के तहत, बीमाधारक पॉलिसी के प्रीमियम भुगतान की अवधि समाप्त होने के बाद भी बोनस भुगतान प्राप्त करना चुन सकता है। आइए एक नजर डालते हैं पॉलिसी की खूबियों पर।

    कोटक प्रीमियर लाइफ प्लान की विशेषताएं

    • इसके अलावा, इस योजना के तहत, बीमाधारक पॉलिसी के प्रीमियम भुगतान की अवधि समाप्त होने के बाद भी बोनस भुगतान प्राप्त करना चुन सकता है। आइए एक नजर डालते हैं पॉलिसी की खूबियों पर।

    • पॉलिसी के पहले वर्ष से पॉलिसी के प्रीमियम भुगतान अवधि के अंत तक एक साधारण प्रत्यावर्ती बोनस घोषित किया जाता है।

    • योजना परिपक्वता और महिला जीवन पर उच्च बीमा राशि के लिए प्रीमियम छूट प्रदान करती है।

    • योजना बोनस भुगतान का लाभ प्रदान करती है

    कोटक प्रीमियर लाइफ प्लान की विशेषताएं

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 3 साल 55,53,50, 45 साल
    मैच्योरिटी ऐज 99 साल
    पॉलिसी टर्म 99 साल एंट्री ऐज घटाए
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर 8, 12, 15, 20 साल
  9. कोटक संपूर्ण बीमा सूक्ष्म बीमा योजना

    यह एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग, नॉन-लिंक्ड एंडोमेंट प्लान है जो बचत और सुरक्षा के संयुक्त लाभ प्रदान करता है। यह योजना बीमाधारक को भविष्य के लिए एक वित्तीय गद्दी बनाने में मदद करती है और किसी भी घटना के खिलाफ परिवार को बीमा कवरेज भी प्रदान करती है। नीति की मुख्य विशेषताएं:

    कोटक संपूर्ण बीमा सूक्ष्म बीमा योजना:

    • यह सिंगल रम पेमेंट पॉलिसी है।

    • योजना पॉलिसी की परिपक्वता पर और बीमित व्यक्ति के दुर्भाग्यपूर्ण निधन के मामले में गारंटीकृत भुगतान प्रदान करती है।

    • पॉलिसी खरीदते समय किसी मेडिकल टेस्ट की आवश्यकता नहीं है।

    कोटक संपूर्ण बीमा सूक्ष्म बीमा योजना

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 18 साल 55 साल
    मैच्योरिटी ऐज 60 साल
    पॉलिसी टर्म 5 साल 
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर सिंगल
  10. कोटक सिंगल इन्वेस्टमेंट एडवांटेज

    यह एकल प्रीमियम भुगतान करने वाली यूनिट-लिंक्ड बीमा योजना है, जो पॉलिसीधारक को निवेश और बीमा का दोहरा लाभ प्रदान करती है। इस योजना के तहत, पॉलिसीधारक बीमाधारक के परिवार को बीमा कवरेज के लाभ के साथ-साथ धन सृजन के साथ दीर्घकालिक निवेश रिटर्न का लाभ प्राप्त कर सकता है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक सिंगल इन्वेस्टमेंट एडवांटेज

    • यह एकल प्रीमियम भुगतान नीति है।

    • प्लान लॉयल्टी एडिशन के साथ बचत को बढ़ावा देने के लिए लाभ प्रदान करता है

    • योजना में चुनने के लिए 3 अलग-अलग फंड विकल्प हैं।

    कोटक एकल बीमा निवेश योजना के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 10 साल पीटी - 8 साल
    15 साल पीटी - 3 साल
    45 साल
    43 साल
    मैच्योरिटी ऐज 10 साल पीटी - 18 साल
    15 साल पीटी - 18 साल
    55 साल
    58 साल
    पॉलिसी टर्म 10 साल और 15 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर सिंगल
  11. कोटक पीओएस बचत बीमा योजना

    यह कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की जाने वाली बचत सह सुरक्षा उन्मुख योजना है। यह योजना गारंटीकृत लाभ प्रदान करती है और किसी भी आकस्मिकता की स्थिति में परिवार के वित्तीय भविष्य को भी सुरक्षित करती है। कोटक लाइफ इंश्योरेंस पीओएस बचत बीमा योजना चुनने के लिए विभिन्न जीवन कवर विकल्प प्रदान करती है। आइए अब योजना की प्रमुख विशेषताओं पर एक नजर डालते हैं:

    कोटक पीओएस बचत बीमा योजना:

    • पॉलिसीधारक लाइफ और लाइफ प्लस नामक दो अलग-अलग कवरेज विकल्पों में से चुन सकता है।

    • यह योजना पूरे जीवन विकल्प के साथ-साथ आकस्मिक मृत्यु के खिलाफ दोहरा सुरक्षा कवर प्रदान करती है।

    • पॉलिसी अवधि के दौरान वार्षिक अतिरिक्त गारंटी।

    • योजना परिपक्वता पर देय गारंटीशुदा लॉयल्टी अडिशन्स प्रदान करती है।

    कोटक पीओएस बचत बीमा योजना के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 12 साल  45 साल
    मैच्योरिटी ऐज 28 साल  65 साल
    पॉलिसी टर्म 16 साल और 20 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर लिमिटेड पे 
  12. कोटक एश्योर आय त्वरक योजना

    यह एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग गारंटीड इनकम एंडोमेंट प्लान है। कोटक लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की गई यह योजना सुनिश्चित करती है कि आपके पास लंबी अवधि में बचत के लाभ के साथ-साथ आय का एक नियमित प्रवाह हो। आइए अब योजना की प्रमुख विशेषताओं पर एक नजर डालते हैं:

    कोटक एश्योर आय त्वरक योजना

    • योजना पॉलिसी भुगतान अवधि के दौरान हर साल पॉलिसीधारक को गारंटीकृत आय प्रदान करती है।

    • गारंटीशुदा आय 5%-7% वार्षिक आय बूस्टर के माध्यम से बढ़ती है।

    • उच्च वार्षिक प्रीमियम दर के लिए, पॉलिसीधारक को उच्च गारंटीकृत आय प्राप्त होती है।

    • यह योजना बीमित व्यक्ति की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु के मामले में पॉलिसी के लाभार्थी को मृत्यु लाभ के रूप में वित्तीय सुरक्षा प्रदान करती है।

    • पॉलिसी द्वारा अंतिम भुगतान के साथ परिपक्वता लाभ भी दिया जाता है।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 0 साल  60,55 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल  85 साल
    पॉलिसी टर्म 16 साल, 20 साल और 30 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर लिमिटेड पे 
  13. कोटक एश्योर्ड सेविंग्स प्लान

    कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की गई यह योजना एक बचत सह सुरक्षा योजना है, जो पॉलिसीधारक को बचत के माध्यम से लंबी अवधि में संपत्ति बनाने का अवसर प्रदान करती है और आकस्मिकताओं के विरुद्ध उसके परिवार के लिए बीमा कवरेज भी प्रदान करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक एश्योर्ड सेविंग्स प्लान

    • यह योजना पॉलिसी अवधि के अंत में गारंटीकृत परिपक्वता लाभ प्रदान करती है, बशर्ते कि बीमित व्यक्ति पॉलिसी की पूरी अवधि तक जीवित रहे।

    • पॉलिसीधारक लाइफ कवर को बढ़ाने का विकल्प चुन सकता है।

    • गारंटीड एनुअल एडिशन और गारंटीड लॉयल्टी एडिशन की पेशकश बीमाकर्ता द्वारा लंबी प्रीमियम भुगतान अवधि के लिए की जाती है।

    • यह योजना पॉलिसी के कवरेज को बढ़ाने के लिए चुनने के लिए विभिन्न राइडर विकल्प प्रदान करती है।

    कोटक एश्योरेंस सेविंग्स प्लान के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 3 साल  60 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल  75 साल
    पॉलिसी टर्म 10, 12, 14, 15, 18 साल से 20 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर लिमिटेड पे 
  14. कोटक क्लासिक एंडोमेंट पॉलिसी

    कोटक महिंद्रा जीवन बीमा द्वारा पेश की गई यह योजना एक बचत सह सुरक्षा योजना है, जो पॉलिसीधारक को बचत के माध्यम से लंबी अवधि में संपत्ति बनाने का अवसर प्रदान करती है और आकस्मिकताओं के विरुद्ध उसके परिवार के लिए बीमा कवरेज भी प्रदान करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक क्लासिक एंडोमेंट पॉलिसी

    • योजना बीमित व्यक्ति के परिवार को बंदोबस्ती योजना में भाग लेने के लाभ के साथ दीर्घकालिक वित्तीय सुरक्षा प्रदान करती है।

    • बोनस लाभ पहले पॉलिसी वर्ष से लिया जा सकता है।

    • यह योजना बीमाधारक की सामर्थ्य के अनुसार प्रीमियम का भुगतान करने की सुविधा प्रदान करती है।

    • पॉलिसीधारक अपनी उपयुक्तता के अनुसार पॉलिसी अवधि विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला में से चुन सकता है।

    • योजना परिपक्वता पर प्रीमियम की बीमित राशि पर छूट प्रदान करती है।

    • यह योजना पॉलिसी के कवरेज को बढ़ाने के लिए ऐड-ऑन राइडर लाभ प्रदान करती है।

    कोटक क्लासिक बंदोबस्ती योजना की एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 0 साल  70, 60, 58 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल  70, 75, 73 साल
    पॉलिसी टर्म 30 साल से 20 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर रेगुलर पे, लिमिटेड पे 
  15. कोटक स्मार्ट लाइफ प्लान

    यह कोटक लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की जाने वाली एक पार्टिसिपेटिंग, नॉन-लिंक्ड जीवन बीमा योजना है। यह कोटक लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की जाने वाली एक पार्टिसिपेटिंग, नॉन-लिंक्ड जीवन बीमा योजना है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक स्मार्ट लाइफ प्लान

    • इसके अलावा, इस योजना के तहत, बीमाधारक पॉलिसी के प्रीमियम भुगतान की अवधि समाप्त होने के बाद भी बोनस भुगतान प्राप्त करना चुन सकता है। आइए एक नजर डालते हैं पॉलिसी की खूबियों पर।

    • योजना बोनस विकल्प चुनने की सुविधा प्रदान करती है।

    • पॉलिसीधारक पहले पॉलिसी वर्ष के अंत से बोनस का लाभ उठा सकता है।

    • राइडर लाभों के माध्यम से पॉलिसी द्वारा अतिरिक्त सुरक्षा प्रदान की जाती है।

    कोटक प्रीमियर लाइफ प्लान की विशेषताएं

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 3 साल  50, 55, 54 साल
    मैच्योरिटी ऐज 75 साल
    पॉलिसी टर्म 75 साल एंट्री ऐज घटाए
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर 6, 8, 10, 12, और 15 साल 
  16. कोटक गारंटीड सेविंग्स प्लान

    कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की गई यह योजना एक बचत सह सुरक्षा योजना है, जो पॉलिसीधारक को बचत के माध्यम से लंबी अवधि में संपत्ति बनाने का अवसर प्रदान करती है और आकस्मिकताओं के विरुद्ध उसके परिवार के लिए बीमा कवरेज भी प्रदान करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक गारंटीड सेविंग्स प्लान

    • यह योजना सीमित प्रीमियम भुगतान विकल्प प्रदान करती है

    • पॉलिसी अवधि के दौरान वार्षिक अतिरिक्त गारंटी।

    • गारंटीड लॉयल्टी एडिशन पॉलिसी अवधि के अंत में पेश किया जाता है।

    • वैकल्पिक राइडर लाभों के माध्यम से ऐड-ऑन कवरेज की पेशकश की जाती है।

    कोटक प्रीमियर लाइफ प्लान की विशेषताएं

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 3 साल  60 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल  75 साल
    पॉलिसी टर्म 14, 15, 16 और 20 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर 7 साल , 8 साल, 10 साल और 30 साल

रिटायरमेंट योजना

एलआईसी पेंशन योजनाओं को विशेष रूप से रिटायरमेंट के बाद व्यक्तियों के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने के लिए डिजाइन किया गया था। कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश की गई रिटायरमेंट योजनाएं रिटायरमेंट के सुनहरे दिनों का आनंद लेने के लिए लंबी अवधि में संपत्ति जमा करने में मदद करती हैं और रिटायरमेंट के बाद आय का एक नियमित प्रवाह है। कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा दी जाने वाली सेवानिवृत्ति योजनाएं निम्नलिखित हैं।

  1. कोटक लाइफटाइम इनकम प्लान

    यह एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग, नॉन-लिंक्ड इमीडिएट एन्युटी प्लान है, जो पॉलिसीधारक द्वारा प्रीमियम के रूप में एकमुश्त भुगतान करने के बाद पॉलिसीधारक को गारंटीकृत आय प्रदान करता है। यह योजना बीमित व्यक्ति के जीवन के लिए और जीवनसाथी के जीवन के लिए बीमित व्यक्ति की अनुपस्थिति में एक सुनिश्चित आय प्रदान करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक लाइफटाइम इनकम प्लान

    • रिटायरमेंट के बाद वित्तीय स्वतंत्रता सुनिश्चित की।

    • चुनने के लिए आय विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।

    • पॉलिसीधारक वार्षिक, अर्धवार्षिक, त्रैमासिक या मासिक मोड में वार्षिकी प्राप्त करना चुन सकता है।

    कोटक प्रीमियर एंडोमेंट प्लान की विशेषताएं

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 45, 55 साल  99 साल
    मैच्योरिटी ऐज 18 साल  75 साल
    पॉलिसी टर्म 14, 15, 16 और 20 साल
    प्रीमियम के भुगतान की टेन्योर 7 साल , 8 साल, 10 साल और 30 साल
  2. कोटक प्रीमियर पेंशन योजना

    यह एक पारंपरिक पार्टिसिपेटिंग पेंशन प्लान है जो बीमित व्यक्ति को भविष्य के लिए रिटायरमेंट फंड जमा करने में मदद करता है ताकि वे परेशानी मुक्त और तनाव मुक्त सेवानिवृत्ति जीवन जी सकें। योजना मृत्यु और निहित होने पर गारंटीकृत लाभ प्रदान करती है। इस योजना की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

    कोटक प्रीमियर पेंशन योजना

    • पहले 5 पॉलिसी वर्षों में वित्तीय वर्ष के अंत में मूल बीमित राशि के प्रतिशत के रूप में गारंटीकृत वृद्धि की जाती है।

    • गारंटीशुदा अतिरिक्त लाभ निहित है या बीमित व्यक्ति की मृत्यु हो जाती है, जो भी पहले हो।

    • छठी पॉलिसी से, वर्ष का बोनस अर्जित होता है।

    • योजना बीमाधारक को सुनिश्चित लाभ प्रदान करती है।

    • वैकल्पिक राइडर्स के माध्यम से पॉलिसी के तहत ऐड-ऑन कवरेज की पेशकश की जाती है।

    कोटक प्रीमियर लाइफ प्लान की विशेषताएं

    आइए पॉलिसी के एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया पर एक नजर डालते हैं।

    क्राइटेरिया न्यूनतम अधिकतम
    एंट्री ऐज 30 साल  55, 60 साल
    न्यूनतम एनुइटी मंथली-रूपये 1,000
    क्वार्टरली‍-रूपये 3,000
    हाफ-इयरली-रूपये 6,000
    इयरली- रूपये 12,000
    एनुइटी मोड इयरली‍,हाफ इयरली, क्‍वाटरली, मंथली

कोटक जीवन बीमा पॉलिसी के लिए दावा कैसे दर्ज करें?

कोटक जीवन बीमा पॉलिसियों के लिए दावा दायर करने की प्रक्रिया बहुत ही सरल और परेशानी मुक्त है। कोटक जीवन बीमा पॉलिसियों के लिए दावा दायर करने के लिए कोई भी ऑनलाइन प्रक्रिया या ऑफलाइन प्रक्रिया का विकल्प चुन सकता है। आइए कोटक जीवन बीमा पॉलिसियों के लिए दावा निपटान की ऑनलाइन और ऑफलाइन प्रक्रिया पर एक नजर डालते हैं।

  1. ऑनलाइन भरना

    • दावेदार को कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा।

    • उसे 'बुक ए न्यू क्लेम' नाम से एक ऑनलाइन फॉर्म भरना होगा।

    • दावेदार को मूल विवरण भरना होगा और जनरेट ओटीपी विकल्प पर क्लिक करना होगा।

    • इस प्रक्रिया के पूरा होने के बाद, पॉलिसी के लाभार्थी/नामांकित व्यक्ति को आवश्यक दस्तावेज कंपनी को जमा करने होते हैं।

    • एक बार बीमा कंपनी दावेदार द्वारा दायर किए गए दावे की पुष्टि कर देती है, तो वे इसे 7-15 दिनों के भीतर निपटा देंगे (यदि अनुमोदित हो)

  2. ऑफ़लाइन भरना

    • क्लेम फाइल करने के लिए, पॉलिसी के नॉमिनी/लाभार्थी को कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस के निकटतम शाखा कार्यालय में जाना होगा और महत्वपूर्ण दस्तावेजों के साथ अच्छी तरह से भरा हुआ फॉर्म जमा करना होगा।

    • एक बार दावा प्रपत्र आवश्यक दस्तावेजों के साथ ठीक से जमा हो जाने के बाद, बीमा कंपनी इसे सत्यापित करेगी और दावेदार को आय 7-8 दिनों के भीतर देय होगी।

कोटक लाइफ इंश्योरेंस डिस्ट्रीब्यूशन नेटवर्क

कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के वितरण नेटवर्क में दावा निपटान के लिए शाखा कार्यालय, बीमा एजेंसियों के माध्यम से खुदरा वितरण, व्यक्तिगत एजेंट नेटवर्क और बीमा दलाल शामिल हैं। भारत के 400 से अधिक शहरों और कस्बों में इसके कार्यालय हैं। प्रामेरिका उत्पाद बीमा एग्रीगेटर्स के माध्यम से ऑनलाइन भी उपलब्ध हैं।

(View in English : Term Insurance)

कोटक लाइफ इंश्योरेंस - FAQs

  • प्र. प्रीमियम का भुगतान कैसे करें? भुगतान के कौन -कौन से तरीके उपलब्ध हैं?

    • ब्रांच में चेक पेमेंट करें
    • ऑनलाइन पेमेंट
    • कोटक बैंक के एटीएम ड्रॉप बॉक्स में भुगतान
    • NEFT
    • ECS
    • स्थायी निर्देश
    • डायरेक्ट डैबिट
    • IMPS
    • बिल डेस्क के जरिए पेमेंट
    • ई- बिल पेमेंट
    • पोस्टल मनी आर्डर
    • बैंक गारंटी

    ऑनलाइन तरीके से भुगतान करने के लिए पॉलिसी होल्डर इन माध्यम से भुगतान कर सकता है;

    • क्रेडिट कार्ड,
    • डेबिट कार्ड

    नेट बैंकिंग

  • प्र. मैं पॉलिसी की स्थिति की जांच कैसे कर सकता हूं?

    एक पंजीकृत उपयोगकर्ता के रूप में, आपको पॉलिसी की स्थिति की जांच करने के लिए अपनी क्लाइंट आईडी और पासवर्ड के साथ ई-पोर्टल पर लॉगिन करना होगा।
  • प्र. पॉलिसी नवीनीकरण प्रक्रिया क्या है?

    यदि आप एक पंजीकृत उपयोगकर्ता हैं, तो आप 3 आसान चरणों में ऑनलाइन भुगतान कर सकते हैं
    • चरण 1: एक पंजीकृत उपयोगकर्ता के रूप में, आपको पॉलिसी की स्थिति की जांच करने के लिए अपनी क्लाइंट आईडी और पासवर्ड के साथ ई-पोर्टल पर लॉगिन करना होगा।
    • चरण 2: डेबिट/क्रेडिट कार्ड के माध्यम से पॉलिसी और भुगतान विकल्प (नेट बैंकिंग/डेबिट/क्रेडिट कार्ड) का चयन करें
    • चरण 3: सुरक्षित गेटवे के माध्यम से भुगतान करें और भुगतान रसीद प्रिंट/सेव करें।
    • ऑफलाइन मोड में, आप निकटतम शाखा में चेक/नकद जमा कर सकते हैं।
  • प्र. क्लेम सेटलमेंट के लिए कंपनी की क्या प्रक्रिया है?

    नामांकित व्यक्ति को कंपनी को टोल फ्री नंबर 1800-209-8800 पर सूचित करना होगा या पॉलिसी दस्तावेज और दुर्घटना/मृत्यु प्रमाण पत्र के साथ व्यक्तिगत रूप से शाखा में जा सकते हैं। नॉमिनी को क्लेम इंटिमेशन फॉर्म भरना होगा और फिर कंपनी उसे एक रेफरेंस नंबर देगी। बिना जाँच-पड़ताल के दुर्घटना/मृत्यु के दावों का निपटान आमतौर पर 30 दिनों के भीतर कर दिया जाता है।
  • प्र. पॉलिसी रद्द करने की प्रक्रिया क्या है?

    किसी भी शाखा में सर्विस डेस्क पर विधिवत भरे हुए सरेंडर फॉर्म के साथ अपने पॉलिसी दस्तावेज जमा करें। सफल होने के बाद, धनवापसी सीधे आपके बैंक खाते में जमा कर दी जाएगी और पॉलिसी रद्द कर दी जाएगी। कंपनी इसे 7 कार्य दिवसों के भीतर निपटाने का दावा करती है।
  • प्र. कोटक लाइफ गार्जियन बेनिफिट राइडर के तहत क्या लाभ दिए जाते हैं?

    राइडर बेनिफिट अवधि के दौरान बीमित व्यक्ति के निधन के मामले में और यह लाभार्थी कंपनी की संतुष्टि के लिए साबित हो जाता है, अन्य सभी लागू लाभों के संबंध में पॉलिसी के भविष्य के प्रीमियम का भुगतान बीमा कंपनी द्वारा निम्नलिखित के अधीन किया जाएगा स्थितियाँ। ,
    • बीमाधारक की मृत्यु की तिथि पर पॉलिसी लागू होती है।
    • बीमित व्यक्ति की सही उम्र प्रस्ताव फॉर्म में घोषित की जाती है।
    • पॉलिसी के लाभार्थी ने बीमित व्यक्ति की मृत्यु के प्रमाण के साथ सभी आवश्यक दस्तावेज प्रस्तुत किए हैं।
  • प्र. कोटक टर्म प्लान बेनिफिट राइडर के तहत छूट?

    हां, कोटक टर्म बेनिफिट राइडर सिंगल पे, लिमिटेड पे या रेगुलर पे में प्रीमियम का भुगतान करने की सुविधा प्रदान करता है।
  • प्र. कोटक प्लेटिनम पॉलिसी में, क्या मैं दूसरे वर्ष में अपने फंड को आंशिक रूप से निकाल सकता हूं?

    नहीं, 5 पॉलिसी वर्ष पूरे होने के बाद कोटक प्लेटिनम प्लान में आंशिक निकासी लागू है।
  • प्र. कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश किए जाने वाले विभिन्न बीमा राइडर्स कौन से हैं?

    कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा दी जाने वाली सेवानिवृत्ति योजनाएं निम्नलिखित हैं।
    • एलआईसी का दुर्घटना मृत्यु लाभ राइडर।
    • कोटक टर्म बेनिफिट राइडर
    • व्यक्तिगत योजनाएं
    • कोटक स्थायी विकलांगता लाभ राइडर
    • कोटक स्थायी विकलांगता लाभ राइडर (लिंक्ड)
    • कोटक एक्सीडेंटल डेथ बैनिफिट राइडर।

    एलआईसी न्‍यू क्रिटिकल इलनेस बेनिफिटर राइडर

  • प्र. कोटक दुर्घटना मृत्यु लाभ राइडर।प्र. क्या कोटक पीओएस बचत बीमा योजना में 'दुर्घटना मृत्यु लाभ' प्रावधान के तहत कोई छूट है?

    उत्तर- यदि बीमित व्यक्ति की मृत्यु प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से निम्न में से किसी के कारण हुई हो तो दुर्घटना मृत्यु लाभ का भुगतान नहीं किया जाएगा:
    • आत्महत्या या आत्म-चोट पहुंचाना, समझदार या पागल।
    • डॉक्टर के वैध निर्देशों और नुस्खे के तहत ली गई शराब, ड्रग्स, साइकोट्रोपिक पदार्थों या नशीले पदार्थों के प्रभाव में बीमित व्यक्ति।
    • जीवन बीमा एक आपराधिक अपराध, एक हमले, अवैध गतिविधि या आपराधिक इरादे से किए गए कानून के किसी भी उल्लंघन के लिए कवर किया गया है।

    जोखिम लेना, या किसी खेल/शौक में ऐसे कार्यों में शामिल होना

  • प्र. क्या मैं अपने कोटक महिंद्रा लाइफ एश्योर्ड इनकम एक्सेलेरेटर प्लान के बदले लोन ले सकता हूं?

    उत्तर- हां, इस योजना के तहत पॉलिसी ऋण का लाभ सरेंडर मूल्य के 80% तक न्यूनतम ऋण राशि 10,000 रुपये के अधीन लिया जा सकता है।
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कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
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कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी Reviews & Ratings

4.2 / 5 (Based on 152 Reviews)
(Showing Newest 10 reviews)
Jyoti
Mahabubnagar, May 06, 2021
Took early
I took the kotak life insurance plan at an age of 25 because the early I buy I would get benefits. My premium rate is also less as compared to others. Thanks.
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Neori, May 05, 2021
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Muthur, May 04, 2021
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Sukruli, May 03, 2021
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Bharuch, April 28, 2021
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Ukai, April 26, 2021
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Mandhana, April 23, 2021
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Mansa, April 22, 2021
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Sindgi, April 16, 2021
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Raghunathpur, April 15, 2021
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